ЦБ обязал микрофинансовые организации проверять своих клиентов по нескольким обязательным параметрам, чтобы сократить число мошеннических займов.
Банк России обязал микрофинансовые организации (МФО) при оформлении онлайн-займов проверять личность клиента по определённым параметрам, сообщили в пресс-службе регулятора. Это должно сократить число мошеннических займов по чужим паспортам, уверены в ЦБ. Новые правила вступят в силу 23 апреля 2023 года.
МФО будут обязаны проверять заёмщика минимум по пяти параметрам из следующих:
- действителен ли паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
- соответствует ли кредитная история данным, которые предоставил заёмщик;
- принадлежит ли заёмщику банковский счёт, на который будет перечислен заём;
- есть ли у клиента доступ к указанному номеру телефона;
- принадлежит ли ему телефон, не получили ли к нему доступ мошенники;
- соответствует ли внешность клиента фотографии в документе;
- может ли заёмщик ответить на «контрольные вопросы», связанные с ним;
- есть ли у него доступ к адресу электронной почты, указанному в заявке;
- принадлежат ли клиенту указанные в заявлении данные — через государственные сервисы;
- соответствует ли представленная информация общедоступным данным о человеке.
МФО может сократить количество параметров до трёх, если проверит, принадлежат ли клиенту банковский счёт, номер телефона и само устройство. Представители МФО отмечают, что уже активно используют все перечисленные способы. По их словам, нововведения будут полезны для небольших организаций, передают «Ведомости».
По данным ЦБ, уровень мошенничества в сфере микрозаймов не менялся в 2021 и 2022 годах. Участники рынка ожидают, что в 2023 году количество мошеннических онлайн-займов вырастет из-за массовых утечек персональных данных и сложной экономической ситуации.
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной