В прошлом посте #ИнтерросОбъясняетЦифру мы разобрались в технологии блокчейна, а в этом расскажем о ЦФА.
ЦФА – это цифровые права, включающие: требования денег; участие в капитале непубличных акционерных обществ; права по ценным бумагам и передаче права их требования. А цифровые права, в свою очередь, – разновидность имущественных прав.
С цифровыми правами можно совершать любые действия в рамках Гражданского кодекса РФ: покупать, продавать, обменивать, закладывать, дарить или передавать по наследству.
В виде ЦФА могут быть выпущены, например, металлы, драгоценные камни, нефть, стоимость недвижимости, акции или финансовые обязательства корпораций.
Выпускать ЦФА могут юрлица и индивидуальные предприниматели, соответствующие требованиям оператора профильной информсистемы. Деятельность последнего поднадзорна ЦБ РФ.
Торговать ЦФА могут как организации, так и физические лица (но для этого надо подтвердить квалификацию инвестора).
По своим возможностям ЦФА могут быть похожи на классические инструменты: облигации, акции, производные финансовые инструменты, факторинг. С той лишь разницей, что ЦФА обитают в особой среде на базе блокчейна. Иными словами, данные ЦФА невозможно подделать, удалить или изменить.
Первой компанией, включенной ЦБ РФ в профильный реестр операторов информсистем, стала компания «Атомайз». В июле 2022 блокчейн-платформа «Атомайз» и Росбанк выпустили первый ЦФА на палладий. В августе «Атомайз» совместно с «Норникелем» выпустила новый ЦФА – «New Money Market». Это инструмент на базе долговых обязательств, который используют для краткосрочного торгового финансирования и высоколиквидных надёжных инвестиций. А в октябре этого года на блокчейн-платформе «Атомайз» выпустили первый ЦФА сразу на 7 драгоценных металлов: золото, серебро и металлы платиновой группы – платину, палладий, родий, иридий и рутений.