Найти в Дзене
Будущее Денег
3 подписчика

Все причины краха криптовалют в 2022 году

6
3 мин
Когда 2021 год подошел к концу, криптоэнтузиасты были полны оптимизма. В конце концов, это был знаменательный год: Невзаимозаменяемые токены, или NFT, стали мейнстримом. Обычные инвесторы обсуждали со своими друзьями достоинства Биткойна и Эфира. Некоторые люди даже делали вид, что понимают принцип работы алгоритмических стейблкоинов. Прошел год, и основными темами разговоров даже самых преданных приверженцев криптовалют стали, скорее всего, Сэм Бэнкман-Фрид, скандально известный криптовалютный соучредитель рухнувшей империи FTX, а также вопрос о том, смогут ли они когда-нибудь получить монеты, оказавшиеся на обанкротившихся биржах и кредитных платформах после серии крупных крахов цифровых активов. "Криптозима" - это отраслевой термин, обозначающий холод, который наступил на рынке в 2022 году, и болезнь была главной темой игры. После краха алгоритмического стейблкоина TerraUSD крупные криптовалютные игроки посыпались как домино: Three Arrows Capital. Voyager Digital, Celsius Network, F

Когда 2021 год подошел к концу, криптоэнтузиасты были полны оптимизма. В конце концов, это был знаменательный год: Невзаимозаменяемые токены, или NFT, стали мейнстримом. Обычные инвесторы обсуждали со своими друзьями достоинства Биткойна и Эфира. Некоторые люди даже делали вид, что понимают принцип работы алгоритмических стейблкоинов.

Прошел год, и основными темами разговоров даже самых преданных приверженцев криптовалют стали, скорее всего, Сэм Бэнкман-Фрид, скандально известный криптовалютный соучредитель рухнувшей империи FTX, а также вопрос о том, смогут ли они когда-нибудь получить монеты, оказавшиеся на обанкротившихся биржах и кредитных платформах после серии крупных крахов цифровых активов.

"Криптозима" - это отраслевой термин, обозначающий холод, который наступил на рынке в 2022 году, и болезнь была главной темой игры. После краха алгоритмического стейблкоина TerraUSD крупные криптовалютные игроки посыпались как домино: Three Arrows Capital. Voyager Digital, Celsius Network, FTX, BlockFi.

Популярность криптовалют продолжала расти, но не все было благополучно - по крайней мере, поначалу. На Суперкубке, одном из крупнейших спортивных событий в США, показали шикарные, изобилующие знаменитостями рекламные ролики криптокомпаний, включая Coinbase, Crypto.com и вышеупомянутую FTX, которая все еще была на высоте. На Багамах и в Майами проходили криптоконференции, на которых обсуждалось будущее биткоина днем и устраивались роскошные вечеринки ночью. Известность индустрии возрастала даже в Вашингтоне, потому что щедрые политические пожертвования и целая армия лоббистов сигнализировали о ее растущем влиянии.

Тем не менее, стоимость криптовалют продолжала неуклонно падать. Биткоин - крупнейший токен по рыночной капитализации - упал более чем на 60%, возглавив обвал цифровых активов, который привел к снижению общей рыночной стоимости примерно на 2 триллиона долларов с максимумов, достигнутых в ноябре 2021 года. Банкман-Фрид прошел путь от описания его как современного Джона Пирпонта Моргана до ареста и обвинения в многочисленных преступлениях, включая мошенничество. А цены на NFT вернулись на землю.

Падение криптовалют в 2022 году

Общая рыночная стоимость всех цифровых активов

Примечание: Данные по состоянию на 20 декабря Источник: Данные о рыночной стоимости от CoinGecko
Примечание: Данные по состоянию на 20 декабря Источник: Данные о рыночной стоимости от CoinGecko

Одним из центральных постулатов криптовалют и блокчейна является идея децентрализации: ни один субъект не является главным, и ни один игрок не может дестабилизировать остальных. 2022 год не раз показал, что экосистема цифровых активов гораздо более взаимосвязана и сконцентрирована, чем могли предположить даже ее крупнейшие участники.

Экосистема Terra оперировала двумя основными токенами: Luna, криптовалюта, и TerraUSD (UST), стейблкоин, который пытался удержаться на уровне 1 доллара, поддерживая соотношение с количеством Luna в обращении. В мае курс UST начал неуклонно снижаться в сторону от привязки к доллару, в итоге обе монеты упали до нуля. Ударные волны от этого взрыва отразились от всего рынка, создав основу для новых взрывов в последующие недели и месяцы.

Многие компании инвестировали в Terra или ее материнскую компанию Terraform Labs, как правило, посредством токенов Luna или стейблкоинов UST. К ним относятся такие фирмы, как Hashed, Jump и Pantera, а также инвестиционные подразделения Coinbase, Binance и Galaxy Digital.
Многие компании инвестировали в Terra или ее материнскую компанию Terraform Labs, как правило, посредством токенов Luna или стейблкоинов UST. К ним относятся такие фирмы, как Hashed, Jump и Pantera, а также инвестиционные подразделения Coinbase, Binance и Galaxy Digital.

Galaxy Digital оказалась одним из самых крупных инвесторов, проигравших в результате краха Terra. Компания, основанная генеральным директором-миллиардером Майклом Новограцем, в августе показала квартальный убыток в 555 миллионов долларов. Позже в этом году Galaxy понесла еще один удар, обнаружив примерно 77 миллионов долларов в FTX.
Galaxy Digital оказалась одним из самых крупных инвесторов, проигравших в результате краха Terra. Компания, основанная генеральным директором-миллиардером Майклом Новограцем, в августе показала квартальный убыток в 555 миллионов долларов. Позже в этом году Galaxy понесла еще один удар, обнаружив примерно 77 миллионов долларов в FTX.

Binance инвестировала в проект Terra $3 млн в 2018 году. Стоимость полученных токенов выросла до $1,6 млрд, по словам генерального директора Чанпенга Чжао, что говорит о больших потерях при крахе Luna.
Binance инвестировала в проект Terra $3 млн в 2018 году. Стоимость полученных токенов выросла до $1,6 млрд, по словам генерального директора Чанпенга Чжао, что говорит о больших потерях при крахе Luna.

Хакеры похитили около 600 миллионов долларов с платформы Ronin, блокчейн-моста, связанного с онлайн-игрой Axie Infinity. Binance инвестировала в ее организатора Sky Mavis, когда привлекла 150 миллионов долларов, чтобы помочь заткнуть дыру.
Хакеры похитили около 600 миллионов долларов с платформы Ronin, блокчейн-моста, связанного с онлайн-игрой Axie Infinity. Binance инвестировала в ее организатора Sky Mavis, когда привлекла 150 миллионов долларов, чтобы помочь заткнуть дыру.

В ноябре компания Binance объявила о плане продажи токена FTT компании FTX на сумму 529 миллионов долларов США, после того как появился отчет о том, что большая часть баланса родственного FTX торгового дома Alameda Research состояла из этого токена. Этот шаг вызвал падение стоимости FTT, в то время как вывод средств из FTX резко возрос. На той же неделе компания Binance начала переговоры о приобретении активов FTX, но вскоре отозвала свое предложение.
В ноябре компания Binance объявила о плане продажи токена FTT компании FTX на сумму 529 миллионов долларов США, после того как появился отчет о том, что большая часть баланса родственного FTX торгового дома Alameda Research состояла из этого токена. Этот шаг вызвал падение стоимости FTT, в то время как вывод средств из FTX резко возрос. На той же неделе компания Binance начала переговоры о приобретении активов FTX, но вскоре отозвала свое предложение.

Трейдинговая компания Jump была крупным инвестором в Terra, а один из ее руководителей входил в совет управляющих Luna Foundation Guard - группы, созданной для финансирования мер по обеспечению стабильности UST. LFG потратила почти 3 миллиарда долларов на попытки спасти UST, когда Терра рухнула. Месяцами ранее компания Jump понесла расходы в размере около 320 миллионов долларов после того, как одна из ее инвестиций, основанная на Солане промежуточная платформа под названием Wormhole, была взломана.
Трейдинговая компания Jump была крупным инвестором в Terra, а один из ее руководителей входил в совет управляющих Luna Foundation Guard - группы, созданной для финансирования мер по обеспечению стабильности UST. LFG потратила почти 3 миллиарда долларов на попытки спасти UST, когда Терра рухнула. Месяцами ранее компания Jump понесла расходы в размере около 320 миллионов долларов после того, как одна из ее инвестиций, основанная на Солане промежуточная платформа под названием Wormhole, была взломана.

Крипто-кредитор Hodlnaut приостановил вывод средств и отозвал заявку на лицензирование в Сингапуре в августе, ссылаясь на убытки, связанные с Terra (которые, согласно октябрьской декларации, составили около 190 миллионов долларов). Компания также заявила, что уволила 80% своих сотрудников в ожидании разбирательства с полицией Сингапура. Позже, когда FTX рухнула, Ходлнаут заявил, что его доля в криптобирже составляла 18,5 млн долларов.
Крипто-кредитор Hodlnaut приостановил вывод средств и отозвал заявку на лицензирование в Сингапуре в августе, ссылаясь на убытки, связанные с Terra (которые, согласно октябрьской декларации, составили около 190 миллионов долларов). Компания также заявила, что уволила 80% своих сотрудников в ожидании разбирательства с полицией Сингапура. Позже, когда FTX рухнула, Ходлнаут заявил, что его доля в криптобирже составляла 18,5 млн долларов.

Криптовалютный хедж-фонд Three Arrows Capital был ликвидирован в июне после того, как он не смог выполнить требования кредиторов по марже, поскольку крах Terra дестабилизировал рынки. Позднее Департамент денежно-кредитного регулирования Сингапура объявил фонду выговор за предоставление ложной информации и превышение допустимого объема активов.
Криптовалютный хедж-фонд Three Arrows Capital был ликвидирован в июне после того, как он не смог выполнить требования кредиторов по марже, поскольку крах Terra дестабилизировал рынки. Позднее Департамент денежно-кредитного регулирования Сингапура объявил фонду выговор за предоставление ложной информации и превышение допустимого объема активов.

Крипто-кредитор BlockFi понес убытки в размере 80 миллионов долларов из-за проблемных долгов компании Three Arrows. Компания получила кредитную линию в размере 400 миллионов долларов от FTX US в рамках соглашения, которое также давало бирже опцион на приобретение кредитора. BlockFi подала заявление о банкротстве по главе 11 после краха FTX в ноябре, намереваясь реорганизовать компанию, а не продавать ее активы.
Крипто-кредитор BlockFi понес убытки в размере 80 миллионов долларов из-за проблемных долгов компании Three Arrows. Компания получила кредитную линию в размере 400 миллионов долларов от FTX US в рамках соглашения, которое также давало бирже опцион на приобретение кредитора. BlockFi подала заявление о банкротстве по главе 11 после краха FTX в ноябре, намереваясь реорганизовать компанию, а не продавать ее активы.

В июне компания Voyager объявила о наличии более чем 660 миллионов долларов США в компании Three Arrows и привлекла 485 миллионов долларов США в виде займов от компании FTX's Alameda, чтобы поддержать свое положение. В июле криптоброкер подал заявление о банкротстве по главе 11. Позже FTX Group выиграла тендер на приобретение его активов за 1,4 миллиарда долларов. Сделка была признана недействительной, когда FTX потерпела крах и процесс аукциона возобновился. В декабре Voyager сообщил, что Binance.US выкупит активы компании из банкротства в рамках сделки стоимостью около 1 миллиарда долларов.
В июне компания Voyager объявила о наличии более чем 660 миллионов долларов США в компании Three Arrows и привлекла 485 миллионов долларов США в виде займов от компании FTX's Alameda, чтобы поддержать свое положение. В июле криптоброкер подал заявление о банкротстве по главе 11. Позже FTX Group выиграла тендер на приобретение его активов за 1,4 миллиарда долларов. Сделка была признана недействительной, когда FTX потерпела крах и процесс аукциона возобновился. В декабре Voyager сообщил, что Binance.US выкупит активы компании из банкротства в рамках сделки стоимостью около 1 миллиарда долларов.

Digital Currency Group - материнская компания криптоброкера и кредитора Genesis - стала крупнейшим кредитором Three Arrows в июле, предъявив требование на сумму 1,2 миллиарда долларов. В последующие месяцы Genesis сократила 20% персонала, а большая часть ее высшего руководства ушла в отставку. В ноябре DCG предоставила Genesis вливание капитала в размере $140 млн после того, как брокерская компания обнаружила $175 млн в FTX. Позднее Genesis приостановила ключевую деятельность в своем кредитном бизнесе и теперь ищет по меньшей мере 1 миллиард долларов нового финансирования, чтобы избежать банкротства. Криптовалютная биржа Gemini пострадала от беспорядков, приостановив выплаты по своему продукту доходности для розничных инвесторов, поскольку Genesis была его ключевым партнером.
Digital Currency Group - материнская компания криптоброкера и кредитора Genesis - стала крупнейшим кредитором Three Arrows в июле, предъявив требование на сумму 1,2 миллиарда долларов. В последующие месяцы Genesis сократила 20% персонала, а большая часть ее высшего руководства ушла в отставку. В ноябре DCG предоставила Genesis вливание капитала в размере $140 млн после того, как брокерская компания обнаружила $175 млн в FTX. Позднее Genesis приостановила ключевую деятельность в своем кредитном бизнесе и теперь ищет по меньшей мере 1 миллиард долларов нового финансирования, чтобы избежать банкротства. Криптовалютная биржа Gemini пострадала от беспорядков, приостановив выплаты по своему продукту доходности для розничных инвесторов, поскольку Genesis была его ключевым партнером.

Крипто-кредитор Celsius заморозил снятие средств в июне после того, как компания Three Arrows объявила дефолт по кредитам, а нестабильность рынка повлияла на доходность. Месяц спустя компания подала заявление о банкротстве, обнародовав дефицит в размере 1,2 миллиарда долларов. Среди ее кредиторов была компания FTX's Alameda с суммой требований около 13 миллионов долларов. Крупнейшим известным кредитором Celsius с суммой в 81 миллион долларов была малоизвестная компания Pharos Fund, принадлежащая Lantern Ventures, лондонской фирме, основанной бывшими сотрудниками Alameda.
Крипто-кредитор Celsius заморозил снятие средств в июне после того, как компания Three Arrows объявила дефолт по кредитам, а нестабильность рынка повлияла на доходность. Месяц спустя компания подала заявление о банкротстве, обнародовав дефицит в размере 1,2 миллиарда долларов. Среди ее кредиторов была компания FTX's Alameda с суммой требований около 13 миллионов долларов. Крупнейшим известным кредитором Celsius с суммой в 81 миллион долларов была малоизвестная компания Pharos Fund, принадлежащая Lantern Ventures, лондонской фирме, основанной бывшими сотрудниками Alameda.

После нескольких дней потрясений, начавшихся после анонса FTT на Binance, 11 ноября FTX Group подала заявление о банкротстве по главе 11, охватывающей более 130 организаций, включая Alameda и FTX US. Предполагается, что компания задолжала кредиторам миллиарды долларов. В следующем месяце основатель компании Сэм Банкман-Фрид был арестован на Багамах, и власти США предъявили ему обвинения в мошенничестве с использованием электронных денег и другие обвинения.
После нескольких дней потрясений, начавшихся после анонса FTT на Binance, 11 ноября FTX Group подала заявление о банкротстве по главе 11, охватывающей более 130 организаций, включая Alameda и FTX US. Предполагается, что компания задолжала кредиторам миллиарды долларов. В следующем месяце основатель компании Сэм Банкман-Фрид был арестован на Багамах, и власти США предъявили ему обвинения в мошенничестве с использованием электронных денег и другие обвинения.

В результате фиаско FTX в ловушку попали крупнейшие финансовые компании, включая хедж-фонды и венчурные фонды, владевшие долями в предприятиях группы. Такие компании, как SoftBank Group, Sequoia Capital и Temasek, снизили стоимость своих пакетов акций FTX до нуля, поскольку FTX потерпела крах. Примечание: Эта диаграмма не включает множество фирм, в которые FTX инвестировала сама, как правило, через венчурные компании, принадлежащие бирже и Alameda.
В результате фиаско FTX в ловушку попали крупнейшие финансовые компании, включая хедж-фонды и венчурные фонды, владевшие долями в предприятиях группы. Такие компании, как SoftBank Group, Sequoia Capital и Temasek, снизили стоимость своих пакетов акций FTX до нуля, поскольку FTX потерпела крах. Примечание: Эта диаграмма не включает множество фирм, в которые FTX инвестировала сама, как правило, через венчурные компании, принадлежащие бирже и Alameda.

Среди пострадавших была компания Tiger Global, которая имела долю в FTX в размере 38 миллионов долларов. Эта компания также инвестировала в обанкротившегося кредитора BlockFi и проблемную криптовалютную компанию Babel Finance, которая приостановила вывод средств в июне.
Среди пострадавших была компания Tiger Global, которая имела долю в FTX в размере 38 миллионов долларов. Эта компания также инвестировала в обанкротившегося кредитора BlockFi и проблемную криптовалютную компанию Babel Finance, которая приостановила вывод средств в июне.

Несколько известных имен в традиционных финансах лично инвестировали в FTX, включая основателя Brevan Howard Asset Management Алана Говарда, семейный офис Пола Тюдора Джонса и основателя Millennium Management Иззи Энгландера. Некоторые знаменитости, которые снимались в рекламе FTX, получили доли в капитале в рамках сделки, включая Тома Брэди и его в то время жену и супермодель Жизель Бюндхен.
Несколько известных имен в традиционных финансах лично инвестировали в FTX, включая основателя Brevan Howard Asset Management Алана Говарда, семейный офис Пола Тюдора Джонса и основателя Millennium Management Иззи Энгландера. Некоторые знаменитости, которые снимались в рекламе FTX, получили доли в капитале в рамках сделки, включая Тома Брэди и его в то время жену и супермодель Жизель Бюндхен.

В более широком смысле, многие крупные криптовалютные компании, которые взаимодействовали с многочисленными структурами FTX Group, заявили, что их средства застряли в этих компаниях, когда вывод средств был приостановлен.
В более широком смысле, многие крупные криптовалютные компании, которые взаимодействовали с многочисленными структурами FTX Group, заявили, что их средства застряли в этих компаниях, когда вывод средств был приостановлен.

CEO криптокомпаний, которых никак нельзя назвать застенчивыми или замкнутыми, указывают пальцем друг на друга и на регуляторов за многочисленные неудачи, которыми ознаменовался этот год. Тем временем розничные инвесторы - некоторые из которых потеряли свои сбережения из-за краха рынка, взлома или потенциального мошенничества - остались с пустыми руками, и многие задаются вопросом, стоило ли им вообще ввязываться в это дело.

Есть ли решение для всех последствий краха криптовалют в 2022 году? И скептики, и фанаты ожидают новых правил и новых норм, особенно в сфере защиты прав потребителей. Однако для некоторых это уже будет слишком поздно.

Источник

❤️ Будущее Денег

🤖 Информация подлежит немедленному распространению ;)