Как и в любой сфере с относительно легким доходом, привлекающей большое количество новичков, в арбитраже криптовалют процветают мошенники. Они охотятся за вами буквально на каждом из этапов и начинающему арбитражнику как воздух необходимо знать их схемы, чтобы не потерять свой капитал в самом начале пути.
В этой статье я поделюсь с вами самыми распространенными способами обмануть вас и забрать ваши деньги. Вся информация в статье отобрана опытом хороших людей, которые занимаются арбитражем криптовалют буквально в промышленных масштабах. Кроме того, эта информация также полезна и трейдерам, которые просто часто пользуются P2P для ввода и вывода средств.
Схемы обмана
Все схемы мошенничества рассчитаны на то, чтобы вы подтвердили приход оплаты на ваш счет/карту/кошелек и отпустили криптовалюту мошеннику, не убедившись в поступлении средств, либо просто перевели им деньги. И работают мошенники как и всегда только за счет ВАШЕЙ невнимательности, и вам ВСЕГДА нужно быть настороже.
Глобально схемы можно разделить на два вида: Обман внутри сделки на P2P площадках и создание фейк-ресурсов.
Обман внутри сделки на P2P площадках
Разберем самые популярные способы обмана на P2P площадках, например на LocalBitcoins.
1. Треугольник
Реализуется схема следующим образом:
- Мошенник открывает сделку по покупке криптовалюты и берет у трейдера реквизиты. Трейдер ничего не подозревает, сделка выглядит обычной.
- В тот же момент мошенник предлагает жертве сделку на такую же сумму на выгодных условиях (сделка может быть вообще не связана с криптовалютами - главное склонить жертву к оплате) и высылает ей реквизиты трейдера, которого хочет обмануть.
- Жертва переводит деньги по реквизитам и ждет криптовалюту либо товар на который рассчитывала, после чего мошенник пишет трейдеру, что платеж совершен.
- Трейдер подтверждает сделку и деньги уходят мошеннику.
Жертва остается без денег и криптовалюты, имея при себе только реквизиты трейдера, которого впоследствии обвинит в мошенничестве, поскольку он является прямым получателем средств.
Как избежать обмана:
Вам необходимо убедиться, что покупатель точно знает, за что платит, что карта его и он тот за кого себя выдает.
Варианты:
- Попросить фото карты с которой будет совершен платеж на фоне сделки.
- Попросить фото с листочком на котором покупатель напишет о намерении купить у трейдера криптовалюту и картой.
- Указать назначение платежа в комментарии.
2. Поддельный скрин перевода
Известный метод обмана, с помощью специального бота или просто фотошопа мошенник подделывает чек/скрин перевода и отправляет его в чат сделки. Подделать можно ЛЮБОЙ чек.
Как избежать обмана:
Будьте внимательны! ВСЕГДА проверяйте счет (сумму, валюту, всё что можно) и только после его пополнения отпускайте криптовалюту. Применяйте основное правило безопасности в арбитраже: НЕ ЗАКРЫВАЙ СДЕЛКУ (НЕ ОТПУСКАЙ МОНЕТЫ) ПОКА НЕ ПРИШЛИ ДЕНЬГИ. Всё так просто!
3. Тенге вместо рублей
В первую очередь касается QIWI. Мошенник открывает сделку на определенную сумму в рублях, однако вместо рублей переводит трейдеру казахстанский тенге, стоимость которого в 8 раз меньше рубля. Трейдер смотрит на сумму поступления, но не смотрит на символ валюты и подтверждает сделку. Итог - деньги уходят мошеннику со скидкой почти в 90%.
Как избежать обмана:
Кроме суммы зачисления внимательно смотрите на валюту в котором зачисление было произведено.
4. Точки и запятые
Как бы это не было смешно, но мошенник может выдавать 5 USDT за 5000 из-за написания суммы с тремя нолями после запятой 5,000.
Как избежать обмана:
Будьте внимательны, не бегите подтверждать транзакцию после первого слова покупателя о переводе денег.
5. Фейковое SMS уведомление
Данный развод возможен, в случае, если злоумышленнику стал известен ваш номер, на который приходят уведомления. Расчет идет на вашу невнимательность. Возможна комбинация - одновременно сделку открывают на QIWI и Сбер (или другой банк), берут телефонный номер QIWI и отправляют на него фейк-SMS. Трейдер подтверждает платеж, а потом обнаруживает, что денег нет.
Как избежать обмана:
Быть внимательным и отпускать криптовалюту только после того, как вы убедились в личном кабинете или кошельке, что оплата поступила.
6. Попытки убедить вас отпустить криптовалюту до получения средств
Развод от якобы "честного" покупателя (у которого может быть несколько покупок и хороших отзывов). Старается войти в доверие, убедить, что он не скамер, срочно нужна криптовалюта, надавить на жалость/доверие и т.д. Возможна предварительная обработка с нескольких аккаунтов и реальные сделки.
Итог всегда трейдер отправляет криптовалюту, оплата не приходит, а покупатель исчез.
Как избежать обмана:
Помни, человек человеку волк, особенно в P2P и на 100 добросовестных покупателей найдется один мошенник, который лишит вас дневной/недельной/месячной прибыли. Подтверждай сделку ТОЛЬКО после получения средств и личной проверки, что они пришли!
7. Несколько одинаковых сделок в один момент
Открывается несколько сделок на одинаковую сумму, одна оплачивается в надежде, что трейдер из-за невнимательности/усталости подтвердит неверную сделку. Повторяется до результата на разных трейдерах. Итог - потеря криптовалюты, платеж после этого не поступит.
Как избежать обмана:
Быть внимательным и отпускать криптовалюту только после того, как вы убедились в личном кабинете или кошельке, что оплата поступила.
8. Отмена QIWI платежа через службу безопасности
Мошенник заявляет службе безопасности QIWI, о том, что его хотят обмануть/кинуть и т.п. В зависимости от времени реакции деньги могут поступить на кошелек трейдера, однако сделать с ними он ничего не сможет. В скором времени деньги будут списаны. Если сделка была закрыта уже ничего не вернуть.
Как избежать обмана:
Относитесь к QIWI подозрительней, лучше изучайте покупателя. Как деньги поступят попытайтесь их сразу перевести/вывести. НЕ ПОДТВЕРЖДАЙТЕ СДЕЛКУ, ПОКА НЕ БУДЕТЕ УВЕРЕННЫ, ЧТО ДЕНЬГИ У ВАС.
9. Пуш-уведомление Тинькофф (обновлено 07.09)
Трейдер продает криптовалюту, мошенник открывает ордер на некоторую сумму, берет ваши реквизиты, открывает по ним чат в приложении Тинькофф и отправляет сообщение вида "Перевод...". В этот момент у трейдера появляется пуш-уведомление, которое он может принять за уведомление о поступлении средств, но при нажатии на него вас просто перекинет в чат к мошеннику.
Как избежать обмана:
Всё просто - Проверь поступление средств в личном кабинете, не опирайся на пуш уведомления или сообщения от банка! Подтверждай сделку ТОЛЬКО ПОСЛЕ получения средств и личной проверки, что они пришли!
10. Эскроу-счет или "Отпусти крипту и деньги будут разблокированы" (обновлено 07.09)
Мошенник открывает сделку на некоторую сумму и пишет, что оплата произведена, а в доказательство кидает скрин с эскроу-сервиса. Затем он пытается убедить вас, что как только вы отпустите крипту, то деньги поступят на ваш счет. Ни в коем случае не соглашайтесь на такое!
Как избежать обмана:
Подтверждай сделку и отпускай ТОЛЬКО ПОСЛЕ получения средств на указанный счет/карту и личной проверки, что они пришли! Если вас пытаются убедить, в том что деньги придут/разблокируются/прочее после отправки криптовалюты, знайте — деньги не поступят (это точно), вы просто потеряете крипту и нервы.
Создание фейк-ресурсов
В эту категорию попадают многочисленные методы фишинга, обмана с помощью фейк аккаунтов и ботов в телеграме и т.п. Давайте разберем самые распространенные.
Фейк-обменник/биржа
Сайт обменника, созданный мошенниками, на первый взгляд полностью идентичный оригиналу. Задача такого сайта, чтобы вы ввели свой логин и пароль. Итог - ваш логин и пароль украден, а мошенники вывели ваши сбережения с настоящего обменника/биржи.
Как избежать обмана:
- Быть внимательным и всегда проверять URL-адрес биржи/обменника.
- Не переходить по непроверенным ссылкам, которые вы найдете в Телеграм или Интернете (особенно от ноунеймов где-нибудь в чате).
- В поисковиках осторожно относиться к рекламным объявлениям вверху и внизу страницы.
- Включить все возможные методы защиты на каждой площадке, которой вы пользуетесь. (Двухфакторная аутентификация ОБЯЗАТЕЛЬНА!!!)
Фейк-аккаунт трейдера в Telegram
Многие трейдеры также имеют телеграм-ботов и аккаунты, где вы можете также обменять криптовалюту или фиат. Этим пользуются мошенники и создают профили один в один. Есть маленькое различие имени пользователя, однако многие жертвы этого не замечают или замечают, когда становится слишком поздно. Аккаунт может также написать вам первым.
Как избежать обмана:
Всегда проверяй имя пользователя, количество подписчиков и т.д. Если не уверен на все 100% - откажись от сделки. Будьте осторожны!
Фейк-бот в Telegram
То же самое, что и предыдущий пункт.
Как избежать обмана:
Всегда проверяй имя бота и ссылку на него из официальных ресурсов и т.д. Если не уверен на все 100% - откажись от сделки. Будьте осторожны!
Фейк-саппорт в Telegram
Скорее всего выследит вас в чатах бирж/обменников и в случае каких либо вопросов с вашей стороны там, напишет вам лично. Будет выдавать неверные инструкции, притворяясь сотрудником поддержки, в расчете, что вы подтвердите сделку и т.д.
Как избежать обмана:
Саппорт никогда не пишет сам! Если саппорт написал вам первый - Вас обманывают. Проверяй имя пользователя и сравнивай с тем, что написано в официальных каналах площадки/биржи/обменника.
Как защитить себя?
Как вы могли заметить все схемы рассчитаны на вашу невнимательность или нежелание что-либо проверять, но могу с точностью сказать, что в этом и состоит работа арбитражника - безопасно обменивать валюту, исключая любой вариант обмана.
Защитить себя можно просто следуя эти элементарным правилам:
- Проверяйте всё несколько раз, минимум 2. Особенно, если что-то кажется подозрительным.
- Не торопитесь - потеряете деньги и нервы.
- Бесплатный сыр только в мышеловке - если предложение СЛИШКОМ выгодное - это повод опасаться.
- Что-то идет не по плану - будь внимателен.
- Человек - человеку волк, особенно в арбитраже.
- ГЛАВНОЕ ПРАВИЛО - НИКОГДА НЕ ОТПУСКАЙ криптовалюту, пока деньги не на твоей карте.
Даже эти простые советы помогут вам быть в безопасности, но помни, что методы мошенников постоянно совершенствуются, поэтому всегда следи за новостями из чатов и сообществ. Ну и конечно же, подпишись на P2P -не тупи! чтобы быть в курсе последних новостей как арбитража, так и криптовалют!
P.S. Если вас обманули вы также можете написать об этом в комментариях и я обязательно выпущу новую статью/пост, чтобы обезопасить наше сообщество в будущем!