Сбор средств от друзей, коллег и родственников на банковскую карту может привести к блокировке счета. Большое количество переводов от разных людей может вызвать подозрение о легализации незаконных доходов. Об этом в беседе с агентством «Прайм» заявил глава рабочей группы по законодательству в сфере интернет-технологий и цифровизации Общественной палаты России и декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.
При большом количестве подозрительных поступлений денег на карту от разных лиц банк заказывает проверку Росфинмониторинга и блокирует карту. Так происходит, если каждая транзакция предусматривает перевод большой суммы. Поэтому собирать деньги для оплаты корпоратива или крупного события лучше наличными.
«Если действовать в рамках закона, то собирающий деньги, например глава родительского комитета, должен подписать с каждым из родителей договор о добровольном пожертвовании. И каждый платеж должен проходить с указанием „взнос пожертвования на нужды класса“», — рассказал Виноградов, отметив, что такое происходит достаточно редко.
Если транзакции на карту идут большим потоком, то банковские алгоритмы посчитают эти действия мошенническими, что также приведет к блокировке. Восстановить доступ к счету и карте владельцу придется лично, объясняя причины прихода средств.
Чтобы не попасть в такую ситуацию, юрист посоветовал завести отдельную банковскую карту для сбора средств. Это обеспечит безопасность собственного счета в случае блокировки, а также упростит сбор и контроль за сборами и расходами собранных денег.