Всем добрый день, продолжаем выпускать ежемесячную рубрику от Дмитрия, инвестора с 18-летним стажем, управляющего нескольких хедж-фондов, руководителя закрытой рабочей группы инвесторов. В этой статье анализируем фундаментальные события за первые 3 недели Декабря по крипте: реальное внедрение в бизнес блокчейна, слияния и поглощения, опросы, перспективы, мнения, отчёты и интересные факты. Выводы для инвестора в конце статьи. Мой план по макроинвестированию прежний.
исследование на основе данных доказывает, что сеть Lightning масштабирует BTC-платежи за пределы Visa и что инновации второго уровня (L2) – это правильный путь. Cеть Lightning уже сегодня масштабируется для поддержки 16 264 транзакций в секунду. Cредняя комиссия за транзакцию Lightning в 13 раз меньше, чем у Visa – 0,1% по сравнению с 1,29%. "BTC - это будущее денег. Lightning - это будущее платежей". Morgan: Lightning Network превосходит Visa по технологии
Goldman собирается инвестировать и покупать сильно подешевевшие криптоактивы — RTRS
Bernstein: фонд Grayscale Bitcoin Trust GBTC может быть ликвидирован - это одна из возможных опций решения проблемы Grayscale в отношении своего подразделения Digital Currency Group (DCG). Появляется все больше и больше спекуляций о состоянии Digital Currency Group, подразделение Grayscale, которое в последнее время отказывается предоставлять отчет по прозрачности своих резервов, ссылаясь на то, что они исходят из "соображений безопасности". Ранее Grayscale заявляли, что на них влияют события с Genesis, крупнейшим криптолендером в индустрии. WSJ сообщал, что Genesis запросил экстренный кредит в размере $1 млрд к понедельнику (21 ноября). По слухам, Galaxy Новограца и биржа Gemini отказались помогать криптолендеру. BBG написал, что в империи Digital Currency Group начинают показываться трещины. CEO EZPR считает, что риск для криптоиндустрии сильно недооценен, в случае если Genesis уйдет под воду
сенатор Синтия Ламмис: BTC должен быть обязательно включен в пенсионные планы
в даркнете растет число предложений услуг по разблокировке криптоактивов российских инвесторов, заблокированных на иностранных криптобиржах — Ъ
Tether прекратит выдачу кредитов под залог USDT!
BIS поддержал стандарт, согласно которому с 1 января 2025г мировые банки могут хранить в крипте на балансах не более 2% от общего объема активов
ПОЛИТИКА, РЕГУЛИРОВАНИЕ
Возможно рассматривать сделки в криптовалюте внутри страны в рамках эксперимента, но для этого должен быть принят соответствующий закон.
ЦБ продолжает выступать против использования криптовалют как средства расчетов внутри страны. ЦБ против, чтобы крипта была средством вложения для массового инвестора из-за рисков. ЦБ против массового внедрения крипты, т.к. она может стать средством расчетов внутри страны.
ЦБ за сделки в криптовалюте внутри страны в рамках эксперимента, но только для того, чтобы использовать крипту в целях поддержки внешнеэкономической деятельности - пресс-конференция ЦБ. У ЦБ уже есть несколько зарегистрированных операторов обмена ЦФА + еще несколько заявок на регистрацию — Набиуллина
Panetta (ЕЦБ) предложил запретить криптоактивы со значительным воздействием на окружающую среду
в Европе скоро будет запущен первый полностью регулируемый и лицензированный стейблкойн EUROe с привязкой к EUR
предложение ЕС по налогу на криптовалюты будет нацелено на фирмы по всему миру. Компании, предлагающие криптоуслуги резидентам ЕС, должны будут сообщать о транзакциях в налоговые органы. Ожидается, что новые правила вступят в силу с 1 января 2026г. Европейский регулятор готовит участников рынка к пилотному режиму по торговле токенизированными активами с расчетами на блокчейне в 2023г
Нигерия ограничила снятие наличных в банкоматах до $225 в неделю, чтобы заставить население использовать CBDC
запуск CBDC в Пакистане планируется к 2025г — ЦБ
Британия введет новый комплекс мер по регулированию индустрии криптовалют, включающий ограничения на продажу криптовалют иностранным компаниям, инструкции на случай краха криптофирм и рекламные ограничения
Законопроект о цифровом рубле будет внесен в Государственную думу на следующей неделе — Аксаков — РБК. «Вводить полный запрет на оборот крипты контрпродуктивно» — Росфинмониторинг - Известия. Генпрокурор РФ сообщил о выявлении в России первых случаев взяток криптовалютой
Си Цзиньпин: Китай будет углублять сотрудничество в области цифровых валют со странами Персидского залива
cтейблкоин USDC может скоро получить доступ к механизму обратного репо ФРС из-за партнерства с BlackRock
Coinbase предлагает конвертировать стейблкойн USDT в "надежный и уважаемый" USDC
SEC хочет, чтобы компании раскрывали информацию о крипте на своих балансах. в США ужесточат контроль над криптоплатформами
Банк Англии открыл заявки на тестирование CBDC кошелька, ЦБ Англии выступает за усиление регулирования криптоиндустрии
тестирование технологической платформы цифрового тенге успешно прошло в Казахстане, промышленное применение может начаться в конце 2023 г — председатель ЦБ Галымжан Пирматов. ЦБ Казахстана сообщил об успешных результатах первой стадии пилотного проекта по внедрению цифрового тенге. Рисков для экономической стабильности страны не выявлено
Евросовет согласовал свою позицию в отношении регулирования по борьбе с отмыванием денег (AML) и новой директивы (AMLD6). Вместе с предложением о пересмотре положения о переводе средств, по которому уже достигнуто соглашение с Европарламентом, после принятия они сформируют новый свод правил ЕС по борьбе с отмыванием денег. Криптотранзакции объемом более 1 000 евро должны будут поверяться поставщиками услуг виртуальных активов (VASP), лимит в 10 000 евро установлен для разового платежа наличными
Совет по финансовой стабильности (FSB) примет меры по регулированию криптоиндустрии в начале 2023г. FSB готова к быстрому внедрению глобальных криптостандартов — FT, в сентябре 2022г. Совет по финансовой стабильности The Financial Stability Board (FSB) получил одобрение МВФ в качестве мирового лидера по координации и установлению стандартов регулирования криптовалют
Канада запретит криптофирмам предлагать гражданам торговлю с кредитным плечом. Криптоплощадки также должны будут хранить средства клиентов отдельно от своих собственных
Бразилия планирует запустить CBDC в 2024г - глава ЦБ
Германия призывает к глобальному регулированию криптоиндустрии
Сенаторы США представят двухпартийный законопроект об отмывании денег через криптовалюты — CNN
в Гонконге запущены первые фьючерсные ETF на крипту. Законодательный совет Гонконга принял новую поправку к своей системе борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма, чтобы включить поставщиков услуг виртуальных активов. Законопроект установит новый режим лицензирования для поставщиков услуг виртуальных активов, который вступит в силу с 1 июня 2023 года. Новая поправка распространит на поставщиков услуг обмена криптовалютами то же законодательство, что и традиционные финансовые учреждения.
Артур Хейс считает, что намерение Гонконга как посредника между Китаем и остальным миром легализовать криптовалюты может стать началом нового бычьего рынка. Джастин Сан считает, что растут шансы на возвращение крипты в Китай
ОЭСР призывает к глобальному ужесточению регулирования криптоиндустрии
G20 работают над выработкой глобального консенсуса по крипторегулированию — RTRS
финрегулятор Нью-Йорка выпустил руководство по крипте для банков
БАНКИ, ФОНДЫ
Сбер начинает выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА) на золото. Выпуск будет осуществляться на собственной блокчейн-платформе.
Базирующийся на Бермудских островах банк Jewel Bank выпустит полностью обеспеченный стейблкойн Jewel USD (JUSD) на блокчейне Polygon
Кстати, наглядное сравнение Криптовалюты от ЦБ и БТС
ВНЕДРЕНИЕ КРИПТОВАЛЮТ
Yahoo может запустить торговлю криптой с сайта
музыкальный и подкастовый стартап Wavlake интегрирует сеть Lightning и начнет платить исполнителям в BTC
PayPal запускает криптосервисы в Люксембурге
RTFKT, дочерняя компания Nike, объявила о выпуске первых настоящих (физических) кроссовок Web3 «Cryptokicks iRL», которые позже будут включать режим «Move to Earn». Партия ограничена - 19 000 пар по цене от $450 до $1333 🔥 настоящие кроссовки с режимом «Move to Earn»
американская финтех-компания ZELF представила анонимную дебетовую карту Visa с поддержкой крипты. Пользователи могут открыть расчетный счет в долларах США, указав только свое имя, адрес электронной почты. Не нужно предоставлять такие документы, как номер социального страхования и подтверждение адреса
сеть Bitcoin Lightning Network будет использоваться для фиатных переводов между ЕС и Африкой
Россияне смогут купить токены на часть стоимости квартиры. Первые подобные предложения могут появиться на рынке уже в I квартале 2023 года. Такой проект сейчас разрабатывает группа «Самолет» — Известия
Выкупив токен, инвестор приобретает часть объекта недвижимости, которая обеспечивает актив. Клиент получит пассивный доход засчет подорожания квартиры, когда дом достроят
в Европе скоро будет запущен первый полностью регулируемый и лицензированный стейблкоин EUROe с привязкой к EUR
Цифровой евро в списке приоритетов ЕС перед выборами 2024г
Швейцария, Лугано - массовое внедрение криптоплатежей
Unbanked Inc запускает криптокарту в Европе и Британии
Достижения криптовалютных компаний
аудит-фирма Mazars пришла к заключению, что резервы Binance обеспечены на 101%. Оплата картой Binance (запущена в партнерстве с Visa) в Италии. Binance US снижает комиссию пытаясь привлечь больше клиентов в борьбе за активы после краха FTX. Binance запустила децентрализованную биржу Hashflow (HFT), объединяющую трейдеров с профессиональными маркет-мейкерами. Binance открыла платежную систему Binance Pay для своих американских клиентов
Crypto.com: партнерство с Coca-Cola для выпуска NFT на ЧМ мира по футболу. Crypto.com выпустил аудированный компанией Mazars отчет по активам (Proof of Reserves) — обеспечен на 100%. Crypto.com получила лицензию в Бразилии
XRP станет доступен для покупки за фиат в Британии и Франции. Кошелек Xumm добавил такую опцию
Tether запустил в сети Tron стейблкойн CNH₮ c привязкой к офшорному юаню
Ledger, совместно с создателем iPod, выпустил новый тачскрин кошелек Ledger Stax, который будет поддерживать и NFT. Продажи стартуют в 2023г. Цена $279. 20% мировых криптовалют хранятся на аппаратных кошельках Ledger
Polygon - партнёрство с LGND и Warner Music Group для создания Web3 музыкальной платформы. Также инвестирует в игры
Chainlink запустил стейкинг
метавселенная Decentraland разрешит сдавать в аренду виртуальную землю
CEO Tron: при нынешних темпах сжигания 9% TRX будет сожжено за год
Bybit завела страницу, на которой пользователи в любое время смогут проверить отчет по резервам биржи (Proof of Reserves)
ЦБ Италии и итальянский страховщик IVASS выбрали блокчейн Algorand для обкатки обработки банковских и страховых гарантий. Ожидается, что новая платформа заработает в начале 2023 г
Ava Labs запустила мультичейновый мобильный криптокошелек
Sandbox - партнерство с Forbes
Trust Wallet добавил кроссчейн свопы - теперь монеты разных блокчейнов можно менять внутри кошелька напрямую
MetaMask - партнерство с PayPal
ОПРОСЫ
70% компаний ожидают, что метавселенные значительно изменят взаимодействие бизнеса с потребителями, более 90% потребителей испытывают интерес к метавселенным - опрос Capgemini
обзор Invezz о внедрении крипты в разных штатах
Huobi Research: США лидируют по количеству пользователей централизованных бирж
к июню 2022г уже около 15% американцев инвестировали в крипту — исследование JPMorgan
отчет Coinbase показывает резкое увеличение (на 66%) количества расследований правоохранительных органов в крипте по всему миру
в 2022г ежедневно создавалось по 350 новых скам-токенов — исследование Solidus Labs
в 2022г в мире появилось более 3000 «мертвых токенов» — это в 3,5 раза больше, чем в 2021г. За последний год появилось слишком много криптопроектов, токенов и монет с небольшой или нулевой стоимостью, или просто не имеющих перед собой очевидной цели. В большинстве случаев они были разработаны анонимами — исследование CoinGecko
МАЙНИНГ
Hut 8 Mining - добыча в ноябре 238 BTC (против 299 BTC в октябре)
HIVE Blockchain - добыча в ноябре 264 BTC (против 262 BTC в окт)
Argo Blockchain - добыча в ноябре 198 BTC (против 204 BTC в окт), майнер Argo Blockchain заявляет, что близок к реструктуризации без объявления банкротства (говорит, что сделка по привлечению финансирования, скорее всего, провалилась)
техасские криптомайнеры переживают не лучшие времена. Прежний бум сейчас начинает походить на полный разгром. Цены на электричество выросли, курс BTC рухнул. Некоторые майнеры на грани банкротства - BBG
Майнеры должны продавать криптовалюту на иностранных биржах и нерезидентам - ЦБ. ЦБ РФ поддерживает законопроект о легализации майнинга, но считает, что полученная в результате майнинга цифровая валюта должна продаваться только на иностранных биржах и только нерезидентам, в случае ее продажи внутри страны необходимо проводить обмен через уполномоченную организацию, сообщили "Интерфаксу"
Новые регламенты по крипте в Казахстане: теперь майнеры могут покупать электроэнергию из общей энергосистемы только при наличии избытка; Новые налоги на криптовалюту; Планируется ввести запрет на рекламу криптовалютных транзакций — основатель XIVE - подробнее
CoinShares: львиная доля "капитуляции" майнеров уже позади, но какие-то продажи BTC в рынок от них еще продолжаются. Поведение майнеров на рынке является одним из важных индикаторов трендов на рынке
криптомайнер Marathon Digital рассматривает возможность покупки активов банкрота майнера Compute North
cенаторы США представили законопроект об экологической прозрачности криптоактивов, согласно которому майнеры, использующие более 5 МВт электроэнергии, обязаны сообщать о выбросах парниковых газов
В России начали выявлять незаконных майнеров в жилых домах. Это научились делать по объему энергопотребления и изменению профиля нагрузки — Известия
Глава Иркутской области предложил создать майнинг-зоны по типу игорных
криптомайнер Bitfarms получил уведомление от NASDAQ о несоответствии листинга (акция < $1) - у компании время до 12 июня, чтобы поднять свои акции до $1+, либо акции будут делистингованы
Tokyo Electric Power Grid (TEPCO), крупная коммунальная компания в Японии, будет использовать избыточную электроэнергию для майнинга криптовалют
Microsoft запретил майнинг в своих онлайн-сервисах без разрешения
МНЕНИЯ
- глобальное регулирование - это ключ к массовому внедрению криптовалют — BofA
- сенатор Тед Круз: "Я инвестирую в BTC, потому что его не контролирует правительство"
- Tim Draper обновил свой прогноз - теперь ожидает BTC $250 000 в июне 2023г
- главный стратег Bloomberg Intelligence считает, что рынки криптовалют сейчас находятся в финальной стадии падения, которую не переживут многие физики и компании
- Билл Гейтс: "CBDC - будущее денег"
- CEO Binance (CZ): мы активно поддерживаем Twitter, считаем это хорошей инвестицией, одни из основных причин почему Twitter: 1) мы хотим поддерживать свободу слова 2) свободу денег. Я использую приложение Twitter чаще, чем приложение Binance. CEO Binance: хорошие криптобиржи должны хранить пользовательские активы с обеспечением 1 к 1. Люди могут вывести 100% активов, которые у них есть, на Binance. У нас не будет проблем c этим
- CEO ICE считает, что большинство криптовалют будут регулироваться существующими законами о ценных бумагах. NYSE запустит торги токенизированными активами
- Джастин Сан считает, что Китай станет одним из главных локомотивов в следующем бычьем рынке как в 2013 и 2017 гг
- Nomura: инвестировать в крипту нужно на долгосрок
- глава SEC: криптопосредники, также известные как криптоказино, должны соблюдать закон, крипта долго не просуществует вне норм публичной политики
- Сенатор Ламмис: все больше и больше похоже, что только BTC будет считаться товаром. ETH может быть классифицирован как ценная бумага из-за перехода на PoS
- Mastercard: в криптоиндустрии произойдет перезагрузка после краха FTX
- прогнозы Huobi Research: дно в крипте в 1п 2023г. Twitter продолжит форсить Web3. Продолжится глобальное внедрение крипты в качестве средства платежа
- Robert Kiyosaki продолжает топить за золото, серебро и BTC . Прогнозирует туземун сразу после того, как ФРС опять врубит печатный станок, что, по его мнению, неизбежно
- большая часть существующих сейчас криптовалют в конечном счете исчезнет и обесценится — Jim Rogers — интервью РИА
- основатель Nansen прогнозирует, что 2023 г также станет кровавой баней для криптостартапов
- Маск: не составит проблем ввести криптоплатежи в Twitter
- CEO Morgan Creek считает, что, возможно, SBF послужил "пешкой" и "полезным идиотом", которого использовали в большой игре для "наказания" криптоиндустрии и введения более жестких правил регулирования
- Goldman: золото превзойдет по динамике BTC в долгосроке
- Nvidia: автопром начнет использовать метавселенные в 2023г
- VanEck: BTC может упасть $10-12 000 в 1кв 2023г на фоне банкротств криптомайнеров, тотальная капитуляция майнеров обозначит дно на рынке, который может начать восстанавливаться во 2п 2023г
- Citi: на фоне нынешнего ада в крипте(плечи уничтожены, открытый интерес упал, физики и институционалы потеряли интерес, доверие к криптоиндустрии рухнуло после краха FTX), сектор децетрализованных финансов DeFi показал свою устойчивость
- CZ: мы все еще находимся на раннем этапе становления криптоиндустрии
- Goldman считает, что новых хаев по BTC теперь очень долго не видать
- CIO Guggenheim считает, что апокалипсис в крипте еще не закончен, и на рынке еще будет полный Bogdanoff. Ожидает продолжение "высадок" ненужных пассажиров из ракеты
НЕГАТИВ
WSJ: есть вопросы - в отчетах Tether не сообщается, что кредиты, которые он выдает, деноминированы и подлежат оплате в токенах.
криптокредитор Nexo уйдет из США из-за жесткого регулирования
иностранные криптобиржи активно сотрудничают с российскими силовиками для выявления нелегального использования цифровых валют, заявил депутат Госдумы Андрей Луговой. По его оценке, доля криминала в общем обороте цифровых валют достигает 5%. Депутат также предложил передать тему регулирования криптовалют налоговой, поскольку «криптовалюта — это имущество»
Крупнейший в Канаде пенсионный план CPPI прекращает погоню за инвестициями в криптовалюты
в МВД РФ внедрен цифровой сервис по выявлению недобросовестных владельцев криптокошельков. Уже имеется положительный опыт использования данного инструмента.
суд постановил банкроту Celsius вернуть клиентам $44 млн в крипте
Корейская федерация бирж цифровых активов предупреждает о рискованности инвестиций в WAVES
Ren Protocol предупредил своих пользователей о потенциальном риске, связанном с потерей активов из-за краха FTX
у CEO Crypto.com был плохой послужной список до того, как он стал CEO
криптобиржа AEX сообщила, что находится под следствием регуляторов и в настоящее время не может предоставлять нормальные услуги
Прокуратура США рассматривает возможность обвинения Binance и руководителей в возможном отмывании денег и нарушении санкций – источники RTRS, прокуроры обсудили возможные сделки о признании вины с адвокатами Binance в деле об отмывании денег – источники RTRS, Binance опровергает сообщение о возможных обвинениях минюста США
основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид арестован на Багамах. SEC, SDNY и CFTC выдвинули обвинения против SBF, глава SEC будет «привлечен к ответственности» за крах FTX – член палаты представителей Том Эммер
Канадский регулятор ужесточает контроль над криптоплатформами
ВЫВОДЫ
Statista: количество криптовалют сократилось примерно на 1000 с февраля 2022г, что стало самым большим снижением за всю историю
Продолжаю перекладывать профиты с бондов и акций в крипту, параллельно арбитраж приносит большой доход, оттуда тоже прибыль уходит в крипту, бонды США и акции. Если вам понравилась статья, делитесь ей с друзьями и знакомыми.
#bitcoin #криптовалюта #крипторынок #инвестирование #инвестиции #инвестициивкриптовалюту #btc #вложенияденег #биткойн
