Я в своей стратегии долгосрочного инвестора никогда не пользуюсь плечами и заемными средствами, не шорчу акции. В приложении у меня ВЫКЛючена маржинальная торговля. Но оказывается, этого не достаточно, и всеравно можно получить маржин колл.
История
Лукойл под конец года решил порадовать хорошими дивидендами своих акционеров (537р. + 256р.). Дата закрытия реестра на получение дивидендов — 21 декабря 2022 г. А значит, нужно владеть акциями на 21 декабря, чтобы получить дивиденды. Но на бирже действует режим торгов Т+2, поэтому последний день для покупки акций лукойла под дивиденды это 21-2=19 декабря. Именно поэтому уже 20 числа цена акций пошла вниз на размер дивидендов, так называемый дивидендый гэп. Потому как те инвесторы, что покупают после див. отсечки уже не получают дивиденды, а значит покупают с дисконтом акцию.
В тинькофф инвестициях у меня была позиция Лукойла 19 акций на 30 сентября 2022 года. На див гэпе 20 декабря я решил еще докупить 5 штук:
28 декабря 2022 получаю дивиденды на брокерский счет, и обнаруживаю, что дивиденды начислены и на 19 акций, что у меня были и на 5 акций, что я купил уже после отсечки (12,888 / 537 = 24 акции).
Почуяв неладное, решил написать в поддержку тинькофф инвестиции, где мне ответили, что оказывается, т.к. заявка была рыночная, сделка прошла на внебирже с режимом торгов Т+1 и я попал в реестр. А самое главное, что ВСЕ ОК, деньги мои и можно ими смело распоряжаться
На следующий день увеличиваю долю ГазпромНефти на див гэпе, за счет выплаченных ранее дивидендов.
До января решил не заходить в приложение, ничего не проверять и провести новый год без мыслей о рынке. Но куда уж мне, 30 декабря заглядываю в приложение и что я вижу? А вижу -2,500 рублей на брокерском счете. А через пол часа уже -5,745 рублей:
Пишу в поддержку и узнаю, что оказывается:
Здравствуйте!
Сделки с бумагой LKOH от 20.12.2022 которые прошли на внебиржевых торгах с датой расчетов 21.12.2022 торговались дешевле на сумму дивидендов.
Т.е. бумаги были куплены с расчетом цены покупки на 22.12.2022 (после фиксации реестра под дивиденды 21.12.2022) но при этом дивиденды были зачислены на ваш брокерский счет т.к. расчеты прошли 21.12.2022 и попали в реестр для выплаты дивидендов.
30.12.2022 баланс брокерского счета был уменьшен на сумму дивидендов по бумагам которые были получены в результате этих операций.
Просим прощения за эту ситуацию, окончательные корректировки баланса произойдут до конца дня 10.01.2023.
Сейчас вы можете закрыть непокрытую позицию, чтобы не платить комиссию за перенос позиции в рамках маржинальной торговли, списывается она при сумме минуса 5000 рублей и более. Если не закрыть минус полностью, то может произойти маржин-колл, в рамках которого этот минус будет закрыт принудительно. Для предотвращения принудительного закрытия вы можете включить маржинальную торговлю. Для этого на странице "главная" перейдите в ваш портфель с отрицательным остатком по рублям, нажмите на шестиугольник в верхнем правом углу, и перейдите в раздел с маржинальной торговлей.
Т.е. если бы я не зашел в приложение и не увидел счет, то по завершению торговой сессии брокер по маржин колу компенсировал минус за счет продажи ликвидных бумаг из моего портфеля (sic!).
Списали денег больше, чем пришло дивидендов на 5 акций, но к счастью все быстро компенсировали уже к 3 января.
В итоге дивиденды за 5 акций списали со счета, но понервничать пришлось.
Выводы
Чему меня научила история:
Произошла такая ситуация по причине того, что расчёты по сделке 20.12 прошли не через 2 рабочих дня, как должно быть, а через 1. Т.к. покупка прошла на внебирже незаметно для покупателя, т.е. меня.
Чтобы этого точно не происходило, нужно стараться не покупать бумагу за 1 рабочий день до даты фиксации реестра по ней.