В двух словах, есть инвесторы обычные, а есть квалифицированные, то есть те, которые имеют доступ к бОльшему числу бумаг и инструментов. Несмотря на то, что квалифицированный инвестор - это как бы более опытный участник рынка, на самом деле это просто тот, чьи активы, начиная от квартиры/машины/дачи и заканчивая ценными бумагами/депозитами в банках превышают 6 млн руб (на начало 2023). Не вдаваясь в детали, этот статус может получить почти каждый второй, особенно если у него есть в собственности "однушка в хрущёвке" где-нибудь в Химках, а уж динамику брокерского счета ему всегда поможет сделать любимый брокер 😁
Лично для меня получение этого статуса является довольно сомнительной идеей. На мой взгляд, если смотреть на это "сверху", то вся эта затея необходима во-первых для легализации капиталов среднего и высшего среднего классов, а во-вторых для получения на этом дополнительного дохода брокерами и банками через комиссии, дополнительные услуги и т.д. При этом богатые и сверхбогатые классы общества, как правило, не становятся "квалифицированными инвесторами", поскольку у них весь капитал захеджирован через сетку юридических лиц с некоторыми преференциями по налогообложения и комиссиям. К тому же не исключено, что богатые и сверхбогатые товарищи могут иметь более широкий доступ к инсайдам, поэтому их сделки обычно более "меткие" и проходят реже, благодаря чему суммарно их налоговая и комиссионная нагрузки также снижаются 🤓
Что же касается набора инструментов, доступных квалифицированным инвесторам, на мой взгляд, даже на текущий момент ничего там особо незаменимого нет. Вернее на первый взгляд кажется, что есть, но для "неквалов" имеются неплохие альтернативы в виде тех же фьючерсов, например, на индекс S&P500 и прочие варианты. Ну и даже если представить самый крайний вариант, что "неквалам" в итоге оставят только рынок РФ и точка, то и на нем всегда есть та или иная волатильность для стабильного спекулятивного заработка. Как я писал ранее, стратегия пассивного инвестирования через создание инвестиционного портфеля из ценных бумаг - акций, облигаций, ETF-фондов, валют и т.д. в текущих условиях перестала быть актуальной. Не думаю, что в ближайшие годы все изменится, и для сохранения и хотя бы минимального приумножения капитала придется входить/выходить в рынок в спекулятивном режиме на сильных движениях.
Ну и конечно, работая давно на фондовом рынке, со временем я начал оставлять себе не более 10-15 инструментов для спекуляций, а они в свою очередь позволяют "отыграть" почти любые значимые движения рынков, забрав часть прибыли от этой волатильности себе. Самое главное, что я глубоко понимаю, с чем эти инструменты связаны, что на них влияет и в каком направлении должны двигаться при тех или иных событиях. Например, зачем мне покупать акции Apple, доступные сейчас только квалифицированным инвесторам, если есть фьючерс на индекс Nasdaq, в котором Apple занимает существенную долю. Или зачем мне нужен биржевой фонд KraneShares CSI China Internet ETF, если СПБ-биржа сейчас дает доступ к большинству ликвидных китайских акций через Гонконгскую биржу 🤷🏻♂️
Таким образом я никогда не стремился и не собираюсь стремиться получить статус "квалифицированного инвестора", поскольку для меня в этом нет никакого смысла. Уверен, что не только для меня, но и для большинства 😉 В конце концов фондовый рынок - это не игра, в которой надо набрать больше регалий или собрать как в тетрисе портфели из знакомых в обычной жизни брендов, чтобы потом во время обеденного перерыва в офисе кичиться этим перед коллегами. Фондовый рынок - это место, где необходимо искать волатильность, часть из которой нужно пытаться забрать себе в виде прибыли.
PS: не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.