Добрый день, дивидендные инвесторы!
Начало года лучшее время для планирования. )))
Стартовая точка в 2023 году это портфель в 510 тысяч рублей и ожидаемые дивиденды в размере 40 тысяч рублей.
Так как мой портфель находится в фазе активного накопления, то начинать надо с ожидаемых пополнений.
Затем поговорим о системе покупок на 2023 год, а вот о моих ожиданиях по рынку будет отдельная статья.
АКТИВНОЕ ПОПОЛНЕНИЕ
Как бы мне хотелось сохранить темп еженедельных покупок по 5 000 рублей, но это маловероятно.
Кто давно на этом канале прекрасно знают, что последние пару лет на инвестиции я тратил 15 000 рублей в месяц.
На удивление 2022 год был очень продуктивным в плане зарплаты, в 2023 я жду снижения доходов.
Постараюсь сохранить темп на сколько смогу, но в крайнем случае буду инвестировать по 3 000 рублей еженедельно.
Исходя из простой арифметики 3 *52 недели получаем 156 000 рублей. Прибавим премии и прочие мелкие заработки, которые можно оценить в 50 000 рублей.
Итого пополнений будет на сумму 200 000 рублей.
Читая этот канал, вы сможете увидеть на практике, как работает система покупок равными долями на равных промежутках времени.
С учётом моих ожиданий адаптации бизнеса к новым условиям и восстановление экономики, мы можем увидеть плавный рост котировок.
Сложно писать о планах и не говорить о моих ожиданиях, ведь на них строится стратегия 2023 года.)))
Так как в планах всегда нужна измеримая 🎯. Обозначим сумму в 750 000 рублей к концу 2023 года.
Хотя стоимость портфеля не так важна, как дивидендный поток от него.
8% от 750 000 рублей будет 60 000 рублей.
Обозначим эту сумму, как 🎯 по дивидендному потоку.)))
СТРАТЕГИЯ ПОКУПОК
Я продолжу заниматься "нетто-покупками" - купил и отложил.
Реструктуризация в портфеле будет происходить в основном через покупку новых активов, так как еженедельная покупка равна 1% портфеля.
ФОКУС ВНИМАНИЯ
Мой фокус внимания будет смещён в сторону акций это связано с низкой стоимостью активов и моими ожиданиями роста котировок из-за выхода положительных отчетов компании.
Я считаю, что 2023 год это будет год возможностей.
Мы приблизительно понимаем, что происходит в мире. Неопределенность уже не так ощущается как 2022 году, мы видим:
- Нефтегазовый сектор всë равно зарабатывает;
- Серый импорт работает, а где не работает приходят аналоги с Востока;
- Происходит переориентация на Восток;
- Расширение логистических возможностей и мегастройки.
Я не говорю, что у нас всë хорошо, но адекватно не так всë плохо, как нам это рисовали в начале 2022 года.
Мы видим, как компании не только выжили при остром геополитическом кризисе, но и приспособились зарабатывать.
ДИВЕРСИФИКАЦИЯ
Диверсификация всегда была важной составляющей для дивидендной стратегии, теперь она стала фундаментом для построения портфеля.
В теории, сейчас может быть всë что угодно и "ставить" большую долю портфеля на одну конкретную компанию это преступление против вашего финансового благополучия.
Именно по этому в дивидендном портфеле я не буду делать перекосы, кроме тех, которые уже есть:
Деление будет таким:
- 5% на эмитента, в котором я уверен на 100%.
- 3% на эмитента, если есть небольшие сомнения или он не очень крупный;
- 1-2% на эмитента, если это мелкая компания или есть существенные проблемы, но я верю в компанию. Или они временно не платят дивиденды.
Если в статьях ДивИдеи РФ я не смогу отыскать интересные идеи на покупку или по эмитентам будет набрана предельно допустимая доля, то буду брать ОФЗ.
Детский мир сделал больно в этом году и напомнил ещë раз о диверсификации.
Нет смысла в этом винить 2022 год, ведь до этого была Энел Россия и М.Видео.
Всегда появляется тот, кто портит настроение дивидендным инвесторам! Главное, чтобы доля была небольшой.
Если с долями я определился, то теперь пора описать, основы выбора.
ОРИЕНТИР НА ДИВИДЕНДЫ
Странно, что в дивидендном портфеле ориентир на дивиденды.)))
В этом посте я приводил таблицу, что ожидаемая дивидендная доходность индекса Мосбиржи в 2023 году равна 11.1% годовых:
Если сравнивать с предыдущими годами, то 2023 год это возможность сделать хороший дивидендный доход при относительно средних рисках.
Например, в 2023 есть смысл брать компании у которых только в этом году ожидается большой дивиденд.
Здесь срабатывает эффект низкой базы. Пускай вы только в этом году получите 10-17% годовых, но благодаря цене покупки даже при снижении выплат вы будете получать 7-8% в долгосроке.
Опять же 7-8% годовых это хороший дивидендный доход на длительном промежутке.
Друзья, кто давно на рынке, напишите ваше мнение о 7-8% годовых на долгосроке. Норма ли это или норма то, что происходит сейчас в 11-20% годовых, делитесь опытом!
СКУПКА ДЕШЕВОГО
На рынке 80% объема сделок это мы с вами, а значит мы можем наблюдать и дальше более эмоциональный рынок.
Разумеется этим надо пользоваться.
Например, я добирал Мосэнерго, так как к нему не было интереса со стороны Российского Инвестсообщества.
Мне это дало возможность увеличить ожидаемую дивидендную доходность по позиции аж на 1.3%.
И это не единственный случай - был Таттелеком и другие компании.
Планирую таким методом повышать дивдоходность, а в случае отсутствия привлекательных цен на компании или других идей, всегда есть ОФЗ.
Стоит сделать оговорку: скупка дешевого не значит покупка ненужного барахла, но если дают "скидку", то набрать к запланированным 2% ещë 1-1.5% это хорошая возможность.
ИТОГ
Если подводить кратко итоги, то в планах: упор на диверсификацию и покупка эмитентов с высокими ожидаемыми дивидендами, пускай и с более высоким риском.
Ведь если компания пережила 2022 год, значит высока вероятность, что она "не сдохнет" и в 2023, а риск по ней слишком преукрашен.
На худой конец, доля по эмитенту не будет большой, так что сильно грустить не придëтся. )))
Шутки шутками, но разумеется любое инвестиционное решение нельзя принимать по одному или двум показателям или по "чуйке".
Но однозначно риск можно увеличивать в 2023 году, так как мне кажется самое страшное уже позади.
Друзья, а какие у вас планы? На что будете фокусировать свое внимание на рынке в 2023 году?
ДРУГИЕ СТАТЬИ КАНАЛА:
Об авторе:
- Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Пишите, буду рад пообщаться!
P.S. Поддержи канал подпиской, лайком или комментом, тебе ничего не стоит, а мне приятно👍.