Что делать, если заблокировали карту по 115 ФЗ?

О том, что представляет собой статья закона и как она связана с криптовалютой описали тут. Переходи, читай.

Если вкратце: в определенный момент обороты по вашим картам превышают лимит и банк блокирует их, в связи с подозрениями в незаконных операциях – их перечень описан в статье закона. 

И это абсолютно нормальная процедура сталкиваться с которой вы будете регулярно. Сегодня мы расскажем что делать при блокировке карты, как не потерять средства и как минимизировать риск блокировки в будущем.

Какие действия вызывают подозрения у банка?

В целом, это большое количество операций по карте на крупную сумму (более 5 миллионов в сутки).

Среди причин также:

▪️большое количество контрагентов, более 10 в день или 50 в месяц

▪️большое количество операций по зачислению и списанию средств, более 30ти в день

▪️короткий промежуток времени (меньше минуты) между зачислением и списанием средств

▪️подключение к кредитным организациям с одного устройства разными физическими лицами

▪️отсутствие операций по оплатам товаров и услуг с карты

▪️в течение недели средний остаток денежных средств на счете карты или кошелька на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по счету в указанный период

▪️проведение операций по зачислению и списанию средств в течении 12 часов и более суток 

Самые частые причины для блокировки – это пополнения с юридических лиц, ИП и левых платежек.

Что делать, если карту все же заблокировали?

1. Первым делом нужно обратиться в банк
2. Сообщить о том, что не собираетесь предоставлять документы (обычно банк требует 2-НДФЛ, 3-НДФЛ и прочие документы, подтверждающие доход)
3. Попросить закрыть счет и перевести деньги в другой банк (закрытие займет примерно сутки)

Если банк отказывается закрывать счет, напомните о том, что это их прямая обязанность и по законодательству они не имеют права отказать вам на запрос.

Как обойти блокировку по 115-ФЗ?

Как один из способов: доводить карту до ее предела (но не пересекать его), после чего оставлять эту карту и делать перерыв на сутки. В это время можно садиться на другую карту. Ее также доводим до предела и снова меняем.

Остались вопросы? Задавай в чате👇🏻

https://t.me/g10crypt