Друзья,
Сегодня поговорим про 115-ФЗ
Это прямо боль арбитражников, так как из-за него блокируют карты и они вынуждены искать обходные пути, чтобы завести карты нужных банков.
Самое лучшее, чтобы карты были оформленные на вас.
Как банк может заблокировать ваши карты?
Сначала надо сказать о том, что это не люди в ручном режиме отсматривают десятки тысяч операций и принимают решение попали вы под подозрение или нет.
Это делает специальное программное обеспечение, так как в ручном режиме отследить такое количество операций невозможно.
Банки работают на опережение, чтобы им не пришло от Финмониторинга.
Как можно получить блокировку карты, я уже рассказывал в прошлой статье.
При этом, бывает так, что блокировка счета, вам может прилететь за операции, которые вы совершили пару месяцев назад.
Что может этому предшествовать?
Вы совершали операцию Р2Р и вам поступил звонок из банка с вопросом, за какую операцию ваш пришли деньги или за какие услуги вы перевели деньги.
Тут есть два момента:
- Можно сказать как есть. Покупал крипту.
- Придумать другую версию. Перевод за покупку или продажу чего либо.
Теперь давайте разберём каждый из вариантов
- Мы говорим правду. Купили крипту. Закон не нарушили с одной стороной стороны, так как это не запрещено. С другой стороны банк может решить, что таким способом вы отмываете деньги.
Какой может быть вердикт?
Банк устроит ваш ответ и всё будет хорошо. С другой стороны он может запросить документы о происхождении денег и это целый геморрой. Вам надо будет предоставить справки о происхождении денег. Заверить их у нотариуса. Если, вы их соберёте, то не факт, что банк они устроят и вам разблокируют счёт.
2. Вы придумываете, что это деньги получили/отправили от брата, свата и т.д.
Какой может быть вердикт?
Смотри результат пункта 1. Но банк не идиот. Под подозрение могла попасть карта на которую вы платили или с которой получили деньги и банк, автоматически совершает подобные звонки всем с кем данная карта имеет контакт.
Какой путь выбрать вам? Решать вам.
Когда мне звонили из банка, я честно сказал, что купил крипту и санкций со стороны банка не последовало.
Что делать, если счёт заблокировали, а вы не предоставили документы?
Вывести деньги на другой ваш счёт в банке, вам никто не запретит.
Какой выход, если вам нужна карта для работы в конкретном банке, а вашу заблокировали?
- Открыть карту на родственника или близкого
- Купить карту дропа
Если вам заблокировал карту Тинькофф и требует документы, которые надо предоставить, то вы переводите деньги на другой счёт.
Дальше пишите письмо в банк с просьбой удалить все ваши данные. Через месяц на сайте банка заявку на открытие карты. В заявке делаете ошибку в ФИО и номере паспорта. К вам приедет курьер, увидит ошибку и исправит. Вам снова откроют счёт и выдадут карту!