Инвесторы, придерживающиеся пассивной стратегии, потеряли свои сбережения из-за высокой инфляции. Однако в некоторых случаях даже консервативные инструменты принесли доход.
В 2022 году консервативные инвесторы могли заработать только на трёх инструментах — рублёвых вкладах, российских корпоративных облигациях и ОФЗ, пишут «Известия» со ссылкой на исследование FinExpertiza. Однако из-за годовой инфляции в 12% ни один из них не принёс реального дохода людям, придерживающимся пассивной стратегии.
Максимальную доходность показал рублёвый вклад. При размещении 100 тысяч ₽ на вкладе в начале года и фиксации прибыли в конце года инвестор мог получить 7,7 тысячи ₽. При этом вклад мог принести и больший доход. Положив на годовой депозит 100 тысяч ₽ в марте, когда средняя ставка составляла 18,7%, к концу 2022 года инвестор получил бы 15,6 тысячи ₽.
Доходность популярных инструментов в 2022 году:
- рублёвый вклад — 7,7%;
- российские корпоративные облигации — 7,2%;
- ОФЗ — 3,2%;
- доллар — минус 5,9%;
- евро — минус 11%;
- индекс S&P 500 — минус 18,6%, с учётом укрепления рубля потери составили бы 23,4%;
- индекс Мосбиржи — минус 39,2%;
- биткойн — минус 62,8%.
Среднестатистический инвестор в недвижимость не смог бы заработать и на перепродаже квартиры: доходность таких вложений в лучшем случае оказалась околонулевой.
При спекуляциях максимальную прибыль в 2022 году принесли инвестиции в золото. Купив его в начале года и продав на пике цены в марте, россиянин получил бы доходность 82,6%. Владельцы долларов и евро, которые обменяли их на рубли в марте, получили доходность 63% и 56,7% соответственно.
Куда вложить деньги в 2023 году:
- Доходность вкладов останется в пределах 7,5%, прогнозирует инвестиционный советник «Открытие Инвестиции» Алексей Денискин. В качестве альтернативы он предлагает долговой рынок.
- Главный аналитик ПСБ Дмитрий Монастыршин рекомендует формировать портфель из разных инструментов: депозит, ОФЗ с фиксированной ставкой купона на 5–10 лет, ожидаемая доходность по которым составит 9–10%, а также ОФЗ с привязкой к инфляции.
- Среднегодовая доходность рисковых активов за несколько лет выше, чем по облигациям и вкладам, отмечает инвестиционный консультант «Финам» Тимур Нигматуллин. Только дивидендная доходность акций может значительно превысить 10%. Потенциал роста к докризисным уровням составляет 70%.
- Перспективными могут оказаться сильно подешевевшие в прошлом году акции ряда госбанков, ретейлеров и IT-компаний, добавляет главный экономист TeleTrade Марк Гойхман.
- При консервативной стратегии нужно исключить труднопрогнозируемые риски и размещать средства в рублях, отмечает генеральный директор АКРА Михаил Сухов.
- Простую сберегательную стратегию предлагает начальник управления «Сбережения» ВТБ Наталья Тучкова: положить 80% средств на срочный депозит и 20% — на накопительный счёт. Часть средств также можно инвестировать в золото или обезличенные металлические счета, доходность которых растёт.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной