Болгарские банки имеют право заблокировать счета , если мы лично не обновили информацию об адресе, идентификаторе и номере телефона в течение одного года (12 месяцев). Это стало ясно после заседания парламентского комитета по внутренней безопасности и общественному порядку, сообщает БНР.
Вчера парламент принял в первом чтении поправки к закону о борьбе с отмыванием денег.
Вполне реально, что мы можем оказаться с заблокированными банковскими счетами и практически без денег. Все чаще банковские учреждения применяют штрафную меру за то, что клиенты не обновили банальную контактную информацию – имя, адрес, номер удостоверения личности или номер телефона.
Получается, что мы должны лично, как лица, обязанные по Закону о борьбе с отмыванием денег, лично посетить отделение банка, чтобы заверить информацию своей подписью.
Депутат ГЕРБ Манойл Манев сообщил, что уже есть заблокированные счета.
" Такие случаи уже есть, я слышал. Люди, которые находятся за границей, через границу, рассчитывают оплатить свой отель и не могут, потому что их счета блокируются в пятницу и до понедельника никто не может разблокировать их, неважно кредитные, дебетовые карты, что угодно.
Поэтому, поскольку внутренние правила ряда банков позволяли им, если мы с вами - обязанные лица по ст. 4, мы не появляемся каждый год лично, физически в каком-либо отделении банка, чтобы подтвердить подписью, что мы являемся обязанными лицами по этому закону, и это видно в Законе о борьбе с коррупцией и во всех декларациях, представленных лица, банк имел право немедленно заблокировать эти счета ».
Эксперт Болгарского национального банка (БНБ) пояснил, что обязанность банков поддерживать актуальную информацию о своих клиентах вытекает из Закона о мерах по борьбе с отмыванием денег и была введена еще в 2018 году. Но поскольку у них много клиентов, учреждения делают это обновление частично и по частям. Но необходимо, чтобы клиент явился лично, к стойке банка, чтобы не было неприятных сюрпризов.
« Это факт, что это практика на данный момент. Банки предъявляют строгие требования к регулярной проверке информации о таких лицах ».