Зачем я вложил больше 100 тысяч долларов в государственные облигации США, если с вероятностью 95% я жду РОСТА АКЦИЙ в 2023 году? Как правильно купить долларовые облигации в 2023 году и стоит ли это делать СЕЙЧАС? Как правильно инвестировать свои деньги на длительный срок и на дистанцию до 1 года?
После того, как я опубликовал материал о том, что я вложил более 100 000$ в трежерис, посыпались сообщения / вопросы / комментарии:
- Как купить облигации США в валюте?
- Где их найти и какой тикер у трежерис США у Interactive Brokers?
- Зачем я сам покупаю их, если жду роста фондового рынка?
Итак, друзья, вопросы важные, давайте по порядку:
1) Купить облигации США (как корпоративные облигации, так и трежерис) можно на брокерском счете Interactive Brokers. В TWS алгоритм очень простой - его я привожу на картинке:
- Рядом с вкладочкой "Портфель" жмем плюсик
- Там добавляем "Список слежения" или Watchlist
- Из списка выбираем Treasuries On-the-Run
- У нас появляется список из гособлигаций США
- И там мы выбираем подходящие по сроку погашения облигации
Знать тикер / идентификатор или точное название облигации НЕ ТРЕБУЕТСЯ!
2) Зачем я покупаю трежерис на 103 тысячи долларов, если с вероятностью 95% жду РОСТА РЫНКА АКЦИЙ в 2023 году? Это бред или глупость или провокация?!
Нет, это не бред и не глупость. Я покупаю их, потому что эти деньги - моя подушка безопасности. Она должна быть в портфеле. Ее нельзя инвестировать без сильного снижения фондового рынка. Поэтому, собственно говоря, я и покупаю трежерис.
Если мои ожидания по росту рынка не оправдаются (ведь вероятность падения в 5% имеется), что ж - это максимально ликвидный инструмент, ставки ФРС, скорее всего, будут снижаться или расти не так активно. Плюс сами трежерис всего лишь полугодовые - так что снижения цены по ним быть не должно. Я просто их продам.
Но если действительно мои ожидания по росту рынка оправдаются, то в покупке трежерис есть следующие преимущества:
- Я получаю более 1% бонусной доходности по сравнению с хранением денег у IB
- Я "замораживаю" деньги, чтобы не подвергаться соблазну их вложить и нарушить баланс портфеля и подушки безопасности
- Из-за роста рынка акций перекос в сторону акций может быть очень сильным! И в результате, подушка безопасности может упасть в процентах относительно акций, поэтому ее доля весьма высока УЖЕ СЕЙЧАС
- Я продолжу докупать акции на пополнения счета и на дивиденды
Что касается рекомендаций по покупке трежерис - в качестве подушки безопасности я бы не советовал покупать их более, чем на полгода-год. Если хочется воспользоваться высокими ставками и вложить капитал на более длительный срок, имеет смысл сформировать портфель из корпоративных первоклассных облигаций, которые будут обеспечивать высокий доход и высокую надежность его выплаты.
Будет нужна помощь с облигационным портфелем - обращайтесь, помогу!
Удачи в инвестициях!
#трежерис #облигации #сша #финансы #деньги