Привет.
Друзья, подготовил статью для тех, кто только собирается зайти в мир инвестиций, но думаю также эта статья будет полезна, для тех инвесторов, кто уже торгует на фондовом рынке (далее ФР) и хочет найти оптимальную для себя стратегию. В данной статье постараюсь простым языком рассказать свое видение для чего нужна стратегия, из чего она состоит и как определиться какая стратегия подходит именно вам.
Лайк и подписка этой статье обязательны!)
Поехали.
Первое, с чего думаю будет правильнее начать, это зачем вообще нужна стратегия, как определить финансовую цель, как определить свой риск-профиль и немаловажный фактор это ЭМОЦИИ и то, как они влияют на постановку целей.
Стратегия инвестирования - это план, по которому инвестор продает и покупает ценные бумаги, а также другие активы с целью получения прибыли. В свою очередь план формируется исходя из финансовой цели, срока инвестирования, а также предпочтений и особенностей самого инвестора.
Пример стратегии: инвестор через 5 лет хочет получать пассивный доход в 30 тысяч рублей. Он понимает все риски и решает ежемесячно инвестировать 10% своего дохода в акции крупных компаний. Кроме того, инвестор решает что покупать и продавать бумаги будет при изменении цены в 50% от исходной, не выводить деньги с инвестиционных счетов до достижения цели и пополнять счета при любой возможности.
Если инвестировать без стратегии, покупка и продажа акций будет хаотичной и похожа на игру в казино. Конечно надо понимать, что стратегия этой не волшебная кнопка избавляющая от всех проблем. Однако с ней вы точно снизите риски, установите временные рамки для достижения цели.
Финансовая цель - это желания, планы и мечты, выраженные в деньгах, это то, без чего невозможно построить личную финансовую стратегию.
Постановка цели помогает сформировать подход к инвестированию и обозначить временные границы. Цели у всех могут быть разные, вот несколько примеров.
Пример цели: накопить на образование детей, купить машину, квартиру, дачу, дом или обеспечить себе пассивный доход.
Инвестиционный риск - возможность безвозвратной потери вложенных средств.
Для эффективной торговли на ФР важно также учитывать не только цели и время, но и свойство личности. Поскольку отношение к риску влияет на поведение и оценку данных по сделкам. Поэтому, прежде чем что-то купить, инвестору важно определить к какому психологическому типу он относится.
Есть основные четыре типа инвесторов по психологическому типу:
1. Осторожные
2. Методисты
3. Спонтанные
4. Индивидуалисты
Давайте разбираться, кто есть кто )
Осторожный - старается избегать потерь и сильных просадок, как правило это новички.
Методичный - склонен принимать решения на основе фактов и менее зависит от эмоций. Интересуется мнением экспертов и проводит собственный анализ перед принятием решения.
Спонтанный - принимает решения на основе интуиции и готов на больший риск. Часто ориентируется на тенденции ФР. Не прислушивается к советам экспертов. Принимает решения быстро и не всегда взвешивает риски.
Индивидуалист - проводит тщательный анализ инвестиционных идей и учитывает факты. Уделяет много времени на поиск информации, осознает риски и готов на них ради высокой доходности.
Вот мы плавно подошли к эмоциям
Успех в инвестициях во многом зависит от способности контролировать эмоции. Их проще контролировать когда есть четкие ориентиры. Когда есть цель и понятны сроки, проще удержаться от необдуманных решений.
Без стратегии, холодного ума и четко поставленных целей очень легко поддаться панике.
Теперь рассмотрим сами стратегии. Важно понимать что нет идеальной стратегии. То, что хорошо одному, может совсем не подойти другому.
Классификация стратегий по сроку инвестирования
1. Долгосрочная - инвестор приобретает ценные бумаги на несколько лет, вкладываясь в надежные и низкорисковые инструменты. Не требует много времени для анализа.
2. Среднесрочная - приобретение активов на срок от нескольких месяцев до трех лет. На ФР нет четких рамок, поэтому каждый инвестор определят сроки для себя сам. Стратегия требует больше посвящать времени на анализ, чтобы не упустить выгодную сделку.
3. Краткосрочная - инвестор приобретает ценные бумаги и удерживает их от нескольких недель или месяцев. Важно понимать, что в данной стратегии для эффективной торговли необходимо ежедневно отслеживать изменения на рынке а также новости влияющие на активы.
Классификация стратегий по степени активности торговли
1. Пассивная - как правило это долгосрочные инвестиции в которых получение прибыли планируется за счет роста стоимости ценных бумаг, либо за счет получения дивидендов или купонного дохода.
2. Активная - краткосрочные инвестиции, получение дохода построено на спекуляции колебаний цен актива за короткий промежуток времени.
3. Активно-пассивная - смешанный вариант, используется когда инвестор хочет комбинировать две стратегии. Например 50/50, опять же на усмотрение каждого инвестора. Все индивидуально.
Важно понимать, что чем активнее и агрессивнее торговля, тем больше она требует концентрации внимания и быстроты реакции. А также знаний в техническом анализе.
Классификация стратегий по степени риска
1. Низкорисковая - подходит для сохранения капитала, доход при такой стратегии будет невысоким. Подходит если капитал уже сформирован или цель инвестирования позволяет не рисковать.
2. Умеренная - это комбинация активов с низким и высокими уровнями риска. Более высокий доход за счет рисковых инструментов. Подходит для среднесрочных и долгосрочных целей и для тех, кто готов пережидать возможные просадки.
3. Высокорисковая - основана на использовании рисковых инструментов с повышенной доходностью.
Классификация стратегий по источникам ожидаемой прибыли
1. Заработок на получении дивидендов - это часть прибыли, которую компания распределяет среди акционеров пропорционально их доле. Чем крупнее пакет акций, тем большую долю получает акционер.
2. Заработок на росте бизнеса - стратегия основана на росте цены бизнеса в перспективе. В основном это долгосрочная стратегия, так как бизнес редко растет значительно в цене за короткий промежуток времени.
3. Стоимостная стратегия - заключается в поиске недооценённых акций компаний, у которых рыночная цена значительно ниже реальной стоимости бизнеса.
Друзья, вот собственно основа-скелет для понимания и определения своей стратегии. Надеюсь эта статья будет вам полезной.
Не является инвестиционной рекомендацией.
Всем мира и добра, а также плюсов на ваших счетах. Буду держать вас в курсе своего портфеля.
Пока!
Лайк и подписка по братски. )
