В этой статье решил разобрать портфель одного из величайших инвесторов современности - Рэя Далио. Ведь учиться инвестировать нужно у лучших.
Кто такой Рэй Далио?
Рэй Далио - американский финансист, инвестор-миллиардер. Автор нескольких интересных книг по экономике. В 1975 основал свой хедж-фонд, который в 2012 году стал крупнейшим в мире. В Америке его называют "Стивом Джобсом в инвестировании".
Как же выглядит инвестиционный портфель Рэя Далио?
- 7,5% - Золото. Это могут быть либо фонды, либо физическое золото. Кстати на мосбирже многие брокеры стали давать доступ к паре GLD/RUB.
- 7,5% - Сырье. В этой части портфеля могут быть также учтены фонды. Сырье на прямую купить можно только через фьючерсы, однако этот инструмент имеет ряд недостатков и является инструментом для спекуляций. Инвесторам он не подходит.
- 15% - Короткие облигации. Короткими облигациями принято считать бумаги с погашением 1-3 года. В этой части портфеля можно рассматривать как ОФЗ, так и корпоративные облигации. По гос бумагам доходность будет ожидаемо ниже, чем по корпоративным.
- 30% - Акции широкого рынка. Эта часть портфеля может быть размещена либо в фонды на индекс (так как индекс и является широким рынком), либо можно самостоятельно собрать набор акций из разных секторов экономики на основе инструментов входящих в биржевые индексы.
- 40% - Длинные облигации. Это облигации с погашением от 3 лет. Как правило самые длинные бумаги это ОФЗ. Длинных корпоративных облигаций всегда меньше, потому, что компании занимают средства всегда на более короткий срок.
На текущий момент портфель Рэя Далио обгоняет индекс S&P500, если рассмотреть его в российском варианте то индекс Мосбиржи он будет так же обгонять. Однако стоит отметить, что все будет зависеть от выбранных инструментов.
В долгосрок этот портфель способен снизить рыночные риски, риски повышения и снижения ставок, а так же снизить влияние инфляции. В портфеле учтены основные правила и законы инвестирования. Если рассмотреть этот портфель в широком смысле, то можно увидеть что на условно консервативные инструменты приходится 55% и 45% на агрессивные.
Портфель подходит для широкого круга инвесторов.
Понравилась статья? Ставьте лайк👍 Вам не сложно, а мне приятно)))
Подпишись, чтобы не пропустить новые разборы инвестиционных портфлей✅️.