«Бинансовые» сложности

7 декабря 2022 криптосообщество ознакомилось с отчетом о резервах криптобиржи Binance, предоставленным аудиторской и консалтинговой компанией Mazars. Документ разочаровал: в нем не содержалась полная картина происходящего. Как выяснилось, название «аудит» в этой ситуации некорректно: это была всего лишь так называемая согласованная процедура, AUP (acceptable use policy). Фирма Mazars отказалась выражать какое-либо мнение и подтвердила, что не выполняла дополнительных действий. То есть она не проводила полноценного аудита по стандартам отрасли, ее действия ограничились проверкой по критериям, заранее согласованным с руководством Binance.

Криптосообщество удивил и выбор аудитора: как правило, финансовые компании такого масштаба, как Binance, проводящие сложнейшие операции, проверяются так называемой «Большой четверкой». Так называют 4 гигантов в отрасли аудита и консалтинга: Ernst & Young, Deloitte, KPMG и PricewaterhouseCoopers. Именно они проверяют 88% компаний, имеющих регистрацию в SEC, чей объем акций превышает $700 млн.

С другой стороны, резервы FTX проверялись двумя еще более мелкими компаниями, чем Mazars: Prager Metis и Armanino.

CZ сообщил в соцсети, что планируется полноценный независимый аудит резервов его биржи. Но без уточнений, действительно ли аудит или снова AUP. Можно сказать, что он поступает неосторожно на фоне кризиса доверия пользователей к криптобиржам. Coinjournal публиковал данные исследования: после краха FTX юзеры вывели с бирж более 200 тысяч биткоинов. Неясная картина аудита любой биржи сегодня вызывает подозрения в манипулировании резервами и желании скрыть от пользователей какие-то махинации. Юзеры массово перемещают свои активы в более надежные криптокошельки. Русские клиенты криптобирж часто выбирают надежный, быстрый и хорошо защищенный Swapster.

Но CZ ведет себя как жена Цезаря — та, что вне подозрений. Он занимается текущими проблемами. В частности, в выходные на Binance проявили аномальную активность цены на ряд торговых пар: в 12 раз выросла цена на OSMO, на 100% — ARDR, на 50% — FUN и SUN, вяло пополз вверх и GLM. Затем весь рост схлопнулся до прежнего уровня. Чтобы разобраться в происходящем, Binance приостановила вывод со счетов, участвовавших в транзакциях с «бурно зашевелившимися» монетами. Юзеры из разных стран недовольно заворчали в соцсети по поводу вмешательства биржи, но CZ всех успокоил: мол, убедились, что это стандартное рыночное поведение: парень внес деньги, начал активно покупать, трейдеры потянулись за ним, никакой связи между этими акками нет, депозитов хакеры не вносят, спите, юзеры Binance, все спокойно.

12 декабря CZ обвинил (и не в первый раз) информационное агентство Reuters в публикации ложных сведений о бирже. В этот день СМИ подготовило материал, где сообщалось о разногласиях в Минюсте США, задерживающих уголовное расследование, касающееся нарушений со стороны Binance законов по борьбе с отмыванием финансов. Reuters пожаловалось, что нынешний руководитель отдела разведки и расследований биржи Тигран Гамбарян не ответил на запрос корреспондента агентства о комментариях к материалу.

Binance буквально через 20 минут ответила, что репортер получил комментарии, и прикрепила их к своему ответу. В прошлый раз биржа заявляла, что Reuters ложно обвинило ее в отправке данных о ее клиентах российским регуляторам, да еще и ФСБ. Что-то никак не клеится у Binance с этим изданием… Небрежность журналистов — это, конечно, непрофессиональное поведение, но правда ли CZ нечего скрывать?