Русский Дом Селенга — очередная российская финансовая пирамида, от деятельности которой пострадали миллионы россиян.
Название: АОЗТ «Русский Дом Селенга»
Год и место регистрации: февраль 1992г, г.Волгоград
Организаторы пирамиды: бывший работник облисполкома Александр Соломадин и бывший лейтенант госбезопасности Сергей Грузин.
05.02.92 г распоряжением Главы администрации Тракторозаводского района г. Волгограда было зарегистрировано «Товарищество с Ограниченной Ответственностью Русский Дом Селенга». Саломадин А.Н. и Грузин С.А., участвовали в учреждении в равных долях. В 1993 году учредитими было принято решение об изменении организационно-правовой формы в «Акционерное Общество Закрытого Типа». Оно было утверждено постановлением главы администрации Краснооктябрьского района 30.08.93г. Состав учредителей и их доли не изменились.
За короткое время АОЗТ «Русский Дом Селенга» разросся до 78 филиалов в 76 городах РФ. Вкладчиков завлекали намного более высоким процентом по вкладам чем в Сбербанке РФ. За всё время существования пирамиды, её вкладчиками стали около 2,5 млн человек которые вложили почти 3 триллиона неденоминированных рублей!!!
Александр Соломадин и Сергей Грузин изобрели новую финансовую деятельность — «селенг», суть которой состояля в «найме денежных средств». от частных и юридических лиц и не считаться при этом кредитной организацией или банком. «Русским Домом Селенга» не имел никаких лицензий и не платил налогов.
Волгоградский арбитражный суд в 1993 и 1994 годах признавал деятельность РДС незаконной и выносил решение о прекращении привлечения денежных средст вкладчиков. Оба этих решение игнорировалось «Русским Домом Селенга».
Осенью 1994г налоговые органы провели ряд проверок в региональных филиалах АОЗТ «Русский дом селенга». Целью было выявить в филиальных кассах наличных денег сверх установленного лимита и оштрафовать их в трехкратном размере от сверхлимитной суммы на основании указа Президента РФ от 23 мая 1994 года. Указ «Об осуществлении комплексных мер по своевременному и полному внесению в бюджет налогов и иных обязательных платежей» разрешает штрафовать налогоплательщика в тройном размере от суммы сверхлимитных остатков в кассе.
Проверке в Байкальском филиале РДС предшествовал широкоизвестный инцидент в Иркутском аэропорту. 14 августа 1994 года начальник службы безопасности байкальского филиала «Русского дома селенга» Валерий Строкотов доставил в аэропорт Иркутска 7,4 млрд руб. Их погрузили в самолет ТУ-134 арендованный РДС у авиакомпании «Волга-Эйр» и следовавший по маршруту Красноярск — Новосибирск — Волгоград. После окончания погрузки, появились сотрудники управления Департамента налоговой полиции по Иркутской области, РУОП и УВД, которые изъяли все деньги РДС. Изъятие большой суммы денег стало поводом для проверки налоговой полицией Байкальского филиала РДС. Байкальский филиал по закону обязан был ежедневно сдавать все сверхлимитные остатки наличных в Востсибкомбанк, где был открыт его расчетный счет, но никогда этого не делал. Председатель правления Востсибкомбанка Тамара Царик обратиться по этому поводу в иркутскую налоговую полицию с просьбой проверить соблюдение в филиале РДС правил ведения кассовых операций. Проверка выявила у филиала 10,6 млрд руб., не сданных в банк.
Через неделю после проверки налоговая инспекция по Иркутской области вынесла решение о наложении штрафа на Байкальский филиал РДС в размере 31,8 млрд руб. Директор Байкальского филиала РДС Сергей Царьков, получив это решение, подал на налоговую инспекцию иск в арбитражный суд Иркутской области. Пока шли судебные разбирательства все изъятые налоговиками деньги были перечислены на счета областной налоговой инспекции и Кировской районной налоговой инспекции, где стоял на учете филиал РДС. Сергей Царьков аргументировал незаконность штрафа за сверхлимитные наличные деньги тем, что самого лимита для РДС установлено не было. Согласно «Порядку ведения кассовых операций в РФ», этот лимит должен быть установлен Востсибкомбанком, обслуживающим филиал, а банк его не определил. В итоге Иркутский арбитражный суд отменил штраф.
Но налоговая не собиралась сдаваться и возвращать деньги назад!!! Генеральная прокуратура добилась пересмотра дела по иску байкальского филиала РДС. В суд было представлено заключение Департамента регулирования денежного обращения ЦБ, который разъяснил, что если обслуживающий банк не установил предприятию лимит остатка наличных денег в кассе, то оно обязано сдавать в банк всю денежную наличность. Поэтому, филиал РДС, который является предприятием, оштрафован правильно, так как наличные деньги в банк не сдавал. С этим полностью согласился Высший арбитражный суд, который отменил решение Иркутского арбитража и отказал в иске филиалу РДС. На 1 квартал 1995г налоговыми органами было изъято у филиалов «Русский Дом Селенга» около 200 миллиардов!!! рублей.
Все эти события вызвали закономерную панику среди вкладчиков, которые ринулись штурмовать офисы компании чтобы вернуть свои деньги. Вот только кассы РСД уже были пусты. «Русский дом селенга» прекратил выплату дивидендов и фактически приостановил работу всех своих филиалов.
В мае 1995 года в отношении руководителей компании прокуратурой Волгоградской области были возбуждены уголовные дела № 32156 и № 091272. В феврале 2000 года был вынесен обвинительный приговор. Александра Саломадина и Сергея Грузина суд признал виновными в мошенничестве. Они были приговорены к 9 годам лишения свободы в колонии общего режима с конфискацией личного имущества.
Решением Арбитражного суда Волгоградской области от 15.07.97г. АОЗТ «Русский Дом Селенга» было признано несостоятельным банкротом.
01.09.1997 г. состоялось второе заседание Арбитражного суда Волгоградской области, решением которого был назначен новый управляющий — Дрожжина Елена Михайловна.
22 декабря 2009 года в Единый государственный реестр юридических лиц была внесена запись о ликвидации АОЗТ «Русский Дом Селенга».