Вкратце предыстория.
Сэм Бенкман-Фрид, основатель компании Alameda Research (криптотрейдинговая фирма) открыл биржу FTX в 2019 году, в мае.
Чанпэн Чжао(СЕО Binance) стал одним из инвесторов биржи через пол - года, купив 20% акций на сумму 100 миллионов долларов. Биржа была успешной, им удалось привлечь крупные инвестиции от десятков организаций, в том числе таких как SoftBank, Sequoia Capital и т.д.
Сэм Бенкман-Фрид выкупил долю Чжао. Планы были грандиозные: в феврале было объявлено что граждане США смогут торговать акциям, разработчикам компьютерных игр обещали возможность
добавить в игры криптовалюту и NFT. Миллионы пользователей делали биржу третьей по величине среди других сервисов торговли криптовалютой.
Начало крушения.
В начале ноября CoinDesk (новостной сайт) выпустил статью, в которой сообщалось что 40% активов Alameda Research (та самая криптотрейдинговая фирма Сэма) составляют токены FTT-этот токен выпускала сама биржа FTX. Сумма этих активов равнялась 6, 1 млрд. дол. Нюанс заключался в том что на сайте бирже четко было указано, что оборот FTT составлял куда меньшую сумму - примерно 5, 1 млрд. После выхода статьи котировки FTT стали снижаться - держатели токена принялись активно продавать их. Масло в огонь подлил и Чанпэн Чжао, заявив что Binance намерена избавиться от имеющихся у нее на балансе FTT-токенов на сумму в 500млн. долларов. Испуганные клиенты FTX приняли подавать заявки на вывод средств, но биржа уже не могла удовлетворить их и в какой-то момент совсем остановила вывод наличных. По - факту это означало полную несостоятельность биржи по взятым на себя обязательствам. Чанпэн Чжао объявил о готовности выкупить биржу, но после(по-видимому, ознакомившись с положением дел в самой бирже) Binance отказалось от этого намерения. Тем временем Биткоин логично отреагировал падением до двухлетнего минимума.
Разбор полетов.
Шокирован был и Джон Рэй, назначенный временным управляющим. По его заявлению в суде, этот случай стал самым вопиющим за всю его практику работы с корпоративными банкротствами.
Он обнаружил что средства клиентов биржи никак не разделялись с деньгами самой биржи - не было надлежащего бухгалтерского учета(бухгалтерия вообще велась сторонней организацией на аутсорсинге). Цифровые активы клиентов не были защищены должным образом, производились скрытые растраты самих вложений(на них приобреталась недвижимость и драгоценности сотрудниками биржи). Отсутствовал точный список самих сотрудников и список банковских счетов. В середине декабря власти Багамы арестовали Сэма Бенкмана - Фрида.
Прокуратура США предъявила ему обвинения по восьми преступлениям. К обвинениям присоединилась Комиссия по торговле товарными фьючерсами.
Ему грозит огромный срок в 115 лет заключения. Однако, практически сразу после экстрадиции в США его выпустили под залог в 250 млн. долларов.
В заключение.
Ситуация с FTX была как гром среди ясного неба. Влиятельная биржа потерпела крах буквально за считанные дни. К слову, 2022 год был особенно неудачным для криптосообщества. Еще в мае произошло падение Terra/Luna, обанкротились Three Arrows Capital, Celsius, Voyager Digital и т.д. уничтожив накопления и разорив миллионы вкладчиков. Полностью масштабы катастрофы с FTX еще предстоит выяснить.