Кассовый разрыв — ситуация, когда временно не хватает денег на покрытие обязательных операционных расходов. Это чаще всего статьи по оплате труда, комиссионным выплатам, амортизации мебели и оборудования (например, кассового), рекламным расходам, канцелярским принадлежностям и иные. Иными словами, операционные расходы — обязательные расходы предприятия, которые поддерживают её деятельность. И если их нечем оплатить, то это существенная проблема.
Стоит различать ситуации кассового разрыва и банкротства. В случае банкротства средств на покрытие обязательных затрат компании не просто нет, их и не предвидится в ближайшем будущем. В случае же кассового разрыва деньги на покрытие расходов имеются, но они находятся или в активах компании, или в обороте.
Что сделать, чтобы избежать кассового разрыва?
Оформить рассрочку
Если у вас хорошая репутация и доверительные отношения с вашими арендаторами, партнёрами и поставщиками, то можно договориться об отсрочке платежа. Это действительно работает при условии, что ранее конфликтов не возникало.
Сократить расходы
В кризисные моменты лучше пересмотреть статьи расходов и заранее побеспокоиться о сокращении ненужных трат. Выбрать менее шикарный офис, сократить необязательные пункты меню (убрав не самые популярные или факультативные продукты, печеньки в кофейне, к примеру), найти более экономичные варианты оборудования и т.д.
Перейти на электронный документооборот
Все больше компаний оставляет бумажный и начинает эксплуатировать электронный документооборот. При использовании бумажного есть большие риски, например, не вовремя пришла платежка или закрывающие документы долго идут до контрагента. В ЭДО все происходит моментально и в срок.
Воспользоваться услугами факторинга
Вы можете нанять стороннее юридическое лицо-кредитора на обговоренный срок. Часто со стороны факторинга объектом выступает банк. Он со своей стороны выплачивает организации деньги вперед отсроченного платежа с клиента, при этом забирая комиссию и также получая оплату со стороны организации за свои услуги. Банк также контролирует, чтобы деньги с клиента выплачивались организации в обговоренный срок и организация могла погасить уже свои долги.
Подключить овердрафт
Еще один вид кредитования со стороны другого юрлица, только здесь проценты будут больше. Овердрафт официально позволяет осуществлять деятельность компании с минусовым коэффициентом на счетах.
Конечно, лучший вариант избежать кассового разрыва — заранее побеспокоиться о подобном исходе и просчитать шаги, чтобы его не получить. Часто для этого хватает лишь составление календаря обязательных выплат.
Больше полезной информации читайте в нашем телеграм-канале