Как УБЭП и Госсовет РТ грозили создателям пирамид и намекали: за границей не скрыться
«Не вкладывайтесь в эти криптовалюты непонятные», — рассказывал на пресс-конференции в Госсовете РТ замначальника УЭБиПК Рафаэль Усманов. Тема финансовых пирамид снова на волне, люди несут свои деньги псевдоайтишникам, ведутся на обещания высоких процентов. О том, что в УБЭП говорят таким вкладчикам, какое послание озвучили организаторам и рефоводам пирамид, как депутат Госсовета привел в пример помощь обманутым дольщикам, говоря о потерпевших, и сколько потенциальных пирамид работает в Татарстане прямо сейчас, — в материале «БИЗНЕС Online».
Сколько пирамид накрыли в Татарстане
Тему финансовых пирамид «нового формата», которая не сходит со страниц «БИЗНЕС Online» второй год, снова подняли в Госсовете РТ. На этот раз — в форме пресс-конференции. «Развитая экономика региона ведет к появлению как положительных, так и отрицательных явлений», — подводил к теме конференции зампредседателя комитета ГС РТ по законности и правопорядку Александр Чубаров. Он отметил, что легенды, которыми обрастает деятельность пирамид, привлекают даже финансово грамотных инвесторов, и напомнил, что в октябре комитет уже собирался для обсуждения этой темы. По итогам заседания депутаты приняли постановление, которым рекомендовали «Татмедиа» «реализовать комплекс мер по повышению уровня знаний граждан и их информированности о методах и способах защиты населения от мошенников». МВД и СУ СКР по РТ рекомендовали — в соответствии с посланием президента РТ Госсовету республики в 2021 году — «работать на опережение, занимать более жесткую позицию» по профилактике и пресечению деятельности финансовых пирамид в самом их зачатке. Итоги выполнения рекомендаций на пресс-конференции не озвучили, но для отчета по проделанной работе пригласили спикера из МВД.
О том, как идет борьба с пирамидами на деле, рассказал замначальника управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ Рафаэль Усманов. По его словам, эта тема — одно из приоритетных направлений для МВД республики, находится на постоянном контроле руководства как местного ведомства, так и федерального. «В связи с большим общественным резонансом, количеством потерпевших и суммой причиненного ущерба», — объяснил «особый контроль» этого направления Усманов.
По словам полицейского, основной пик «деятельности и краха» финансовых пирамид приходился на 2012–2015-е. За эти три года в Татарстане возбудили 42 уголовных дела. Затем на смену «классическим пирамидам», которые собирали с вкладчиков наличку, пришли «высокорискованные инвестиционные проекты», работающие в интернете. Вкладчикам подобные пирамиды обещают прибыль от торговли на биржах и ставок в брокерских компаниях. Так вот, уже с 2019-го по 2021-й в отношении такого вида финпирамид возбудили в республике уже 18 уголовных дел. И только за этот год — 10 уголовных дел по 18 преступлениям (в рамках одного уголовного дела может быть несколько преступлений — прим. ред.). За организацию и участие в финансовой пирамиде в 2022-v сотрудники МВД по РТ задержали 23 фигуранта, из них 8 человек находились в розыске, причем не только федеральном, но и международном.
Как сообщил Усманов, отвечая на вопрос корреспондента «БИЗНЕС Online», речь, в частности, идет о пирамидах «Агрорусь» и Inmonix (по ст. 159 УК РФ), «Гранд Консалтинг Групп» (в том числе по ст. 210 УК РФ), Phoenix trade (ст. 174 УК РФ) и других. Кроме того, упомянул Усманов и громкое дело Finiko, но комментировать его не стал, т. к. расследуется оно в Москве.
По словам Усманова, сейчас рассматривается еще 13 уголовных дел по финансовым пирамидам. И не исключено, что в скором времени появится еще ряд новых дел. «Сотрудниками полиции осуществляется постоянный мониторинг по выявлению новых финансовых пирамид. В поле зрения сотрудников УЭБиПК уже есть ряд компаний с признаками финансовой пирамиды, в отношении которых проводятся проверки», — интригующе сказал Усманов. Названия этих «проектов» не раскрываются.
Еще четыре дела рассматривают суды Татарстана. Одно из таких, например, — дело финансовой пирамиды «Наследие», которое поступило в Набережночелнинский горсуд.
«Я думаю, нет такого всплеска [в последние годы], ситуация контролируется, из года в год [количество уголовных дел] не увеличивается. С учетом нашей работы, надеюсь, будет уменьшаться», — оценил Усманов.
Количество потерпевших по таким делам, по словам Усманова, измеряется «в тысячах». Суммы люди теряют разные, и для каждого «значительная» потеря ощущается по-своему. «Приходит, например, заявитель, он потерял 100 тысяч рублей — для него это очень значительная сумма, последние деньги, которые копил на лечение. А кто-то потерял десятки миллионов и заявлять не хочет. Для каждого человека сумма субъективна», — сказал Усманов, отвечая на вопрос «БИЗНЕС Online».
Советы вкладчикам и обращение к создателям пирамид
«Сколько бы мы ни проводили профилактическую работу, все равно есть люди, которые все-таки хотят заработать больше денежные средства, не работая, ничем не занимаясь — просто отдать деньги, перевести их в криптовалюту, направить на какой-то там непонятный личный кабинет, который фактически даже не создается», — отошел Усманов от заготовленной речи. Он обратился ко всем потенциальным вкладчикам таких сомнительных проектов: не надо бежать за «бесплатным сыром» в мышеловку, потому что таких доходов, которые обещают пирамиды, по 30–50%, просто не бывает.
«Если вы видите, что процент дается больше банковского, считайте, что это уже пирамида, мошенники. Никогда, ни при каких обстоятельствах нельзя вкладывать в такие организации! — произносил как мантру Усманов. — В любом случае через месяц, два, через год, как некоторые всем известные пирамиды (видимо, речь о Finiko — прим. ред.) — через два года, в любом случае пришел конец этой пирамиде».
С высокой трибуны прозвучало обращение и к тем, кто эти пирамиды создает — их Усманов окрестил «псевдоайтишниками», и к рефоводам. «Хочу предупредить тех лиц, которые пытаются организовать на территории Татарстана эти псевдоброкерские компании, всякие тренинговые компании. Тех людей, которые раздают свои рефереральные ссылки, под собой пытаются завести побольше людей: в любом случае конец этому будет. Понесут ответственность все, что вы сейчас видите и на практике. Люди [обвиняемые по делу финансовых пирамид] находятся за границей, пожили они там год, два, но все равно за ними пришли (вероятно, речь о сооснователях Finiko Эдварде Сабирове и Зыгмунте Зыгмунтовиче — прим. ред.). Правовых инструментов в РФ для этого достаточно, все равно они будут отвечать за содеянное!» — пригрозил Усманов. Правда, заявил он это еще до того, как стало известно, что, например, итальянский суд отказал в экстрадиции в Россию сооснователя пирамиды FrendeX Дмитрия Чечулина.
Помогут ли вкладчикам финансовых пирамид?
Как не попасться на удочку финансовых мошенников? Универсального совета, как действовать в любой ситуации, нет. По словам Усманова, например, кредитные потребительские кооперативы (КПК), по которым тоже есть уголовные дела, можно заранее проверить. Открыть реестр ЦБ и посмотреть, состоит ли там эта организация. Что же касается «крипто- и псевдоденег — нужно самому думать, переводить или не переводить», сказал Усманов. «Есть более надежные инструменты, [куда можно инвестировать] не вкладываясь в эти криптовалюты непонятные, — заявил Усманов. — Если у организации есть лицензия, разрешение, это уже является разрешением [на работу от] государства, от органов. Те, у кого есть лицензии и разрешения, никогда не дают такие бешеные проценты!» При этом, отметил он, любой человек, даже тот, кто не разбирается в инвестировании, должен понимать, что ни один финансовый инструмент (не то что в России — в мире) не может давать доход в 100% годовых или даже 50% в месяц.
«Нам бы тоже хотелось иметь универсальное законодательство, которое на корню, на стадии образования, пресекало бы деятельность этих финансовых пирамид. Но дело в том, что на самом первоначальном этапе привлечь участников этих финансовых пирамид не за что!» — заявил Чубаров. По его словам, такие организации изначально «стараются действовать легально» и даже «получают законное разрешение» (о каком именно разрешении идет речь, спикер не уточнил). Затем для большего привлечения аудитории показывают «отдельных персон», которые убеждают, что они заработали и пирамида платит деньги.
«Если на первоначальном этапе финансовые пирамиды, обещая высокий процент, выплачивают эти средства, то привлечь их к уголовной ответственности не представляется возможным», — посетовал Чубаров на несовершенство законодательства. Однако в дальнейшем все выплаты сходят на нет: собрав много денег, создатели придумывают разные предлоги, чтобы эти деньги вывести и присвоить.
«Конечно, на территории России, не только в Татарстане, есть финансовые пирамиды. Поэтому законодатели в настоящее время думают над этим вопросом [как пресекать деятельность пирамид на ранних этапах]», — сказал Чубаров.
В связи с этим он привел пример работы государства с обманутыми дольщиками. Изначально их было много, но теперь, после «ряда мер» со стороны правительства и Госдумы, их становится все меньше. «Думаю, что в результате большой аналитической работы, в том числе и правительства РФ, МВД РФ, СК РФ, решение будет найдено. Есть такая надежда», — заключил Чубаров.
Но самый главный вопрос, смогут ли вкладчики получить потерянные деньги, остался без ответа. У МВД есть налаженный механизм — они накладывают арест на имущество, которое обвиняемые купили «во время совершения преступления». Причем в эту массу попадает имущество как в России, так и за границей, подчеркнул Усманов. А вот за возврат денег конкретным вкладчикам ведомство не отвечает — оно лишь направляет дело в суд, а тот уже определяет, должен ли осужденный возместить ущерб вкладчику, вложившему деньги в пирамиду.