Приветствую Вас в моем блоге!
На кануне Нового 2023 года, я решил подвести итоги нашей с супругой инвестиционной деятельности за 2022 год. Этот год для многих российских инвесторов принес финансовые убытки и полное разочарование в фондовом рынке.
Но не для нас. Убытки, конечно же, нас не обошли стороной. Но я не считаю убытком то, что не зафиксировано. Бумажный убыток к концу года немного сократился и в рублях, и более существенно в процентах в связи с постоянными плановыми пополнениями в течение года. «Упавшие» акции мы практически не продавали, зато много покупали.
Несмотря на то, что многие компании приостановили выплаты дивидендов, за 2022 год дивидендами получено более чем в два раза больше, чем за богатый на рекордные дивиденды 2021 год.
Но давайте обо всем по порядку. Индекс Мосбиржи по итогу года закрылся на отметке 2.154,55 пунктов. Все скрины инвестиционных счетов сделаны утром 31.12.2022 года.
Для сравнения: прошлые результаты я подводил 01.10.2022 года, когда ММВБ на закрытии торгов стоил 1.957,31 пунктов. А на обвале 24 февраля – 2.058,12 пунктов.
Самым первым был открыт мой брокерский счет в апреле 2019 года, который оставался «мертвым» до конца декабря 2019 года. Затем начались спекулянтские сделки «купил-продал», которые на удивление были выгодными. С этого счета в сентябре 2020 года было выведено 176.576,23 руб. на покупку автомобиля. По состоянию на 31.12.2022г. общая стоимость составляет 76.697,80 руб., в том числе бумажный убыток -60.494,53 руб. (-44,09%).
После получения некоторого опыта по инвестициям, я узнал о возможности возврата инвестиционного вычета с помощью ИИС. В декабре 2020 года супруга открывает свой ИИС, который мы пополняли с января 2021 года до 25 февраля текущего года. По состоянию на 31.12.2022г. общая стоимость составляет 202.657,00 руб., в том числе бумажный убыток -121.558,23 руб. (-37,49%).
В связи с изменившимися обстоятельствами в плане получения инвестиционного вычета супругой, был реанимирован мой «мертвый» ИИС, который и лег в основу данного канала. Первое пополнение счета было сделано в конце марта 2022 года. По состоянию на 31.12.2022г. общая стоимость составляет 384.189,60 руб., в том числе бумажный убыток -18.279,11 руб. (-4,54%).
Есть еще небольшой счет у брокера ВТБ, открытый в ходе промоакции от ВТБ о привлечении инвесторов к их брокеру. В конце июля 2022 г. я решил немного поспекулировать на этом счете. Пополнил его еще на 15 тыс. руб. Совершил несколько сделок с префами Мечела. Но затем (не так давно) встрял с бумагами Газпрома. Так у меня появилась еще одна долгосрочная позиция))) По состоянию на 31.12.2022г. общая стоимость составляет 19.834 руб., в том числе бумажный убыток -15.724 руб. (-29,58%).
Обобщим все портфели с начала инвестиций с декабря 2019 года по настоящее время:
✅ Внесено средств, в том числе реинвестированные дивиденды, купоны и налоговый вычет: 1.036.842,73 руб.
✅ Выведено средств с рынка: 176.576,23 руб. (17,03%)
✅ Получено дивидендов и купонов + прибыль от спекуляций: 152.486,36 руб. (17,07%)
✅ Зафиксировано убытка: -17.736,00 руб. (-1,99%)
✅ Ожидается зачисление дивидендов: 9.189,70 руб. (1,03%)
✅ Остаток средств на счетах: 9.010,50 руб. (1,01%)
✅ Заплачено налога на прибыль: 5.567,50 руб. (0,62%)
✅ Комиссия брокера и биржи: 2.984,46 руб. (0,33%)
✅ Возврат 13% с ИИС жены за 2021 год: 33.025,43 руб. (средства реинвестированы на мой ИИС)
Общая стоимость по состоянию на 31.12.2022 года: 893.442,45 руб., в том числе бумажный убыток -210.200,15 руб. (-23,53%).
Под ожидаемыми дивидендами подразумеваю уже утвержденные на текущий момент выплаты, а именно: Газпромнефть, Роснефть, префы Татнефть, префы Ленэнерго, НЛМК.
Основные цифры за 2022 год:
✅Семейный инвестиционный счет был пополнен на сумму 489.270,64 руб. Это абсолютный рекорд за три года на фондовом рынке!
✅Дивидендами за 2022 год получено 62.531,86 руб. за вычетом налога, что составляет 7,00% от стоимости всех покупок. Как я уже говорил, это более чем в 2 раза больше, чем за удачный 2021 год.
✅Достигнут лимит пополнения ИИС (400 тыс. руб.) для получения максимального налогового вычета! Возврат инвестиционного налогового вычета по двум счетам составит 61.216 рублей или 6,85% от стоимости всех покупок.
Конечно события февраля 2022 года внесли коррективы в планы многим российским инвесторам, но даже они не помешали нам с супругой перевыполнить поставленные финансовые цели на год. Пополнения инвестиционного счета более чем в два раза превысили планируемую сумму. Поступления дивидендов составили более средней месячной зарплаты по региону проживания.
Хоть это и не имеет прямого отношения к инвестициям, но мы смогли закрыть свой потребительский кредит примерно на полгода раньше, чем планировали изначально. Правда для достижения этой цели пришлось очень много работать. Зато в Новый год без долгов! Ну или почти без долгов. Ипотека не считается)))). Благодаря закрытому кредиту, супруга сама предложила возобновить пополнения ее ИИС на уже привычную ей сумму платежа по кредиту в 20 тыс. руб. Весь 2022 год платила банку, а в 2023 году хочет платить себе.
Как будет время, подготовлю статейку о финансовых целях на 2023 год, а также о планируемых покупках акций в следующем году.
Ну а пока хочу еще раз поздравить всех читателей с наступающим праздником! Пусть Новый год принесёт только выгодные инвестиции без рисков, выдаст самый высокий коэффициент удачи и обеспечит прочный выход в плюс! Желаю вам оправданных рисков, выгодных вложений и 100% результатов! Пусть вам улыбнётся удача, а ваши вливания работают на дальнейшее претворение поставленных целей в жизнь! Будьте здоровы! Увидимся в следующем году!
Буду рад подпискам, лайкам и обсуждению статей в комментариях. Всем удачных инвестиций!
ОГОВОРКА: Данная статья не несет в себе призывов что-либо куда-либо инвестировать! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Копирование действий автора НЕДОПУСТИМО!
#инвестиции #акции российских компаний #фондовый рынок #дивиденды #деньги #экономика #финансы #финансовая грамотность
