Не так давно, на заре криптоиндустрии, активы блокчейна имели очень ограниченное применение. Их можно было купить, продать или хранить на биржах и кошельках. Однако появление DeFi открыло новые способы использования криптовалюты и максимизации прибыли, даже когда активы просто остаются на счету. В этом контексте вы, возможно, слышали о термине «HODL», который стал популярной стратегией в криптовалюте для покупки и хранения токенов независимо от колебаний цен. С помощью децентрализованных финансов (DeFi) пользователи могут исследовать способы получения пассивного дохода, задействовав свою неиспользуемую криптовалюту (и другие цифровые активы) для работы с протоколами кредитования, пулами ликвидности и децентрализованными биржами, и это лишь некоторые из вариантов.
Как и при внесении средств на обычный сберегательный счет, пользователи криптовалюты также могут размещать свои средства на самых разных децентрализованных платформах и получать процентные платежи и другие вознаграждения. На самом деле процентные ставки, предлагаемые в криптовалюте, часто выше по сравнению с традиционными финансами, что делает это привлекательным предложением для любителей быстро обогатиться. Однако следует учитывать ряд рисков, таких как резкие колебания рынка, «Rug pull - вытягивание коврика» и банкротство криптоплатформ.
Тем не менее, попытка получать пассивный доход с помощью DeFi может быть особенно выгодной инвестиционной стратегией, особенно во время нынешней крипто-зимы. Есть много способов сделать это, от размещения ваших активов и их кредитования до экспериментов с "выращиванием урожая" и добычей ликвидности.
Что такое DeFi?
Начнем с основ. Для тех, кто не знаком с этой концепцией, DeFi означает децентрализованные финансы. Другими словами, DeFi относится к финансовым продуктам и услугам, которые работают в децентрализованной сети компьютеров, исключая фигуру центрального органа или посредника для выполнения транзакций. В этом контексте участники рынка взаимодействуют через одноранговые сети (P2P - от англ. Peer-to-Peer — от человека человеку).
DeFi рассматривается как альтернатива традиционной финансовой системе, управляемой банками, центральными банками, кредитными союзами, правительствами и другими признанными финансовыми учреждениями. Операции, поддерживаемые протоколами DeFi, такие как платежи, кредиты и переводы, выполняются на блокчейне и выполняются с помощью смарт-контрактов, которые представляют собой самозапускающиеся компьютерные программы. На основе всех этих особенностей технология позволяет создать глобальную финансовую систему, которая может быть менее бюрократичной, более прозрачной, более безопасной, дешевой и доступной для всех.
Каковы преимущества DeFi?
Как и криптовалюты, DeFi позиционируется как альтернатива фиатным платформам. В этом контексте финансовые операции, такие как кредитование, кредитование и размещение ставок, могут выполняться без вмешательства посредника. Более того, использование смарт-контрактов помогает устранить неэффективность системы, снизить затраты и часто свести к минимуму риск дефолта со стороны должников. Бросив вызов монополии фиатных валют, DeFi может предложить пользователям по всему миру новый мир финансовых возможностей.
Как работает пассивный доход DeFi?
Одним из самых популярных приложений технологии блокчейн стали децентрализованные финансы. Для тех, кто готов окунуться в мир криптовалют, но не совсем готов делать большие инвестиции, особенно на текущем рынке, получение пассивного дохода с помощью DeFi может стать хорошим компромиссом. Есть много способов начать работу, от размещения цифровых активов до предоставления ликвидности или перехода к "выращиванию урожая, фармингу", и это лишь некоторые из них. Эти термины звучат для вас как латынь? Не бойтесь. Мы собираемся изучить все способы получения пассивного дохода с помощью DeFi, один за другим.
Способ 1: Депозит криптовалюты для APY
Один из самых простых способов получения пассивного дохода с помощью DeFi — это получение процентов в обмен на внесение ваших токенов на счет. Это может показаться вам знакомым, поскольку это похоже на наличие сберегательного счета в фиатных деньгах и получение процентов. Тем не менее, в эти дни процентные ставки довольно низкие, если не отрицательные. С DeFi возможность возврата может быть значительно выше по сравнению с крупным банком. Многие платформы DeFi называют этот процесс «стейкингом», и заработанные проценты могут быть в виде размещенных токенов того же типа или любого другого токена, поддерживаемого блокчейном. Когда вы ставите свои криптоактивы, вы становитесь валидатором транзакций или узлом сети. Это очень важно для функциональности и безопасности сети, поэтому стейкеры получают финансовые стимулы, чтобы продолжать это делать.
Итак, как вы можете начать? Первое, что вам нужно сделать, это купить криптовалюту через брокера или криптобиржу, такую как Binance или Coinbase. Как только он появится у вас в кошельке, вы сможете разместить свои монеты на протоколе или платформе, которые будут платить вам за них годовой процентный доход (APY). Coinbase, например, предлагает до 5% APY, в то время как APY на других платформах, таких как Aqru, может достигать 12% и более. Есть много монет и токенов, которые вы можете использовать для стейкинга. Но имейте в виду, что большинство платформ DeFi работают на блокчейне Ethereum, а это означает, что биткойн (BTC) обычно не принимается. Получение пассивного дохода с помощью этого метода DeFi больше всего подходит для так называемых «криптоходлеров», то есть инвесторов, которые хотят "застейкать" свои токены в обмен на выплату регулярных процентов. Существует целый ряд платформ на выбор, каждая из которых поддерживает разные монеты, периоды ставок и, что более важно, процентные ставки.
Способ 2: кредитование DeFi Кредитование
Ещё один признанный способ получения пассивного дохода с помощью DeFi, и существует множество платформ, посвященных этому типу протоколов крипто-кредитования. Подобно размещению ставок, которое мы только что объяснили, вы можете получать пассивный доход от кредитования DeFi, внося свои токены на счет в течение определенного периода времени. Как вы, возможно, уже догадались, когда вы одалживаете криптовалюту платформе, вы позволяете ей сдавать ее в аренду другим заемщикам криптовалюты. Взамен вы получаете проценты. Обычно смарт-контракты распределяют начисленные проценты пропорционально количеству активов, которые вы заблокировали. Еще одно преимущество кредитования DeFi заключается в том, что, поскольку весь процесс кредитования и заимствования проходит через смарт-контракты, риск дефолта заемщика практически равен нулю. Таким образом, ваши активы всегда должны быть в безопасности. Большинство кредитных платформ DeFi также позволят вам вывести свою криптовалюту в любое время без комиссии за выход.
Способ 3: Yield "farming" - Доходное "фермерство"
Фарминг — это еще один способ приумножить вашу криптовалюту, приостановив ее в обмен на проценты или другие виды вознаграждения. Проще говоря, пользователи платформы DeFi могут размещать свои средства в пуле ликвидности. После того, как эти токены заблокированы с помощью смарт-контракта в децентрализованном приложении (Dapp), пользователи получают комиссию или проценты за разрешение использовать свои активы на платформе или брать взаймы и продавать. Звучит знакомо? Конечно. Это очень похоже на внесение денег на банковский счет и использование их для кредитов и других операций, за которые вы получаете фиксированную долю полученных процентов. Точно так же доходные фермы помогают обеспечить высокую ликвидность в экосистеме DeFi для людей, которые ссужают (дают в долг) токены платформам DeFi, часто называют «фермерами доходности», и они обычно переключаются между пулами ликвидности в качестве стратегии для максимизации своей прибыли. Как и в случае с любой формой инвестиций, важно, чтобы вы проводили надлежащую проверку платформы, которую планируете использовать, поскольку не только крипто-монеты демонстрируют чрезвычайную волатильность, но и недобросовестные разработчики, как известно, ведут мошенничество, в результате чего они внезапно выходят из проектов и убегают с деньгами инвестора («Rug pull»).
Способ 4: Cтать поставщиком ликвидности.
Стать поставщиком ликвидности (LP) — это еще один способ получать пассивный доход с помощью ваших крипто-токенов. Однако, в отличие от стейкинга или доходного фермерства, когда ваша криптовалюта используется для подтверждения транзакций или финансирования криптозаймов, у поставщиков ликвидности другая роль — они используются для обеспечения более эффективного и быстрого обмена токенов на децентрализованной бирже (DEX). Поставщики ликвидности также называются торговыми посредниками, и они получают компенсацию в виде транзакционных комиссий за сделки, которые они облегчают. Не беспокойтесь, вам не нужно принимать активное участие ни в одном из этих процессов. Децентрализованные биржи, такие как PancakeSwap, Uniswap и Yearn Finance используют алгоритмы автоматического маркет-мейкера (AMM) для автоматического исполнения ордеров и обработки торговых услуг. Как и в случае с другими способами получения пассивного дохода, упомянутыми ранее, это также сопряжено с определенным риском, особенно на текущем медвежьем рынке. Но вы можете не только провести исследование, прежде чем вкладывать свои средства, но и выбрать вклад в активы, хранящиеся в высоколиквидных пулах, с более безопасными криптоактивами.
Способ 5: Майнинг ликвидности.
Последним в нашем списке лучших способов получения пассивного дохода с помощью децентрализованных финансов является добыча ликвидности. Опять же, здесь держатели криптовалют ссужают свои активы децентрализованным биржам и получают взамен вознаграждение. Однако разница заключается в том, что майнеры ликвидности, как правило, получают вознаграждение в виде нативных токенов используемой ими цепочки блоков, и у них также есть возможность заработать токены управления, максимально увеличивая типы участия, которые они могут иметь в конкретном проекте. Как и любой пул ликвидности, провайдеры получают вознаграждение в зависимости от суммы пула ликвидности, который они предоставили. В чем разница между стейкингом, доходным фермерством и майнингом ликвидности?
Stacking (Стейкинг) — это способ получения вознаграждения за владение определенной криптовалютой. В блокчейнах, основанных на алгоритме Proof-of-Stake (PoS), стейкеры помогают ручаться за точность транзакций в сети в качестве валидаторов узлов. Это также обеспечивает безопасность и ликвидность платформы.
Yield "farming" - Доходное "фермерство" — это услуга, предоставляемая децентрализованными биржами (DEX) с целью предоставления покупателям и продавцам достаточного уровня ликвидности токенов. С помощью этого метода получения пассивного дохода с помощью DeFi пользователи вносят вклад в общий пул средств (называемый пулом ликвидности) и получают вознаграждение за то, что их средства используются в других сетевых операциях.
Но в то время как доходное фермерство (фарминг) — это стратегия, направленная на получение максимально возможного дохода, майнинг ликвидности направлен на поддержание целостности сети, позволяя пользователям также вносить свой вклад в общие пулы ликвидности.
Выводы:
Как видите, существует множество способов получения пассивного дохода с помощью DeFi, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки. Учитывая текущее состояние рынка криптовалют, выбор стратегии пассивного дохода DeFi может быть разумным шагом. Но, как упоминалось ранее, обязательно проведите исследование, рассмотрите варианты, которые лучше всего подходят для вас, и никогда не вкладывайте больше денег, чем вы можете позволить себе потерять. Помните, блогеры тоже могут быть скамерами (кидалами) особенно с вызывающими эйфорию будущих доходов превью.
Отказ от ответственности:
Эта статья не является инвестиционным советом и не представляет собой предложение или призыв предлагать или рекомендовать какой-либо инвестиционный продукт. Она предназначена только для общего пользования и не учитывает ваши уникальные потребности, инвестиционные цели или финансовое положение.