Обвал рубля, что делать
Что происходит с курсом доллара? Почему рухнул рубль? Что делать с рублями и валютой?
Мы сейчас живем в самом настоящем экономическом сюрреализме.
Всем привет, дорогие друзья! С вами Глеб Задоя.
Сегодня мы поговорим о ситуации с российским рублём. Рубль рухнул, курс доллара и евро взлетели в небеса, причем достаточно резко, весьма неожиданно. Сейчас ко мне прилетает огромное количество вопросов. Что же делать с рублем? Покупать доллары, продавать доллары, покупать евро, продавать евро? Какие дальнейшие прогнозы? Будет ли курс 75 руб. или 80 руб.? В сегодняшней статье постараемся на все эти вопросы ответить. Дочитайте эту статью до конца. Поставьте лайк авансом.
Давайте разберемся, почему произошло падение российской валюты. Сейчас нет никаких комментариев не от Минфина, не от Центробанка, не от правительства. Мы можем лишь только догадываться. Появился ли какой-то крупный покупатель, еще что-то. На самом деле это операция по дедолларизации, о которой нам так долго говорили. Что сейчас перейдём все на продажу за рубли, наш рубль, это самая крепкая валюта. Этой истории долго радовались, давайте назовем их так, экономические патриоты нашей замечательной Родины. Любому человеку с экономическим образованием, любому экономисту, аналитику было понятно, что так долго рубль не может оставаться крепким и стабильным. Несколько причин, почему рубль сейчас рухнул, почему это должно было случиться.
Причина номер один. Ситуация на нефтяном рынке, это цены на нефть. До этого я многократно писал, кто внимательно меня читал, надеюсь, что прислушались к этим мыслям. Если вы хотите знать, что будет с курсом рубля, то смотрите за динамикой нефтяных цен. Если нефтяные цены будут дальше падать, как они падали у нас летом, как они падали в начале осени, то других вариантов кроме как упасть рублю, его просто не будет. Это будет с каким-то временным лагом. Это случится не сразу, но это должно было произойти.
Простейшая математика, простейший разбор цифр графиков цен. Нам могут подсказать, что буквально за второе полугодие 2022 года, которое еще не закончилось. Нефтяные цены на эталонную смесь марки Brent, упали на 32%. Рубль на протяжении всего этого времени, на протяжении второго полугодия, за исключением последних, нескольких недель, был стабилен. Не было никаких особенных движений. Цены на нефть, на главный ресурс, который продает наша страна, продает за валюту, а не за рубли. За счёт этого ресурса, за счет продажи, наполняется наш федеральный бюджет, наша экономика получает валютную выручку. Это очень большая, важная составляющая нашей экономики, нашего бюджета. Эта составляющая упала на 32%. Рубль не мог на это не отреагировать и оставаться стабильным при падении цен на нефть за полгода на 32% ─ это первый момент.
Причина номер два. Введение потолка цен на нефть. Понятное дело, может у кого-то другое мнение, инсайт. В моём понимании история с потолком цен на нефть, это скорее политическое решение с целью надавить на Россию в политическом контексте. К экономике, это имеет довольно малое отношение. Потому что де-факто, тот потолок цен, который был установлен, мы и так продаем нефть за плюс-минус те же самые деньги или даже дешевле. Поэтому с экономической точки зрения, это не должно оказывать какое-то существенное мнение. С другой стороны нужно понимать, что введение потолка цен ─ это фактически ограничение на продажу российской нефти за рубеж. Соответственно одни наши контрагенты отказываются от покупки нашей нефти, потому что есть потолок цен. Отказываются от страхования наших танкеров, отказываются страховать наши суда. При этом есть другие наши контрагенты, которые говорят, что мы с радостью купим вашу нефть. Мы готовы купить, давайте ещё чуточку сделаем это дешевле. Любому человеку должно быть понятно, что введение потолка цен на главный энергетический ресурс, который экспортирует наша страна, не может быть позитивом для нашей экономики, для нас с вами, для федерального бюджета. Это вторая причина, почему сейчас сильно падает рубль.
Третья причина. История с санкциями. Я снимаю шляпу, делаю низкий поклон нашему правительству, Минфину, Центробанку, которым удалось в столь непростой ситуации удержать нашу экономику, российскую валюту от катастрофического падения, которое могло бы случиться. Точнее случилось, но быстро все вернулось назад. Действия, которые делают наше правительство, Минфин, Центробанк ─ это лучшие действия, которые можно было сделать в текущей ситуации.
Нужно понимать следующую вещь. Мы живем сейчас с вами в каком-то настоящем экономическом сюрреализме. Экономика, валюта должны были упасть в этом году в связи с тем, что произошло, но они не упали. Понятно, что высокая инфляция, что потихонечку народ беднеет, что несколько сотен тысяч человек покинули нашу страну. Кто–то уехал в Закавказье или в Дубай, кто-то уехал в окопы. Уехала самая экономически активная часть населения. Население, которое активно тратит деньги, берёт кредиты, ипотеки, строит что-то, ремонтирует. Экономика особо не ощутила.
Можно сколько угодно долго сжимать кулаки, держать всю ситуацию под контролем. Не давать экономике рушиться, не давать рушиться курсу валюты. Нужно понимать, что рано или поздно, чем сильнее ты держишь, тем сильнее и быстрее у тебя руки начнут затекать. Это неизбежный процесс. История ещё не знает ни одного примера, когда какое бы то ни было государство, на него были бы наложены санкции, чтобы экономика осталась без какого-то негативного влияния. Россия сейчас является мировым рекордсменом по количеству введенных против нее санкции и их меньше не становится, их становится только больше. Подходят всё новые и новые санкционные пакеты. Не может такого быть, не было такого в истории, чтобы валюта не упала. Можно было держать сколько угодно экономику, валюту, можно было не давать никуда сдвигаться экономическим показателям на бумаге. Можно всё что угодно было писать, «бумага ─ она всё стерпит». Но удержать это так долго в кулаках, просто невозможно.
Соответственно мы видим вполне естественное положение вещей, когда происходит именно то, что и должно было бы происходить. Тот курс который мы сейчас видим на бирже, чуть выше 72 руб., это довольно комфортный уровень для российской экономики, российской финансовой системы, бюджета, нефтяных компаний. Курс при котором мы жили весь прошлый 2021 год. Мы тогда жили, когда у нас не было пакета санкций, без специальной военной операции, без изоляции России от мирового сообщества. И этот курс был тогда относительно приемлем и комфортен и сейчас то же.
За этот год Россия не мало денег заработала на высоких ценах на нефть и газ. Мы можем себе позволить жить при таком курсе, который мы видим сейчас. Хочу сказать следующее, что на мой личный взгляд, мы сейчас живем в самом настоящем экономическом сюрреализме. Сейчас комфортный и нормальный курс 72 руб. Может ли он быть 75 руб. или 80 руб. ─ запросто, абсолютно легко. Могут ли его взять и вернуть снова на 60 руб. Например: сейчас у нас будет очередной налоговый период. Могут ли на этом налоговом периоде столкнуть курс доллара ниже 70 руб., а потом откатить его в среднесрочной перспективе куда-нибудь на 65 руб., а то и на 60 руб. ─ запросто. Только зачем это делать, мне не очень понятно. Мне понятно зачем курс доллара нужно делать 75 руб. или 80 руб., но мне непонятно зачем делать 60 руб. С учётом того, в каком сюрреализме экономическому мы живём, я не удивлюсь, если произойдет и это. Поэтому в текущей ситуации давать какие-то прогнозы ─ это дело крайне неблагодарное.
Диапазон, который я сейчас обозначаю по курсу доллара биржевому. Мы с вами знаем, что есть курс доллара на бирже, есть курс доллара наличной валюты, которую мы можем купить или продать в обменниках, есть еще курс доллара в криптовалюте. Это совершенно разные курсы. Я сейчас говорю о биржевом курсе, что диапазон колебаний на среднесрочную перспективу может быть от 60 руб. до 80 руб. Я не думаю, что дадут курсу доллара подняться выше 80 руб. Маловероятно, но чисто теоретически могут опять показать всем «кузькину мать» и доказать, что рубль самая крепкая валюта. Знаете как это, «отморожу уши назло маме, не буду надевать шапку» и сделать курс доллара 60 руб. Нисколько не удивлюсь. Может быть скорее 65 руб. Всё-таки 60 руб. ─ в это уже слабо верится.
Что делать конкретно в вашей ситуации? Нужно понять следующее. Меня очень сильно удивляет, когда людям говоришь, что курс доллара 50, 55 руб. по 60 руб. ─ это очень выгодный курс, покупайте. Не может так долго быть на этих отметках, рано или поздно он всё равно вырастет. Люди говорили, что не нужен доллар, он будет дальше падать, будет 30 руб. за доллар или 40 руб. за доллар. Снова заживем счастливой жизнью. Покажем всем опять ту же «кузькину мать», что рубль, самая крепкая валюта. Ни кому он не нужен. Но когда он за неделю взлетает более чем 10%.. Одни кусают локти, что не купили. Другие люди спрашивают, стоит ли купить сейчас.
Прежде чем принять какое-то решение ─ покупать, продавать, что вообще делать. Надо для себя задать вопрос. Где и в каком формате я буду покупать валюту. Потому что сейчас покупать валюту в обменниках, где уже по 80 руб., это как бы так себе затея. Опять же всё зависит от ваших целей. Ответьте себе на вопрос. Какие у меня цели, сколько готов держать валюту, в каком она мне нужно виде. С какой целью я её покупаю, с какой целью её продаю. Кто-то потом меня может обвинит за то, что я сейчас скажу. На мой взгляд, самое лучшее, что вы можете сделать, когда такое происходит, какие-то резкие колебания на финансовых рынках ─ это не делать вообще нечего.
Определитесь со своим планом, определитесь со своей стратегией. Чего в принципе вы хотите. Хотите, чтобы у вас наличные доллары лежали под подушкой или чтобы у вас криптовалюта номинированная условно в доллары на каком-нибудь крипто кошельке. Или вы хотите т купить валюту для того, чтобы перевести ее за рубеж, а там что-то купить, во что-то инвестировать или просто хранить её за рубежом на зарубежных счетах. Это третья история.
На какой срок вы это делаете, с какими целями вы это делаете, какие у вас ожидания. В зависимости от того, какие у вас будут ответы на эти вопросы, какая будет ваша конкретная стратегия. У каждого она будет своя, абсолютно уникальная. От этого будет зависеть конкретно, покупать или не покупать. Потому что купить сейчас по 80 руб. наличную валюту, а потом он откатит, допустим, на те же 60 руб. В обменниках будет стоить, дай Бог, примерно 70 руб. Что вы будете делать с этой наличной валютой? Зачем она вам? «Мариновать» вы ее будете? Если вы не планируете ехать за рубеж и тратить в долларах, то зачем вам ее покупать. Если вы её купите на бирже. Опять же с какой целью? Перевести за рубеж на зарубежные счета. Что вы дальше будете делать? Если просто хранить у себя на брокерском счете или перевести себе на банковский счёт, так вам не дадут снять ее. Ответьте себе сначала на вопрос. Какая моя стратегия, что я хочу получить, какие у меня конкретно цели, где и в каком формате я хочу купить валюту или продать её. Только после этого принимаете решение. Делать это обязательно взвешенно и без каких-то резких движений.
Надеюсь, статья была полезной и интересной. Жду вас в комментариях. Что вы думаете, по этому поводу, будете покупать или будете продавать. Может быть, какие-то у вас есть мысли на эту тему.
Поставьте лайк и подпишитесь на канал, чтобы не пропускать новые статьи.
С вами был Глеб Задоя. Всем успехов в инвестициях, в торговле. Пока-пока.