Мошенничество на криптовалютных рынках

Рынок криптовалют изобилует мошенничеством, несоблюдением существующих законов и большими колебаниями волатильности, но недавний обвал биржи цифровой валюты FTX не помешал финансовой системе в целом, согласно отчету, опубликованному в пятницу Управлением по надзору за финансовой стабильностью Министерства финансов. Комитет.

« FTX — это шок для этого рынка», — сказал представитель Министерства финансов, добавив, что банкротство подчеркивает обеспокоенность комитета по поводу криптовалюты, изложенную в отчете, опубликованном в октябре.

Комитет, созданный после финансового кризиса для выявления надвигающихся рисков для финансовой системы, вновь призвал Конгресс принять закон, позволяющий регулирующим органам США контролировать спотовые рынки криптовалютных активов, не являющихся ценными бумагами.

Совет также заявил, что законодателям необходимо решить проблему регулятивного арбитража, когда компании пользуются более благоприятным или более легким регулированием в нескольких юрисдикциях, чтобы обойти более жесткий надзор в США.

Группа использует данные Бюро финансовой защиты потребителей, Федеральной торговой комиссии и Комиссии по ценным бумагам и биржам, а также других агентств, чтобы выявить мошенничество в криптовалюте. Из 8300 жалоб на криптографию, поступивших в базу данных жалоб потребителей CFPB в период с октября 2018 года по сентябрь 2022 года, 40% оказались «мошенничеством или мошенничеством».

По данным FTC, более 46 000 человек потеряли более 1 миллиарда долларов на торговле криптовалютой из-за мошенничества и мошенничества в период с 1 января 2021 года по 31 марта.

С 2019 финансового года SEC получила более 23 000 советов, жалоб и обращений, касающихся криптовалютных рынков.

Но в то время как провал FTX «ускорил падение цен на биткойн и другие криптоактивы», согласно отчету, было «ограниченное влияние на финансовую систему США в целом» из-за существующей нормативно-правовой базы.

Комитет предупредил, что это может быстро измениться, если участники криптовалютных и традиционных финансовых систем продолжат изобретать способы дублирования, что повышает актуальность усиления регулирующего надзора.

Традиционные банки, например, держат стейблкоины как часть своих резервных активов, розничные инвесторы все чаще используют кредитное плечо для торговли криптовалютами, а криптовалюта также стала более доступной через некоторые традиционные компании, предоставляющие финансовые услуги. Стейблкоин считается менее рискованным типом криптовалюты, поскольку он стремится снизить волатильность цен, получая свою стоимость от фиксированной традиционной валюты или товара, такого как доллар США или золото.

«Такие взаимосвязи расширит последствия потрясений, возникающих внутри экосистемы цифровых активов», — говорится в отчете.