Недавно задумалась о том, что хочу сейчас набрать на один из своих брокерских счетов облигаций, купоны по которым будут поступать ежемесячно. Во-первых, мне надо подрастить счет, что бы я могла использовать больше заемных средств внутри дня. А во-вторых, мне не помешает равномерный приток средств. Стала изучать вопрос и оказалось, что эмитентов, которые выплачивают купоны раз в месяц достаточно много. Тут есть из чего выбрать, причем на любой цвет и вкус. Есть бумаги с постоянным купоном, есть с переменным, которые привязаны к ключевой ставке.
Перечислить всех эмитентов и все бумаги я просто не в состоянии. Сегодня расскажу про некоторые из них и коротко напишу что это за бумаги.
Облигации от ВТБ
ВТБ выпустил довольно-таки много облигаций, доход по которым капает 12 раз в году. Все эти облигации краткосрочные, погашение по ним произойдет в этом году, по всем этим бумагам предусмотрен постоянный купон:
- ВТБ Б1-132 - 8.85%, дата погашения 22 июня 2023 года;
- ВТБ Б1-312 - 7.4%, дата погашения 21 сентября 2023 года;
- ВТБ Б1-313 - 7.27%, дата погашения 24 ноября 2023 года.
У всех этих выпусков высокий уровень надежности, а значит и ставка не большая. Тут уж надо выбирать: доходность или надежность.
Надежный банк РСХБ
РСХБ считается не самым плохими банком в нашей стране и он эмитировал не мало облигаций. Не буду перечислять, погашения по которым произойдут в ближайшее время. Расскажу о выпусках, которые еще будут какое-то время обращаться на нашей бирже:
- РОССЕЛЬХОЗБАНК-БO-01-002P - 8,9%, дата погашения - 26 ноября 2025 года;
- РСХБ-БO-07-002P - 8.5%, дата погашения - 18 апреля 2025 года.
Дом.РФ
Дом.РФ - это относительно надежный заемщик, поэтому так же перечислю его облигации. У него они есть разные. Для начала список долгосрочных бумаг с постоянным купоном который выплачивается раз в месяц:
- ДОМ.РФ ИА-БО-001P-16 - 8.99%, дата погашения 28 ноября 2031 года;
- ДОМ.РФ ИА-БО-001P-27 - 9.3%, дата погашения 28 ноября 2032 года;
- ДОМ.РФ ИА-БО-001P-25 - 9.36%, дата погашения 28 октября 2032 года.
Так же у ипотечного агента полно облигаций с плавающим купоном и дальним сроком погашения. Вот некоторые из них:
- ДОМ.РФ ИА-БО-001P-13, дата погашения 28 октября 2031 года;
- ДОМ.РФ ИА-БО-001P-19, дата погашения 28 июня 2032 года;
- ДОМ.РФ ИА-БО-001P-32, дата погашения 28 ноября 2032 года.
Другие эмитенты
Приведу список бумаг с переменным купоном и начну с Пионер Лизинга. У данного эмитента тоже не плохой рейтинг надежности ruА-, ставка купона привязана к ключевой. То есть чем выше ключевая ставка, тем выше будет доходность. Если ставку понизят, доходность этих облигаций через некоторое время упадет:
- Пионер-лизинг-БО-П01, дата погашения 31 мая 2023 года;
- Пионер-лизинг-БО-П02, дата погашения 21 января 2029 года;
- Пионер-лизинг-БО-П03, дата погашения 4 октября 2029 года.
Не хочу давать никому никаких рекомендаций, но себе я взяла именно Пионер-Лизинг, о чем уже рассказывала ранее.
Другие эмитенты:
- СистемаАФК-1Р-23-боб, дата погашения 21 ноября 2031 года;
- Роделен ЛК-001Р-03, дата погашение 19 ноября 2027 года;
- Роделен ЛК-001Р-04, дата погашения 5 января 2028 года;
- НЗРМ-БО-01, дата погашения 22 декабря 2026 года.
Облигации от сети автозаправок "Трасса":
- Евротранс БО-001Р-01, доходность к погашению - 13,59%, ставка купона - 13.5%, дата погашения - 11 декабря 2025 года;
- Евротранс БО-001Р-02, доходность к погашению - 13,45%, ставка купона - 13.4%, дата погашения - 24 января 2026 года;
- Евротранс БО-001Р-03, доходность к погашению - 14,47%, ставка купона - 13.6%, дата погашения - 14 марта 2027 года.
Мусорные облигации
Ну и напоследок, для тех кто готов рискнуть, приведу список бумаг, которые в простонародье называют мусорными. У них у всех постоянный купон и высокая эффективная доходность к погашению:
- АйДи Коллект-03-об 15%, дата погашения 10 апреля 2026 года;
- Система ГрузоВИГ-КО-04 - 15%, дата погашения - 4 декабря 2024 года;
- КарМани МФК-01-об 17.01%, дата погашения 7 сентября 2024 года;
- Лайм-Займ МФК-001Р-01 19.26%, дата погашения 27 сентября 2025 года;
- VIVA деньги-2-об - 17.96%, дата погашения 18 июля 2024 года;
- ТЕХНО Лизинг-001Р-05 - 18.21%, дата погашения 3 сентября 2027 года;
- Центр-Резерв-БО-02 - 19.33%, дата погашения 25 августа 2026 года;
- ЮниСервис Капитал-02К-об - 23.57%, дата погашения 21 января 2029 года.
Я с такими эмитентами стараюсь не связываться на длительные сроки, но у кого-то такие бумаги пользуются большим спросом. Тут каждый решает для себя в меру своих возможностей и готовности рискнуть. От себя я могу лишь добавить, что к сожалению, у нас в 2022 дефолтов по облигациям было в 2 раза больше чем в 2021... Так что покупая подобные активы, инвестор берет не себя определенный риск.
Приглашаю вас на мой телеграмм-канал.