Что такое биткойн DeFi?
Обновление Bitcoin Taproot открыло потенциал для создания dApps на блокчейне Bitcoin, улучшив долгосрочную жизнеспособность блокчейна за счет ускорения движения DeFi в сети Bitcoin.
Децентрализованные финансы (DeFi) добились огромного успеха с 2020 года, причем почти весь этот рост подпитывается Ethereum. Эфир проложил путь для новых финансовых услуг и инструментов, включая децентрализованные биржи (DEX), автоматизированные кредитные платформы и невзаимозаменяемые токены (NFT).
Ранее, разработка децентрализованных приложений на базе смарт-контрактов (dApps) на блокчейне Биткоина была невозможна до обновления Taproot, которое открыло дверь DeFi для первой в мире криптовалюты. В этом контексте Bitcoin DeFi относится к разработке инновационных децентрализованных приложений в сети Биткойна, что раньше было невозможно из-за проблемы масштабируемости транзакций.
Из-за требования, чтобы каждая цифровая подпись была проверена на соответствие открытому ключу перед внедрением обновления Taproot, транзакции в биткойнах были сравнительно медленными. Благодаря Taproot сеть теперь может группировать несколько цифровых подписей и проверять их все одновременно. В результате на каждом блоке требуется меньше места, что позволяет блокчейну Биткоина поддерживать разработку приложений DeFi.
Как работает Bitcoin DeFi?
Обернутые токены, такие как Wrapped Bitcoin, блокчейны уровня 1, такие как Stacks, и сайдчейны, такие как Rootstock, позволяют использовать DeFi в биткойнах.
Язык сценариев, используемый Биткойном, называемый Script, не является полным по Тьюрингу, что означает, что ему не хватает нескольких логических операций, таких как циклы. В результате сеть Биткойн поддерживает ограниченную программируемость, несмотря на обновление Taproot, что означает, что платформы Bitcoin DeFi полагаются на решения масштабирования уровня 2 и боковые цепочки для размещения своих смарт-контрактов.
DeFi на биткойне становится возможным благодаря обернутым токенам, таким как Wrapped Bitcoin (wBTC), блокчейнам уровня 1, таким как Stacks, и сайдчейнам, таким как Rootstock. Например, wBTC, токен Ethereum, представленный в январе 2019 года, поддерживается один к одному биткоином (BTC), что означает, что один wBTC всегда эквивалентен 1 BTC. Пользователи могут взаимодействовать с несколькими dApps Ethereum, используя токен wBTC.
Независимый блокчейн уровня 1 под названием Stacks делает доступными сотни миллиардов долларов капитала в BTC и предлагает держателям биткоинов новые способы использования криптовалюты и получения прибыли от нее. Он использует механизм консенсуса proof-of-transfer, который защищает его блокчейн, используя блокчейн proof-of-work от Bitcoin.
Продукты DeFi, такие как Stackswap DEX, используют блокчейн Stacks, чтобы позволить пользователям торговать и чеканить NFT, заимствовать алгоритмические стейблкоины, а также запускать и обменивать токены в сети Bitcoin. Кроме того, поскольку стеки и биткоин связаны, NFT, созданные на стеках, привязываются к блокчейну Биткоина и защищены им.
Смарт-контракты, выполненные по Тьюрингу, стали возможными на блокчейне Биткоина благодаря Rootstock, который работает параллельно блокчейну. Когда BTC отправляется на Rootstock, он преобразуется в RBTC, биткоин с поддержкой смарт-контрактов. Основанный на двунаправленной связи, этот протокол служит мостом для соединения обеих цепей. Например, Sovryn, одно из первых финансовых приложений без разрешений, использует технологию RSK для подключения к Lightning Network, Ethereum, Bitcoin и BNB Smart Chain.
Какие проекты DeFi являются частью экосистемы Биткоина?
Помимо wBTC, Stacks и Rootstock, BadgerDAO, RenVM и Liquid Network продвигают различные варианты использования Bitcoin DeFi.
БаджерДАО
Децентрализованная автономная организация (DAO) под названием BadgerDAO позволяет использовать BTC в качестве обеспечения в различных dApps. BadgerDAO использует основанный на Ethereum токен BADGER для управления протоколом и распределения стимулов.
Пользователи могут получать доход от своих синтетических активов BTC, используя Sett Vaults, первый продукт, предлагаемый Badger. Пользователи могут заблокировать свой токенизированный биткоин в сеттах, которые представляют собой пулы токенов, и позволить смарт-контрактам управлять их активами, чтобы получать доход в виде bTokens.
Второй продукт от Badger, называемый Digg, - это программное обеспечение, которое управляет криптовалютой с эластичным предложением, называемой токеном DIGG, привязанным к цене BTC в долларах США. Как и любой другой токен, DIGG может быть депонирован в SETTs, чтобы обеспечить доходность для его владельцев, и использоваться в протоколах DeFi.
RenVM
Децентрализованный протокол Ethereum Ren создает токены, которые отслеживают стоимость активов, отличных от Ethereum, таких как биткоин, и предлагают ликвидность проектам на нескольких блокчейнах. Тем не менее, держатели биткойнов могут использовать Ren (необходимый для оплаты узлов) для доступа к множеству продуктов DeFi Ethereum, не продавая свои BTC или не перемещая свои активы через блокчейны.
Виртуальная машина Ren хранит исходные средства в хранилище, принимает токены из одного блокчейна и генерирует новые токены на другом через свой RenBridge для обмена активами между блокчейнами. Например, пользователь может отправить BTC в RenVM, который выпустит renBTC, новый токен на Ethereum, который будет отражать оригинальный биткоин, что означает, что когда пользователь захочет вернуть свой биткоин, транзакция может быть отменена.
Ликвидная сеть
Liquid Network - это биткойн-решение уровня 2 и сеть межбиржевых расчетов, которая позволяет выпускать цифровые активы, такие как токены безопасности, стабильные монеты и другие финансовые инструменты, конфиденциально и быстро поверх блокчейна биткойнов.
LBTC, завернутая версия биткоина, служит собственным токеном в боковой цепи Liquid. Пользователи отправляют BTC на адрес Lightning Network (процесс, называемый peg-in) в сети Bitcoin, чтобы использовать сеть Liquid. Аналогичное количество LBTC чеканится в сети Liquid и доставляется на адрес пользователя после того, как транзакция получила 102 подтверждения.
Кроме того, привязка может быть инициирована для вывода BTC путем отправки LBTC для записи на невозвратный адрес, который при получении двух отдельных подтверждений позволяет участнику Lightning Network отправить исходный BTC на адрес сети Bitcoin пользователя.
Каково будущее Bitcoin DeFi?
Эффективность платформ и протоколов Bitcoin DeFi будет определяться их долгосрочной надежностью и безопасностью, уровнем инноваций, а также стимулами, предоставляемыми инвесторам.
С решениями для масштабирования биткойнов, такими как Rootstock, Stack, Liquid Network и другими, очевидно, что DeFi перетекает в сеть Биткойнов. Однако DeFi на биткойне менее доступен, чем на блокчейне Ethereum и других платформах смарт-контрактов.
Тем не менее, если разработчики хотят выбрать блокчейн Bitcoin для разработки dApps или mint NFT, им необходимо полагаться на решения уровня 1 или уровня 2, в отличие от блокчейна Ethereum. Например, можно использовать тестовые сети Ethereum, такие как Ropsten, для создания dApps. Напротив, платформы Bitcoin DeFi требуют мостов, таких как RenBrdige, для подключения к сети Bitcoin для разработки децентрализованных приложений.
Кроме того, NFT на Биткойне все еще находятся в зачаточном состоянии; однако, учитывая, что Биткойн заложил основу для криптовалют, кажется, что это только вопрос времени, когда разработчики устремятся в сеть Биткойн для разработки новых финансовых инструментов и платформ.
Следовательно, DeFi на биткойне должен размещать инновационные децентрализованные финансовые приложения, недоступные в других блокчейнах, иметь значительную базу пользователей и предлагать очевидное преимущество перед существующими решениями DeFi.
