Совсем недавно я размещал пост о том, разумно ли покупать золотые слитки. У многих инвесторов инвестиции в золото вызывают большой интерес, поэтому в этом посте я рассмотрю возможности инвестиций в золото через покупку соответствующих БПИФов на Московской бирже.
Итак, какие БПИФы на золото доступны для покупки российскому частному инвестору? Все фонды указаны в порядке убывания по стоимости чистых активов (СЧА), от наиболее крупных к более мелким.
Во-первых, это биржевой фонд от ВИМ Инвестиции (ВТБ) под тикером GOLD (ранее VTBG). Был запущен 08.06.2020 года.
Ранее биржевой фонд «ВТБ – Золото» инвестировал в золото посредством покупки иностранного фонда на золото SPDR Gold Shares ETF, который владел физическим золотом. Позднее фонд «ВТБ – Золото» перешел на физическую покупку золотых слитков и инструмента GLD/RUB_TOM, который является физически поставляемым золотом и торгующимся на Московской бирже.
Целевым индексом фонда является цена на золото на аукционе Лондонской фондовой биржи. СЧА фонда составляет около 3,8 млрд. рублей. Рассчитывается стоимость фонда в долларах США, а паи продаются в рублях. Стоимость 1 пая около 0,85 рублей. Общая комиссия фонда за управление составляет 0,66% в год от СЧА. Какая-либо информация о составе фонда отсутствует на официальном сайте.
Во-вторых, это биржевой фонд от Тинькофф под тикером TGLD. Был запущен 26.08.2020 года.
Основным активом фонда Тинькофф Золото является непосредственно золото, торгуемое на Московской бирже.
Целевым индексом фонда является собственный индекс Tinkoff Gold Index, который также следует за индексом на золото на аукционе Лондонской фондовой биржи. СЧА фонда составляет около 3,1 млрд. рублей. Рассчитывается стоимость фонда в долларах США, а паи продаются и в рублях, и в долларах США. Стоимость 1 пая около 4,26 рублей. Общая комиссия фонда за управление составляет 0,54% в год от СЧА. На 30.09.2022 года состав фонда следующий: GLD/RUB_TOM - 99,62%, ден. средства - 0,38%.
В-третьих, это биржевой фонд от Альфа-Капитал под тикером AKGD. Был запущен 21.12.2021 года.
Основным активом фонда Альфа Капитал Золото является непосредственно золото, торгуемое на Московской бирже.
Целевым индексом фонда является стоимость GLD/RUB_TOM. СЧА фонда составляет около 1,8 млрд. рублей. Рассчитывается стоимость фонда в рублях и паи продаются в рублях. Стоимость 1 пая около 77 рублей. Общая комиссия фонда за управление составляет 1,04% в год от СЧА. На 30.09.2022 года состав фонда следующий: GLD/RUB_TOM - 97%, ден. средства - 2,92%, деб. задолженность 0,08%.
В-четвертых, это биржевой фонд от Сбера под тикером SBGD. Был запущен 06.09.2022 года.
Основным активом фонда Первая – Фонд Доступное золото является непосредственно золото, торгуемое на Московской бирже.
Целевым индексом фонда является стоимость GLD/RUB_TOM. СЧА фонда составляет около 59,1 млн. рублей. Рассчитывается стоимость фонда в долларах США, а паи продаются в рублях. Стоимость 1 пая около 9,96 рублей. Общая комиссия фонда за управление составляет 0,59% в год от СЧА. На 30.09.2022 года состав фонда следующий: GLD/RUB_TOM - 99,89%, деб. задолженность - 0,09%, ден. средства - 0,02%.
В-пятых, это биржевой фонд от Райффайзен Капитал под тикером RCGL. Был запущен 30.08.2022 года.
Основным активом фонда Райффайзен - Золото является непосредственно золото, торгуемое на Московской бирже.
Целевым индексом фонда является стоимость GLD/RUB_TOM. СЧА фонда составляет около 49,7 млн. рублей. Рассчитывается стоимость фонда в долларах США, а паи продаются в рублях. Стоимость 1 пая около 1 003 рублей. Общая комиссия фонда за управление составляет 0,8% в год от СЧА. На 30.09.2022 года состав фонда следующий: GLD/RUB_TOM - 98,79%, деб. задолженность - 1,2%, ден. средства - 0,01%
Самым известным фондом на золото до февраля 2022 года в России был ETF от FinEx под тикером FXGD. Был запущен 03.09.2013 года. Фонд непосредственно покупал физическое золото в виде слитков и хранил в Лондонском хранилище от ICBC Standard Bank. Целевым индексом фонда являлась цена на золото на аукционе Лондонской фондовой биржи. СЧА фонда составляла около 7,6 млрд. рублей (в 2 раза больше фонда от ВТБ). Стоимость фонда рассчитывалась в долларах США, а акции можно было купить как в рублях, так и в долларах США. Стоимость 1 акции на 25.02.2022 г. была 93,88 рублей. Общая комиссия фонда за управление составляла 0,45% в год от СЧА (самая низкая комиссия на рынке). НО в настоящее время торги акциями данного фонда не проводятся!
В итоге можно сделать вывод, что инвестировать в золото через покупку соответствующих БПИФов на Московской бирже более выгодно, чем покупать золотые слитки, поскольку комиссии за управление фондами относительно небольшие, спреды между покупкой и продажей очень низкие, а также эти инструменты достаточно ликвидны, можно продать или купить любой объем в любое время.
Кроме того, можно также рассмотреть покупку инструмента GLD/RUB_TOM напрямую на Московской бирже (большинство брокеров предоставляют такую возможность), чтобы не платить комиссии за управление фондом.
