РБК: Банк России выявил схему отмывания денег с помощью инвестиционных монет

Организация перечисляет средства фиктивной компании, после чего деньги уходят реальной компании в оплату инвестиционных монет, затем их несколько раз перепродают между аффилированными посредниками, после чего подставные физические лица продают их банку, а полученные деньги обналичивают

МОСКВА, 17 января. /ТАСС/. Центральный банк РФ обнаружил признаки использования инвестиционных монет для отмывания денег. Об этом во вторник сообщает РБК со ссылкой на представителя регулятора.

"Банк России выявляет признаки того, что отдельные операции с инвестиционными монетами носят подозрительный характер и направлены на обналичивание денежных средств. В случае выявления таких операций сведения о них оперативно учитываются при оценке риска вовлеченности клиентов кредитных организаций в проведение подозрительных операций в платформе "Знай своего клиента", - сообщили изданию в ЦБ.

Представитель консалтинговой компании "Финансовые и бухгалтерские консультанты" отметил, что Росфинмониторинг в личных кабинетах поднадзорных организаций уже опубликовал описание типологии совершения транзитных операций с использованием инвестиционных монет из драгоценных металлов. РБК направил запрос в Росфинмониторинг. Об ответе пока не сообщается.

В консалтинговой компании также разъяснили, как работает такая схема. Организация, которой необходимо обналичить деньги, перечисляет определенную сумму другому юридическому лицу, которым выступает фиктивная компания, за оплату работ, услуг, товаров, после чего деньги уходят реальной компании, осуществляющей куплю-продажу драгоценных металлов, в оплату инвестиционных монет. Далее осуществляется несколько перепродаж этих монет между аффилированными посредниками, и в итоге монеты продаются банку подставными физическими лицами, а полученные денежные средства обналичиваются, пишет издание. По словам консультантов, подобные операции обычно проводятся в размере 10-25 млн рублей каждая.

Антиотмывочная платформа на базе Банка России "Знай своего клиента" начала работать с 1 июля 2022 года. Она позволяет банкам в онлайн-режиме получать информацию об уровне риска клиентов и их контрагентов, использовать ее при реализации процедур по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. По данным регулятора, к сервису подключились все российские банки.