Речь пойдёт о покупке паёв на бирже, а не о непосредственной покупке зданий.
ПНК Рентал
Самый рекламируемый и наверное самый известный фонд на текущий момент это ПНК Рентал.
Выплаты дохода пайщикам идут ежемесячно и по оценкам управляющей компании составляют 12%+ годовых.
Выплаты где то 16-19 руб/месяц на текущий момент. Без вычета НДФЛ.
Фонд на свои деньги покупает объект недвижимости, чаще всего склад и выпускает под его стоимость нн-е количество паёв. Паи фонда не имеют привязку к конкретному объекту недвижимости, как у ЗБПИФ Парус, о котором мы поговорим ниже. Поэтому, их стоимость на бирже может очень сильно варьироваться от спроса и их количества в свободном доступе.
Недавно, из за резкого ограничения выпуска новых паёв и возросшего спроса, цена пая буквально за месяц поднялась с 1750 до 2000 рублей.
Отчётность, которая публикуется на официальном сайте фонда сильно упрощена и делалась как будто бы для школьников. Типа, мы заработали вот такую цифру, а потратили вот такую. При этом цели этих тракт не афишируются.
Плюс в том, что данный фонд может купить любой инвестор. Для его покупки не требуется иметь статус квалифицированного инвестора.
Так же он входит в первый уровень листинга на МосБирже, что внушает определённый уровень гарантий, если вы доверяете ЦБ.
ЗБПИФ Парус
Выплаты пайщикам идут так же ежемесячно и составляют где то 9% годовых.
Фонд на заёмные деньги покупает объект недвижимости и выпускает под него паи на бирже. Из за этого для покупки его паёв Вам потребуется статус квалифицированного инвестора.
В принципе, на вашем месте, я бы давно озаботился бы получением статуса квала. Так как, он сильно расширит список доступных биржевых инструментов для Вас.
Плюс фонда в том, что вы вкладываете в определённый объект недвижимости. Вы знаете что это за склад, где он находится, кто арендатор, какая арендная ставка и т.д. Вы знаете стоимость метра и какой частью склада располагаете в процентном соотношении.
Паи на бирже не так волатильны, как у Рентала и их ликвидность сильно меньше. Сильного роста самого тела пая в данном фонде ждать скорее всего не следует. Но, сильной просадки тоже не стоит боятся. Сколько вложили, столько можете вывести.
Минус в том, что объект взят в кредит у банка. В случае того если что то пойдёт не так, объект может быть изъят банком, а судьба ваших паёв оставлена без внимания. Но, мы же верим в лучшее и готовы к рискам.
В следующий статье я вкратце расскажу о паре доходных иностранных рейтов. Это апартаменты, которые сдаются в аренду управляющей компанией. Их паи доступны на СПБ бирже.