Друзья, сегодня поделюсь мыслями о наиболее интересных на мой взгляд экономических новостях
Авторитетные имена говорят о предстоящем падении рынка США, о затяжной рецессии.
Рецессия – это снижение темпов роста, замедление экономики несколько периодов подряд. Подчеркну, замедление роста. Экономика будет расти, но не такими темпами, как до этого.
Много прогнозов о просадке на 20% (кто-то больше, кто-то меньше) по СП500, но к концу следующего года прогнозируют восстановление до текущих уровней.
Что это значит для нас? Инвестировать в рынок США? Вполне интересно. Но, геополитические страсти пока только накаляются, меры и ограничения ужесточаются. Через инфраструктуру РФ покупать США большущий риск заморозки. Через иностранную инфраструктуру покупка США выглядит куда более предпочтительно. Но об этом во второй части обзора.
Так, как нам заработать на росте экономики США? Видится, что это возможно на долларе. По одним из самых скромных прогнозов, доллар перевалит за 70 руб. Нам сейчас доступен хороший прокси на доллар — это золото. Тут еще на руку сыграет период времени, когда ставка ФРС развернется в сторону снижения и доходность казначейских бумаг снизится, что приведет перетоку капитала из одного защитного актива в другой, в золото.
При начале смягчения денежно-кредитной политики США, которая может начаться с 2024, эксперты ждут цену за тройскую унцию в районе 2500$, что на 40% выше сегодняшних уровней, а с поправкой на курс доллара, актив может принести около 70% прибыли. Прогнозы по золоту от Саксо Банка вообще дошли до 3000$ за унцию.
Досмотрите видео до конца и поделюсь своими целевыми ориентирами по золоту.
Новые меры поддержки экономики США выглядят здраво. Тут речь не идет о тупой накачке деньгами, которые разгонят инфляцию, а о инвестициях в производство, которые в долгосроке повысят производительность и качество труда и наоборот снизят инфляцию за счет того, что количество товаров увеличится по отношению к количеству денег, да еще и агрессивная политика ФРС подтолкнет к стабилизации этого процесса.
Но есть одно НО, донором этой поддержки будет Европа.
Сначала их сняли с зависимости от негодяйской дешевой энергии РФ и пересадили на кошерную энергию США, хоть и немного дороже, всего лишь в несколько раз. А льготы для Европейского бизнеса на территории США очистят почерневшую от партнерства с Россией душу Европы.
А США по счастливой случайности везде в плюсе. Вооруженные конфликты? Дадут в долг, оборонка США поможет. Не хватает энергии? Не беда, продадут втридорога. Тяжело бизнесу? Выручат – заберут бизнес к себе!))
Как говорил чуть ранее, заработать нам на перспективных мировых рынках могут не дать. Есть риски, что все лазейки перекроют. У нас уже блочили доступ к сайтам Интерактив Брокерс. А теперь ко всему проблемы усугубились.
Давайте до конца раскроем тему с инвестициями через недружественную инфраструктуру.
IB – у нас только одна возможность инвестировать в ИБ это через Райффайзен Банк. Теперь связка через БКС закрыта. В готовящемся пакете санкций опять банки. Так, что возможность пополнения IB через Райф также под угрозой.
ИБ в черном списке ЦБ, регулятор защищает нас от негодяйского Интерактив Брокерс. Давайте вспомним. Что IB сделал плохого нашим инвесторам?
Так. В ИБ инвестиции застрахованы на сумму 500 000$, один из крупнейших брокеров. Отличная репутация. Дает возможность инвестировать в самые крупные и надежные фонды в мире, получить максимальную диверсификацию. Недавно убрал комиссию за неактивность по счету, тем самым сделав инвестиции чуть доступнее для небольших капиталов (кстати, пару лет назад, из-за этой комиссии, я закрыл там счет).
Как российские брокеры поступили с инвесторами, знают многие не понаслышке. Клиенты ВТБ до сих пор штурмуют его офисы.
Результат очевиден. Наши брокеры не заботятся о благополучии своих клиентов, могут кинуть, потом ребрейдинг сделать и жить с чистой совестью дальше. ЦБ этого не замечает, и всячески «стимулирует» нас к инвестициям в инфраструктуре РФ.
Я ничего плохого про наш рынок не говорю, мне он нравится, тут тоже много возможностей. Но очень хотелось бы, и самое главное это было бы правильно, разбавить свой портфель активами других стран, Индия, Китай, та же Америка.
Но риск остаться без доступа к своим деньгам, вложенным через иностранного брокера, очень велик.
Кстати, Казахстанский брокер тоже не выход. Казахстан под угрозой вторичных санкций, риск отказа в обслуживании граждан РФ также высок.
Отсюда вывод. Приспосабливаемся и стараемся заработать.
Как и обещал, моя цель по продаже золота вторая половина-конец 2023 (пока действуют налоговые льготы) + вероятные новости о смягчении ДКП ФРС.
Срок может значительно удлинится. Многое будет зависеть от уровня инфляции и от действий ФРС.
Всем успехов и скорейшего сложного процента! Спасибо за внимание!