Начало года - это для меня жаркая пора, надо быстренько собрать документы что бы оформить налоговый вычет. А еще я решаю для себя вопрос, стоит ли заявлять упрощенный налоговый вычет на ИИС, а потом получать остальные вычеты через декларацию. Рассказываю обо всем по порядку.
Упрощенный налоговый вычет
Упрощенный вычет по ИИС появился совсем недавно, в том году мало кто успел им воспользоваться, поэтому в 2023 он остается неизведанным для многих из нас. Что бы оформить упрощенный вычет, надо подать заявление брокеру и он все сделает за инвестора самостоятельно. Вроде бы все очень удобно, но лично у меня возникло несколько вопросов, которые я полезла выяснять. Основной из них - что делать с другими вычетами после получения упрощенного. Отвечаю. На сайте ФНС уже в том году предусмотрели возможность отразить тот факт, что налоговый вычет получен по упрощенке.
Получив вычет по упрощенке, можно обратиться в саму инспекцию за другим вычетом, для его оформления, надо создать декларацию с корректировкой 0, то есть первичную декларацию и просто прощёлкать, что инвестиционный вычет уже был получен. При заполнении декларации будет вписана сумма вычета. Больше ничего в декларации меня не надо.
Лично я очень настороженно отношусь к своей ФНС, пытаюсь лишний раз туда не обращаться, у меня с ней уже было несколько не приятных историй, про одну из них я уже рассказывала, про другую расскажу чуть позже. Сейчас пытаюсь оживить свой старый ноут, что бы набрать подтверждающих скриншотов для публикации.
Вычет без декларации
Я попробовала создать декларацию и отразить в ней упрощенный вычет. Экспериментировала с кабинетом мужа, так ФНС сразу мне отразила у какого брокера у него открыт счет, дату открытия, номер счета. Мне осталось только вписать сколько денег муж закинул на счет в 2022 году.
Получается, что налоговая в этом плане подготовилась, предусмотрела возможность получения одного вычета по упрощенке, а остальных просто по старой схеме.
На первый взгляд инвесторам бояться нечего.
Мое решение
Я сама каждый год оформляю вычет по нескольким вещам:
- Лечению. Как не крути, а получается, что за год моя семья ходит и получает услуги в платных клиниках, то к ЛОРу надо срочно попасть, то зуб подремонтировать. В какой-то момент на старшего ребенка даже оформили страховку, поняли что это дешевле выйдет, а потом пошли в ортодонту, а его услуги в страховку не входят. В общем чеков за год у нас набирается. За все платные услуги платим с одной карты, что бы потом показать их в одной декларации;
- Обучению детей в платных кружках. Изначально я вообще получала вычет за платное обучение в кружках в садике, теперь список кружков расширился. Этот вычет всегда выбираю по максимуму, 50000 рублей на ребенка за год. На двоих можно оформить максимум 100 000 рублей. Оформить 100 000 рублей на одного родителя, а 100 000 рублей на другого нельзя по закону;
- Инвестиционный вычет. Заявляем мы оба с мужем.
В том году прошла новость о том, что налоговая будет быстрее проверять декларации с социальными вычетами. Я в этом году специально разбила договора на обучение детей на себя и мужа. Надеюсь, что за счет этого и его и мою декларацию проверят быстрее. а поскольку я надеюсь, что наши декларации проверят быстро, я решила, что не буду получать упрощенный налоговый вычет.
Жду когда все доходы подтянутся
Мне сейчас принципиально важно, что бы каждая копейка от каждого источника дохода подтянулась. Заберу весь НДФЛ, который уплатила. Да и это правильно, показывать все доходы. Если не показать какую-то мелочь, даже ту по которой налоги уже уплачены, ФНС может оштрафовать за неправильное заполнение декларации. А штрафы мне совсем не нужны. Более того, надо не забыть показать все дивиденды, поступившие по иностранным ценным бумагам. Их в этом году было не много, не то, что в прошлом. Но они были и по ним надо доплатить налоги.
Можно было получить упрощенный вычет поскорее, а остальные позже. Может в следующем году так я и сделаю, но в этом году, пускай эту дорожку проложат без меня. Я вот уже заказала документы у брокера на получение вычета, а он мне прислал не полный комплект. А что если не полный комплект он отправит и в ФНС? Не хочу я в этом году экспериментировать, все равно декларацию подавать.