Содержание:
- Пул ликвидности, стейкинг
- Виды стейкинга, риски, стейблкоины, холдинг
- Фарминг, LP-токены, риски
- Заключение
Приветствуем, уважаемые читатели !
Помните, если вам лень все это читать, значит вы и не особо нуждаетесь в изучении криптовалют. 💰 Без необходимых знаний и понимания концепций вы не достигнете лучшего результата ! Так что в добрый и недолгий путь! 🙌✔️ По рукам? 🤝
1. Пул ликвидности, стейкинг
Сегодняшняя тема одна из важнейших.
И она поможет приблизиться к заработку. Вскоре мы будем разбирать несложные возможности заработка и выполнять задания с целью получения активов. Поэтому читайте внимательно и запоминайте.
"Фарминг и стейкинг" - понятия смежные, взаимосвязанные, вытекающие друг из друга.
По нашему мнению, не имеет значения какой из них является видом или подвидом другого. Здесь главное разобраться в общей концепции заработка активов на основе их хранения на определенных сетевых площадках.
Но все- таки, рассматривая основной принцип фарминга и стейкинга, являющаяся альтернативой системы Proof-of-Work, которую мы уже разбирали, и имеющее следующее название - Proof-of-Stake, можно сделать вывод, что, скорее всего, стейкинг является основным видом, а фарминг его подвидом.
Вспомним систему Proof-of-Work (доказательство проделанной работы), лежащая в основе добывания блоков для блокчейна и криптовалют - Майнинга.
Фарминг, стейкинг - являются подобного рода процессом, на основе которого создаются такие же блоки, но только уже не за счет математических вычислений с помощью мощного оборудования, а за счет использования объема крипты из общего пула ликвидности. Вот это и называется Proof-of-Stake.
Ну что?Давайте разбираться!?
Думаю, вы знакомы с открытием депозита в банке и хранением средств под годовые проценты. Цифровой век все же, стыдно не знать :)
Так вот стейкинг по своему принципу схож с такой банковской системой. Только в случае с банками вы мало что заработаете. Несколько % годовых!? А с учетом инфляции... не будем об этом.
В случае со стейкингом возможности заработать неплохие активы есть.
Начнем, пожалуй, с пула ликвидности. Пул ликвидности - это своего рода общий вклад всех пользователей одной сети, в основном DEX, где стейкаются их активы.
Попытайтесь сейчас включить воображение, чтобы представить картину точно и понять суть такой системы.
Пул ликвидности - это созданный в сети непрерывный круговорот средств, который обеспечивает возможность моментальных торгов всех его участников. Условно, вы вкладываете в общий капитал активы, которыми пользуются все участники данного рынка, а за то, что вашими средствами пользуются, вы получаете комиссию или годовой процент в нативном токене платформы. При этом ваши вложенные средства никуда не пропадают. Они все время крутятся в этом пуле. По сути пул выступает как в роли покупателя, так и в роли продавца. С одной стороны совершаются транзакции на обмен, условно, на валютную пару Etherium - BNB, с другой стороны меняют обратно BNB на Etherium.
Представьте водопад. Вода все время циклирует. Но при этом сам водопад всегда на месте. Вода никуда не девается. Вы вливаете в речку свою воду, она падает вниз и утекает. Но вы можете набрать снова такую же воду из любого места реки.
Стейкинг бывает нескольких видов.
2. Виды стейкинга, риски, стейблкоины, холдинг
Классический стейкинг - процесс, в котором вы вкладываете свои средства в пул, и зарабатываете на годовом проценте. Вывести свои средства обратно вы можете в зависимости от условии стейкинга платформы.
- Фиксированный стейкинг - обусловлен определенным сроком вывода средств.
- Свободный(бессрочный стейкинг) - вывод средств в любое время. Подходит для гибкого управления активами.
- Defi стейкинг - стейкинг в DEX сетях.
- Стейкинг на стейблкоинах - это не совсем вид стейкинга, а скорее стратегия обычного стейкинга путем использования в качестве активов - стейблкоины.
Стейблкоины - это криптоактив, привязанный к активу со стабильной ценой, таких как фиатная валюта и драгоценные металлы. Обеспечивают избежание высоких уровней волатильности, свойственной для рынка криптовалют.
Иными словами стейблкоин - стабильный вид криптовалют, которые всегда к чему-то привязаны и приравниваются, в основном к 1 доллару США. Пример : USDT, USDC, DAI.
Возможности заработка в стейкинге может варьироваться до 100 % годовых и выше в зависимости от выбранного актива, срока и стратегии.
Здесь так же есть свои риски. Например, если вы застейкали монету, с целью дальнейшей его продажи, а цена монеты на рынке резко пошла вниз и еще долгое время не будет подниматься, в таком случае вы понесете убытки. Здесь приоритет сыграет скорее всего долгосрок, если вы уверенны, что монета будет расти, либо скорейшая его продажа - с учетом дальнейшего падения цены.
Но потерять монету при падении цены можно и при обычном холдинге, не успев продать.
Холдить - держать актив на долгосрочной перспективе.
Есть и обратная ситуация, когда цена стабильна или растет. Тогда и реализация монеты будет выгодной, и плюс ко всему вы заработаете процент за стейкинг.
Например, вложили вы 10 монет стоимотсью в $10 каждая. За 2 месяца, к примеру вы заработали на стейкинге 20%. Это будет равно 2 заработанным монетам. Предположим к моменту вывода из стейкинга монета подорожала до $20 за единицу. Тогда при продаже монеты ваша прибыль составит: 12 монет, каждая за $20 = $240, где $40 - это чистая прибыль со стейкинга и $100 со спреда.
3. Фарминг, LP-токены, риски.
Фарминг - по сути тот же стейкинг, или его вид, когда при пополнении пула ликвидности мы зарабатываем на комиссиях за счет совершения транзакций наших активов другими участниками пула. Причем фармить возможно путем пополнения только парами криптоактивов в соразмерной их цене. Например $5000 Ethereum монет и $5000 USDC монет.
За фарминг своих активов в замен мы получаем LP-токены (Liquidity Providing-обеспечение ликвидности).
LP-токены выступают в качестве гарантии за обладание активами в пуле и создаются с нуля для каждого нового участника, пополняющего пул ликвидности в определенном количестве по формуле : √ кол-во криптоединиц * кол-во криптоединиц (корень квадратный из произведения количеств криптоединиц каждой из пары. Например наши $5000
Ethereum = 5 единиц Etherium, a $5000 USDC = 5000 монет USDC
Соответственно по формуле будет такой результат: √5000*5 = 158 LP-токенов.
Если мы создаем ликвидность в пуле первыми, то есть таких монет там нет еще, и мы первые (что бывает очень редко, только если на ранних стадиях нового проекта), то внеся такие монеты, мы будем получать в полном объеме комиссию.
Но на деле, когда такие монеты уже есть в пуле ликвидности, мы будем получать комиссию в нативном токене платформы исходя из нашей составляющей доли от общего количества таких монет в пуле ликвидности.
Условно, если на такую пару уже созданы в пуле 842 LP-токена, и создались еще наши 158 токенов, в общей сумме в пуле будет 1000 LP-токенов, где наши 158 будут составлять 15,8 % от общего объема.
Комиссия начисляется между всеми фармерами(в соответствии с размером их доли) за каждую проведенную операцию с пулом ликвидности другим участником рынка(трейдера).
То есть LP-токены отображают долю в общем пуле активов. А при выводе активов обратно, LP-токены сжигаются.
Тот пассивный доход из комиссий в виде токенов можно вывести, обменять на такие же монеты, что вы фармите, и внести обратно в пул, таким образом повысив объем своих вложений, а следовательно и % получаемых активов.
Это называется капитализацией процентов.
Хотя здесь есть ряд многих других препятствующих факторов, влияющих на рост или снижение вашей доли, но не будем на этом заострять внимание. Сейчас главное понять принцип.
Риски и рассчеты:
При выводе своих активов может произойти так, что мы потеряем небольшую часть объема из-за изменения цен на рынке. Хотя в минусе мы не останемся, если фармили на долгосроке, и наша общая прибыль покроет убытки при падении цен зафармленных активов. Схожая ситуация со стейкингом.
Для расчета прибыли существуют специальные показатели годового процента (APR,APY,ROI).Но ориентироваться на них стоит приблизительно, так как процент доли активов меняется очень часто. Поэтому показатель будет неточный. Лучше такой годовой результат разделить на 365 и узнать какую прибыль вы получите за 1 день
4. Заключение
Естественно всю информацию можно разбить на отдельные статьи. Но сегодня максимально лаконично и информативно мы представили вам важную часть из мира крипиты.
Резюмируя кратко, фарминг и стейкинг являются своего рода вложениями активов для получения пассивной прибыли на платформах блокчейн-сетей.
А пользоваться такими сетями необходимо через крипто-кошельки, привязанные к торговым платформам блокчейнов. А также с помощью сервисов-обменников, мостов.
Это уже наша следующая итоговая тема, после которой мы приступим к своим первым шагам на путь к заработку.
