Риск-менеджмент, которому пришёл через три года спекуляции и инвестирования, пройдя несколько обвалов и коррекций рынка .
Риск потерять весь капитал был очень велик , поэтому больше нет желания так дальше работать на рынке и рисковать . По большому счету, пишу это для самого себя, чтоб иметь чёткий алгоритм действий в той или иной ситуации .
Для начала разделим весь капитал на несколько частей. Для наглядности создадим диаграмму.
50% от капитала сразу убираем на вклады сроком до 6 месяцев . Соответственно, откроем несколько вкладов , чтобы в случае острой необходимости можно было вывести часть денежных средств, не потеряв процентов со всей суммы.
Вторую часть капитала делим ещё на две части:
25% покупаем короткие облигации сроком погашения от 3 до 12 месяцев .
Для этого нам подойдут только высоконадежные облигации, как ОФЗ и таких значимых компаний как Роснефть , Газпромнефть , МТС и т.п.
Оставшиеся 25% капитала у нас пойдёт на спекулятивные краткосрочные и среднесрочные идеи . ( О них напишем поподробнее ).
Спекулятивный капитал.
За весь свой опыт спекуляций за раз не приходилось отрабатывать больше 2-3 спекулятивных идей . Поэтому делим спекулятивный капитал на две части , вторую часть делим примерно на пять частей на пять эмитентов.
Для спекуляции желательно выбирать высоколиквидные акции, которые легко продать и купить по выгодной цене. Для этих целей отбираем до 10 акций (больше тяжело отслеживать), изучаем их финансовое состояние , оцениваем перспективы роста (если их нет , а эмитент нравится, просто наблюдаем и ждём интересную цену и точку входа , на коррекции или дивгэпе). Когда находим точку входа , на всю ,,котлету,, не покупаем . Делим ,,котлету,, на несколько ,,фрикаделек,,😄 и заходим ступенькой, усредняя позицию .
После того, как набрали позицию, ждём её роста . Время ожидания роста может быть и долгим , а чтоб не было скучно на половину позиции можно спекулировать. Определив границы боковика , на верхней границе от 10-50% позиции продаём (шортим своими акциями), а на нижней границе - выкупаем обратно (все просто).
Когда заходим в позицию, всегда определяем до какого уровня её держать будем и, по мере приближении к цели , раздаём позицию частями (фиксируя прибыль).
Пралельно со спекулятивным портфелем создаём инвестиционный портфель, который у меня состоит на 50% из длинных ОФЗ и акций, покупаемых на коррекции . Пополнение этого портфеля зависит от спекулятивного успеха и от условий на фондовом рынке ММВБ.
Вклады на банковских счетах нам пригодятся на обвалах и на коррекции рынка . Единственное, что стоит заметить, никогда не пытайтесь ловить ,,падающие ножи,,. Спокойно пережидайте ситуацию и постепенно входите в рынок. Разделите кэш на несколько частей и выкупайте на просадке перспективные активы . Очень эффективно в этот момент покупать длинные ОФЗ. Доходность на будущем отскоке их может быть за несколько месяцев от 20 до 50% .
p.s. ⚠️Предупреждение !!! Никто не при каких обстоятельствах не должен рассматривать эту информацию в качестве предложения о заключении договора на рынке ценных бумаг или иного юридически обязывающего действия. Я не несу никакой ответственности за любые убытки или расходы, связанные прямо или косвенно с использованием этой информации. Информация, содержащаяся на странице, действительна на момент ее публикации, при этом я вправе в любой момент внести в информацию любые изменения. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ценные бумаги. Я предупреждаю, что операции с
ценными бумагами связаны с различными рисками и требуют соответствующих знаний и опыта.