Как инвестировать 450000 рублей в квартиру на Севере и получить ничтожно низкую доходность? Куда вкладывать деньги, чтобы не терять, а зарабатывать на своем капитале?
Интересный комментарий оставили к одному из видео на канале. И я хотел бы разобрать этот кейс с инвестиционной недвижимостью, потому что он содержит весьма четкие и конкретные цифры.
Итак, речь идет об инвестициях в 450000 рублей в недвижимость на Севере в далеком 2000 году. Квартира все это время сдавалась по 6000 рублей до 2015 года, а после - по 8000 рублей в месяц. И сейчас продать квартиру можно за 1 700 000 рублей!
Хорошая ли это инвестиция или можно было сделать лучше?
1) Конечно, зафиксировать аренду в 2000 году в 16% годовых в рублях (6000*12/450000) - это чудесно. Однако нужно понимать, что сейчас таких арендных ставок нет и уже не будет, учитывая экономическую обстановку в России. Также, как я понимаю, налоги арендодатель тоже не платил и не платит.
2) Стоимость аренды не менялась до 2015 года, а потом выросла лишь на треть, тогда как рубль обвалился с того времени почти в 2.5 раза. И даже если вы посмотрите на официальную инфляцию по Росстату, она точно не 30% с 2000 года, верно? То есть инвестор стал получать существенно МЕНЬШЕ денег в реальном выражении. Если в 2000 году он получал порядка 2400$ в год, то теперь - лишь 1600$ даже с учетом повышения цены.
3) Рост цены квартиры с 450 000 рублей до 1 700 000 рублей вроде бы неплохой, но если мы делаем расчет по среднегодовой доходности, то видим, что она лишь 1.65% в долларовом выражении. Это просто смешно, потому что только инфляция по доллару - 2.4% на долгосроке.
Куда же нужно было инвестировать эти 450 000 рублей, чтобы реально заработать и приумножить капитал? Разумеется в акции США! Первоклассные ценные бумаги, которые способны давать реальный рост капитала и реальный результат.
Скажем, акции компании Nordson Corporation, которую я разбирал некоторое время назад на канале, увеличили бы 450 000 рублей или 16 667$ до 452 000$. Инвестор мог бы купить почти 19 (ДЕВЯТНАДЦАТЬ!) таких квартир, если бы захотел.
Обратите внимание, я не беру хайповый Apple, я беру достаточно скромную компанию, но с очень хорошими фундаментальными показателями. Но быть может, дело в "низком старте" - бумага была свежей, стартапом и угадать ее было просто нереально?! Тоже нет - только дивиденды Nordson платит и увеличивает уже 60 лет. То есть к моменту инвестиций в 2000 году это уже была зрелая компания с 40-летней историей выплаты и повышения дивидендов.
И даже альтернатива в невероятно скучном бизнесе Kimberly-Clark принесла бы почти в 3 раза больше капитала, чем "инвестиционная квартирка на Севере". Вы знаете, что такое Кимберли-Кларк? Когда в следующий раз пойдете в кафе, посмотрите на держатель для салфеток или туалетной бумаги. Велика вероятность, что это продукция именно этой компании.
Но что там капитал, ведь может инвестор хотел вложить 450 тысяч рублей и получать с них пассивный доход? Тоже верно! Сколько сейчас он получает на вложенные 16 667$? Менее 10% в валюте, да? Неплохо, но вспомните, что высокодивидендные CEF по недавнему разбору давали почти 40% на вложенный капитал, не говоря уже о росте самого капитала!
Поэтому, увы, хотя в рублях цифры инвестора и могут выглядеть любопытно, расчеты и раскладка по альтернативам показывает: лучше бы он отказался от этой идеи.
Да, вы можете быть далеким от финансов, акций и фондовых рынков, но для того и нужна помощь специалиста, который разработает качественную стратегию и подскажет: как и куда правильно инвестировать деньги.
Да, это потребует некоторых интеллектуальных усилий на старте. Но подумайте сами: разве не стоят эти усилия возможности получить 452 000$ вместо 24 000$ с инвестированных 450 000 рублей? Разве не стоит один раз разобраться, чтобы затем обеспечивать себе рост и приумножение капитала, стабильный и высокий пассивный доход с дивидендов? По-моему, стоит!
Удачи в инвестициях!
#финансы #инвестиции #север #квартира #недвижимость