Всем привет!
Недавно Финекс опубликовал уведомление, что подал заявку в Минфин Бельгии на получение лицензии для работы с НРД.
Какая схема предлагается
Я тут сильно упрощаю для лучшего понимания вопроса.
1. Финекс получает лицензию - сможет совершать сделки с паями.
2. Паи фондов могут быть пропорционально обменяны на корзину активов (которые обладают ликвидностью и могут быть проданы в любой момент), паи погашаются и деньги от них перечисляются в Евроклир.
3. Финекс получает лицензию ЦБ для "транспортировки" денег в Россию через НРД.
4. Если все хорошо, паи у российских инвесторов списываются, а им возвращаются деньги.
Очевидные проблемы схемы - Европа крайне незаинтересована в том, чтобы деньги получили подсaнкционные лица - но Финекс-то не ведет учет владельцев своих паев, это дело брокера (которые тоже находятся под сaнкциями).
То есть, чтобы деньги добрались до владельцев надо:
- все заявки Финекса на совершение сделок (и в Минфин Бельгии и в ЦБ) удовлетворили;
- брокер тоже должен обратиться за разблокировкой активов и это ему должны разрешить.
И только в этом случае можно будет продать паи фондов (точнее лучше даже так выразиться - появится возможность выкупа паев у инвестора и погашения их деньгами).
Все это выглядит довольно расплывчато, сама схема представляется весьма ненадежной (так как в ней должны взаимодействовать много участников по разные стороны границы), но это хоть какое-то движение вперед.
Если даже все получится
Тогда инвесторы получат денег прилично меньше, чем в момент блокировки, так как:
- сами рынки приупали;
- доллар сильно приупал от февраля (хотя как знать, может и вернется к 80);
- некоторые фонды обнулились (FXRB), а некоторые просто понесли потери в той или иной степени (FXRU, FXRW, FXIP, FXRD)
Если воспользоваться калькулятором расчетной стоимости фондов на сайте Финекса, то у меня общее падение стоимости от точки заморозки получается где-то процентов 35-40, но это еще не учтены потери в FXRU, а у меня там было довольно-таки много. В целом, если вернут деньги, думаю будет чуть больше половины.
Плюс наверняка за операцию выкупа будут взимать комиссии (сколько пока сказать невозможно, но кто-то на всей цепочке наверняка захочет заработать).
Что делать?
Пока не решил, что буду делать, даже если деньги вернут. Если бы их просто переводили куда-то в другой депозитарий и можно было из них выйти, пусть и с потерями, наверное ничего бы делать не стал. А вот если вернут деньгами, с ними в любом случае придется что-то делать. Морально я с ними уже попрощался, но "взять сейчас рублями" = зафиксировать значительные убытки. Единственный вариант, как этого можно избежать это... открыть счет у иностранного брокера и купить примерно аналогичные фонды.
Про такой способ инвестирования думал, но тут тоже есть вполне осязаемые риски + очевидные неудобства + сейчас потери на комиссиях конские. Но зато фиксить убытки не придется, поэтому в целом склоняюсь именно к этому варианту. Отправлю все в Interactive Brokers и закотлечу напополам VT и VWO (кому интересно, почему именно такой выбор, напишу отдельно, но думаю большинству читателей это неинтересно). Но инвестировать дальнейшие средства через иностранного брокера - нет уж, увольте, я не готов принять такие риски на новые средства (только на те, которые уже морально списал с личного баланса)).
А вы верите, что хоть какие-то деньги вернут?