Здравствуйте дорогие зрители и подписчики!
Долгое время я не делал никаких публикаций по портфелю, так как я ожидал разблокирования активов и пересчет их справедливой стоимости, так как цена пая многих позиций не менялась с конца февраля 2022 года. Но до конца 2022 года этого так и не произошло. Сегодня я расскажу о планах по этому портфелю и моих дальнейших действиях.
Желаю Вам приятного просмотра.
Портфель
Свой портфель я формирую с Июня 2020 года. В 2022 году планировал пополнять на 7000 рублей в неделю, но из-за блокировки фондов FinEx и других, сформировать сбалансированный портфель, как это было ранее, не представляется возможным, доступно только ограниченное количество фондов на иностранный рынок, которые мне не подходят.
24 февраля 2022 года были совершены заключительные покупки по данному портфелю, далее фонды заблокировали и они перестали торговаться. Поэтому дальнейшие еженедельные пополнения своего портфеля я решил не совершать.
16 мая 2022 года я получил вычет по ИИС за 2021 год в размере 36335 рублей.
30 декабря 2022 года я пополнил портфель на 343000 рублей (36335 вычет + 306665). Пополнил чтобы в 2023 году снова получить вычет в 52000 рублей.
Поэтому структура активов в цифрах на конец года составляет (28.12.2022 указано, т.к. на эту дату указаны стоимости активов, а пополнение которое было 30 декабря не влияет на итоговое значение):
В верхней части таблицы, слева, видны все купленные фонды, их количество и стоимость (около половины не обновляется с 25 февраля 2022 года), а справа показаны общие стоимости по странам и классам активов.
В нижней части таблицы показана итоговая комиссия, которую я заплатил, а далее идет общая стоимость портфеля и количество инвестированных средств. Ниже посчитана точная доходность, которая составляет -43025,34 рублей, что составило около -5,19%. В самом низу, посчитан НДФЛ, который я планирую вернуть за 2022 год, в размере 52000 рублей. Далее идет НДФЛ за текущий год, в размере 0 рублей, правее указан НДФЛ, который я суммарно вернул в рамках налогового вычета по ИИС, он составляет 55834 рублей. Нижний правый угол содержит общий доход, состоящий из суммы бумажной прибыли и возвращенного НДФЛ.
Таким образом, общий доход получился 12808,66 рублей.
Итоговые диаграммы
Графики доходности по портфелю я немного поменял и они выглядят следующим образом. Так отображается график изменения бумажной доходности:
Полученный налоговый вычет я так же учитываю в качестве дохода, он отражается на общем графике зеленым цветом, таким образом, понятно, какой вклад делает вычет НДФЛ в итоговую доходность и насколько полезен ИИС.
Диаграмму по классам, странам и активам из-за большого количества кэша выглядит следующим образом:
и общая структура:
Что дальше?
В январе планирую подать заявку на получение вычета, в прошлом году через Тинькофф такая заявка прошла в течении месяца, что намного быстрее чем если это делать через налоговую.
В мае 2023 планирую закрыть ИИС (так как открывал его в апреле 2020), а все активы перевести на брокерский счет, создам для него отдельный брокерский счет и всю аналитику буду вести дальше для него. Если активы разблокируют или появятся другие фонды, то возобновлю данное инвестирование.
Желаю Вам удачных инвестиций и достижения своих целей, пока-пока.