Для кого (для каких случаев): Для случаев выдачи займов.
Сила документа: Постановление Арбитражного Суда Округа РФ.
Схема ситуации: Когда-то в далеком 2013 был принят Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 08.03.2022) "О потребительском кредите (займе)". В нем прописали, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юрлица или ИП по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых учредителям (участникам) или аффилированным лицам коммерческой организации, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Нам было тогда интересно, что же будет, если займы выдаются чаще и не работникам/участникам?! Вот один из примеров, как реализуются на практике положения данного закона. Работал себе ИП, работал. И тут вдруг прокуратура проводит проверку и выносит предостережение о недопустимости нарушения указанного закона и разъяснено, что в случае нарушения закона предприниматель будет привлечен к установленной законом ответственности. ИП заявил в прокуратуру, что считает это предостережение незаконным. Но прокуратура не согласилась. В итоге не согласился и суд. Он выяснил, что действительно ИП за 4 года (с 2015 по 2018 год) выдал 6 займов под проценты на сумму почти 7 миллионов: пяти гражданам и одному ООО. Отвертеться ИП не мог: в судах рассматривались его иски к заемщикам о возврате займов. Т.е. факт выдачи займов доказывать прокурору было не нужно. Оспариваемым предостережением Прокуратура правомерно указала на недопустимость занятия профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов.
Выводы и Возможные проблемы: Нельзя быть очень «добреньким» и при наличии денег раздавать займы направо и налево. Оказывается, прокуратура следит за количеством займов!
Строка для поиска в КонсультантПлюс:
«Прокуратура нарушения закона при выдаче кредита гражданам».
Цена вопроса: Выдача займов.
Где посмотреть документы: КонсультантПлюс, Судебная Практика: ПОСТАНОВЛЕНИЕ АРБИТРАЖНОГО СУДА ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА ОТ 06.12.2022 N Ф06-25440/2022 ПО ДЕЛУ N А57- 28437/2021
Подготовлена с использованием материалов
систем Консультант Плюс
Замечание! В записке представлены лишь некоторые из документов, поступивших в системы КонсультантПлюс за последнюю неделю. Полную картину изменения законодательства Вы сможете составить, ознакомившись со всеми последними документами, добавленными в системы КонсультантПлюс.
Заинтересовала статья?
Больше материалов в нашей еженедельной рассылке
«Аналитическая Записка для Руководителя»!
«Аналитическая Записка для Руководителя» - бесплатная еженедельная рассылка, предназначенная для руководителя любого уровня (начиная от руководителя организации, топ-менеджера - до руководителя подразделения).
Еженедельный обзор спорных практических ситуаций и их решений в формате «просто о сложном»! :)