115 ФЗ Банк заблокировал счет или наложил ограничения на операций по расчетному счету. Что делать?

Многие юристы и финансисты посоветуют связаться с представителем банка в чате или по горячей линии и выяснить причину блокировки, после выполнить требования банка по представлению документов и в этом случае счёт будет разблокирован, а ограничения сняты. На самом деле ограничения не снимут и счёт не разблокируют, попросят закрыть счёт и увести деньги на другой Р/С в другой банк.

Все не так просто как кажется и сначала я Вам посоветовал бы получить консультацию у квалифицированного юриста и потом уже начинать общаться с представителем банка.

Я полностью разобрался в механизме блокировки и разблокировке счетов и помогу Вам решить эту ситуацию самым быстрым способом.

Расскажу Вам, что является основанием для блокировки и из-за чего это происходит. При этом хочу обратить Ваше внимание, что каждый случай блокировки индивидуален.

Для понимания общей картины скажу, что банку не интересно терять клиентов, блокировать счёт или ставить ограничения по счету. Банк не является контролирующим органом власти, банк - это обыкновенное предприятие, которое оказывает услуги юридическим и физическим лицам. Но есть определённые законы, в соотвествии с которыми сотрудники банка должны проверять действия клиентов. Это никак не связано с личностью клиента, чаще всего это происходит когда на счёте клиента появляется активность, которой не было ранее, или иные подозрительные операции, которые могут вызывать подозрения у контролирующих банка органов. Блокировки или ограничения по счету не выставляются всем подряд и чаще всего это происходит из-за политики банка и операций клиента.

Банк не имеет права блокировать расчётный счёт, по закону у него на это нет полномочий, но иногда он может накладывать ограничения по операциям, и при таких ограничениях фактически пользоваться деньгами на счете невозможно.

Банк не ограничит обслуживание счета без предупреждения клиента, если эта блокировка возникает в соотвествии с нарушением Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 №115-Ф. Перед этим будет проведена проверка операций по счету клиента, запрошены документы для подтверждения спорных операций за интересующий период.

Конечно, если клиент проигнорирует требования банка, то у представителей банка не останется иного выхода как ввести полное ограничение по обслуживанию расчётного счета.

Но чаще всего клиенты представляют документы, которые у них запросил банк (договоры займа, договоры купли-продажи, иные документы, которые подтверждают операции), но если документы составлены в спешке и совсем не соответствуют реальности оборота денег, то эти действия не спасут клиента от блокировки счета.

Когда банк запрашивает у Клиента документы, то нужно понимать, что банк уже отследил историю денег, и, если вы представите документы, которые не будут подтверждать законность этой историй, то эти документы уже не спасут Вас от блокировки. Как следствие после проведённой проверки (в том числе представленных клиентом документов) банк зафиксирует нарушение Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 №115-ФЗ и полностью ограничит обслуживание счета.

Но что же делать и как выходить из ситуации, конечно, я подскажу Вам!

Приходите на консультацию с выпиской за последний три месяца.