Возможно будет немного сложно, но я постараюсь объяснить все буквально на пальцах, по пацански.
Фьючерсы — это по сути обычные контракты на куплю или продажу базового актива в будущем. Появились они лет 200 назад в Японии, и вышли из сельского хозяйства, когда производители риса заключали контракт на продажу своего будущего урожая по текущим ценам.
Дело в том, что они не могли заранее определить, каким окажется будущий урожай. Если он будет высоким, то цена упадет, и может оказаться ниже существующей в настоящее время. Но может получиться так, что плохие погодные условия существенно снизят урожайность. В таком случае цена существенно возрастет. Таким образом фермер страховался от колебаний цен. Он, конечно, мог недополучить прибыль, если цены вырастут, но зато он точно не получит убыток, если цены упадут, и может быть уверен в будущих доходах. А рис выступает в качестве базового актива контракта.
КАК НА ЭТОМ ЗАРАБОТАТЬ?
Сама торговля фьючерсами относится к методу спекуляции на цене активов, в том числе криптовалютных, но без фактического владения ими. Как это без без владения активом можно заработать денег, спросите вы? Элементарно!
Например, я хочу заработать немного деньжат на перепродаже какого нибудь товара, но я не хочу возиться с его хранением, отгрузками и всеми этими бизнес делами. В пример возьмем тюльпаны, на 8 марта. Я точно знаю, что цена на них будет высокая и моя наценка на этот товар(актив) будет оправдана.
Представим конец января. Во всех цветочных магазинах один тюльпан стоит 50р. Приезжаю я значит на цветобазу и говорю: “ - Хочу купить у вас цветов на 50000р. По той цене которая есть сейчас. Но нужны они мне будут только 7 марта и отгрузить мне их нужно будет тогда когда я за ними приеду, а в доказательство того, что я тип серьезный, вот вам предоплата 10000р, а остальное, когда буду забирать.” Они, естественно, соглашаются потому что у них теперь есть деньги и переживать за реализацию не нужно. Мы просто заключаем контракт, я им 10000р, а они мне бумажку, по которой на этом складе 7 марта мне отгрузят партию 1000 тюльпанов. После оплаты остатка естественно.
А 7 марта начинают активизироваться четкие пацанчики-темщики, которые знают, что можно купить цветочков по халяве и завтра весь день продавать на обочине, прямо из багажника. Они мечутся по цветобазам в поисках крупной партии цветов, а везде фигу, на сегодня все уже выкуплено, хранить негде. Есть вот 10 цветочков 150р штука, брать будете? Еще будет завтра. А завтра уже не надо, надо сегодня. И вот грустные ребята едут домой и видят рекламу: “Ромек крутой продает цветы 75р штука. 8 800 555 35 35 Приезжайте в офис!”
Темщики радостные приезжают в офис, а там ни цветов ни холодильников. Сижу я, да лист бумаги с ручкой. Они мне: “- А чего? А где?” А я им и говорю: ”- Пацаны не волнуемся! Вот контрактик на партию тюльпанов 1000 штук, продаю за 10к за которые я этот контракт приобрел и плюс наценочка 25 рублёв за каждый цветок, бо я поумнее вашего и суетнулся заранее. Платите мне 10000р+25х1000, то есть 35000р, берете контрактик и с ним на цветобазу. Там доплатите 40000р за товар и вам отгрузят всю партию”. Пацаны довольные, потому что по этому контракту стоимость одного цветка для них 75р, а продадут они каждый минимум в 2 раза дороже. Подпись ставится, пацаны удаляются, а я сижу листаю прибыль.
То есть поняли да что произошло? Я заработал денег на продаже бумажки, а товар, который я по сути продал, я даже не видел в глаза.
Похожим образом и работали те самые рисовые фьючерсные биржи в Японии. У самураев еще даже часов не было, поэтому торги открывали поджиганием веревки, а когда она догорала, били по рукам палками и обливали холодной водой, чтобы те лишних бумаг не продали и уходили с татами. Ну это уже совсем другая история, можете погуглить сами.
Рис и товарка это конечно круто, но добро пожаловать в наше время! Сейчас из этой схемы можно смело убирать физический товар и оставить чистую капиталистическую спекуляцию.
В крипте и торговле ценными бумагами у нас есть такое слово “маржа”. Это и есть наша сумма, на которую мы покупаем актив. В примере с тюльпанами это была сумма нашего заказа.
ЧТО ЖЕ ПРОИСХОДИТ КОГДЫ МЫ ХОТИМ ТОРГОВАТЬ ФЬЮЧЕРСОМ НА БИТКОИН?
Криптовалютный фьючерсный контракт, в отличии от товарного, является бессрочным, потому что биток не испортится и закрыть этот контракт можно будет когда угодно.
Допустим мы уверенны в том что спрос на биток и, соответсвенно, цена на него будет расти в будущем. Схема более сложная, но я объясняю очень поверхностно.
Мы приходим к бирже и заключаем с ней контракт, из разряда: “Я хочу у вас купить целый бинкоин (сейчас это 20к$), чтобы потом сразу продать и заработать денежку. Но шекелей у меня мало.” А биржа вам говорит: “-Не вопрос! Чтобы купить целый биток нужна предоплата 2000$, такие правила.” И вот вы довольные заключаете контракт, имея на руках бумажку на 1 биткоин.
В случае если цена растет, допустим на 3%, вы можете зафиксировать прибыль закрыв контракт. И в этот момент происходит следующая магия. Биржа видит, что биток вырос на 3%, смотрит на ваш контракт, по которому вы обязались купить и сразу продать один биток, то есть реализовать прибыль. И она просто возвращает вам вашу предоплату(маржу) 2000$ + 3% от стоимости битка - 20к$+3%=600$ прибыли. Делается это без фактической покупки и продажи актива потому что, а зачем? Это и есть примерное объяснение фьючерсного контракта в крипте.
Естественно за пользование этой бумажкой вы заплатите небольшую комиссию бирже. На этом они и живут. Биржа вообще выступает исключительно связующим звеном - брокером между покупателем и продавцом. То есть вы когда этот контракт заключали, то биржа, по идее, нашла продавца, у которого вы и купили этот фьючерс. А когда продавали, то есть закрывали контракт, то на него биржа нашла покупателя.
Ах да, чуть не забыл. В наше время, для торговли фьючерсами не надо ходить на биржу и заполнять договор на контракт. Нужно всего лишь пару кнопок нажать, но об этом я расскажу в следующих постах, но это не точно.
