Несколько лет назад я поставила себе цель — разобраться в инвестициях. Меня ждали десятки семинаров, книги финансовых гуру и сотни тысяч рублей потерь. Но обо всем по порядку.
Почти безоблачное начало
Впервые я познакомилась с акциями-облигациями больше десяти лет назад. На втором курсе университета пришла в банк, чтобы положить накопления от первой зарплаты. Мне же предложили купить паи инвестиционного фонда (ПИФ). Я плохо разбиралась в нюансах, но согласилась. В итоге получила доход примерно на уровне депозита или чуть выше.
Шесть лет назад открыла Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Стратегию выбрала крайне неудачную, налоговый вычет не успела получить. Заработала максимум три тысячи рублей.
С наступлением пандемии у меня появилось больше времени и я с упоением нырнула в мир инвестиций. Открыла счета сразу у трех брокеров, читала много аналитики. А как прекрасно было засыпать под лекции о фигурах технического анализа…
Рынок рос, увеличивался и мой инвестиционный портфель. Что-то покупала исключительно по наитию и оказывалась в плюсе. В других случаях удачно срабатывала стратегия “купи дешевле-продай дороже”. А дивидендные акции приобретала “вдолгую”.
В это же время я уже осознанно открыла второй ИИС, выбрала надежного брокера и сбалансированную стратегию. В итоге, за два года получила доход 18%.
Падение в неизвестность
Ну а дальше для российского фондового рынка наступили темные времена. Давайте посмотрим на убытки.
Инвестиционный счет упал почти на 23% или 134 тыс. руб.
После санкций мой инвестпортфель несколько раз перетекал от одного брокера к другому. Часть акций я успела продать с небольшим убытком. По остальным позициям заняла выжидательную позицию. Сейчас портфель в Тинькофф Инвестициях и Альфа Инвестициях упал на 6% и 11%.
Самое забавное, что хоть портфель и показывает убыток, заплатить налог с прибыли все же нужно, потому что получила по итогам года дивиденды и купонный доход. Для снижения налога можно продать какую-нибудь акцию с убытком и чуть позже снова ее приобрести.
Что буду делать дальше? Посмотрим. Закрывать ИИС не планирую, а, наоборот, пополню для получения налогового вычета. За счетами у брокеров слежу (уже не каждый день как раньше, а время от времени), покупать новые акции в больших объемах пока не планирую.