Финансовый регулятор выявил трех нелегальных операторов инвестиционных платформ (ОИП). Это первый случай выявления подобного мошенничества на рынке. Однако подобных нелегалов на рынке краудлендинга может быть больше: выявить их трудно, а возместить потери инвесторов практически невозможно.
Эти компании обещают в своей рекламе высокий гарантированный доход. Однако при этом у инвестора нет возможности проверить через независимые источники реальность и качество заявленных инвестиционных проектов, отследить движение вложенных средств. Кроме того, нелегальные компании создают неконкурентные условия на рынке.
Всего с начала 2021 года по 2 декабря текущего года Банк России выявил более 7,6 тыс. нелегальных финансовых организаций. Преимущественно это финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы и нелегальные участники рынка ценных бумаг.
В Банке России считают, что в случае нелегальных операторов инвестиционных платформ важно предупредить не только граждан — потенциальных инвесторов, но и компании, которые заинтересованы в привлечении средств через краудфандинговые площадки. При этом нелегальные компании подрывают конкуренцию и доверие на финансовом рынке. Сведения, предоставляемые такими компаниями, невозможно проверить, и есть риск инвестировать средства в несуществующие активы.
Два варианта развития событий.
Может выясниться, что платформы оказывают реальные услуги, от их деятельности никто не пострадал, нет потерпевших, но площадки не состоят в реестре Банка России, не поднадзорны ему, что создает риски нарушения прав потребителей финансовых услуг. Такие действия можно квалифицировать как незаконную предпринимательскую деятельность.
Второй вариант — уже есть обманутые инвесторы, которые напишут соответствующие заявления в правоохранительные органы. В таком случае действия организаторов платформ можно квалифицировать как мошенничество. Впрочем, проблема еще и в том, что установить конечных бенефициаров таких «сервисов» просто не удается.
Больше полезной аналитики и новостей в моем телеграме https://t.me/+SSC5k5p7_pAxNGUy