Добрый день, уважаемые потенциальные заказчики бизнес-плана! Вместе с фин. моделью мы обычно пишем для клиента Пояснительную записку - основные выводы и наши комментарии по цифрам. Фин. модель это обычно первое, что мы отправляем клиенту при разработке бизнес-плана, потому что тут вся экономика и финансы. Итак, что же самое главное? Маркетинговое исследование доделали, если перенесем фин. модель в текст, бизнес-план будет готов и можно предъявлять инвестору или в Банк.
Добрый день, уважаемые потенциальные заказчики бизнес-плана!
Вместе с фин. моделью мы обычно пишем для клиента Пояснительную записку - основные выводы и наши комментарии по цифрам. Фин. модель это обычно первое, что мы отправляем клиенту при разработке бизнес-плана, потому что тут вся экономика и финансы.
Итак, что же самое главное?
- Уважаемый клиент, в фин. модели (прикрепляю) можно менять любые параметры, выделенные красным цветом. Остальные формульные, пересчитываются автоматически.
- Для наглядности все значимые таблицы в модели дублируются графиками и диаграммами
- Фин. модель содержит все параметры, которые ожидают увидеть и банки, и инвесторы, и фонды - можно предоставлять в любую инстанцию, но мы рекомендуем максимально сохранять конфиденциальность!
- Каждая вкладка в модели отвечает на один свой вопрос - персонал и фот - см. лист "Персонал", сумма и структура инвестиций - см. лист "Инвестиции", расчет налогов - см. лист "Налоги" и т.д.
- По текущему сценарию сумма инвестиций в Ваш проект составила 121.000.000 руб. - см. лист "Инвестиции".
- На листе "Производство" я подробно: рассчитал план добычи сырья (600 тонн в год) и план производства порошка (концентрата) - 20 тонн в год.
- Выход готовой продукции в натуральном выражении и помесячно на прогнозный период: первый год по 10 тонн и далее по 20 тонн, что при выходе на проектную мощность соответствует 36.000 баночек в год и 600 кг порошка в год.
- В связи со спецификой производства сделал дополнительный лист "Выхода" - доли готовой продукции и количество баночек из 1 тонны сырья. Всё можно менять, цифры автоматически пересчитываются.
- Срок окупаемости Вашего проекта оценивается в 3,1 года, включая первые 4 месяца инвестиционной стадии (если дольше - придется пересчитать фин. модель).
- Рентабельность - 38,9% (можно снизить, если увеличить прямые затраты или растянуть календарный план запуска производства или снизить производственную мощность, например, до 10 тонн в год), но я бы до встречи с инвестором не стал ухудшать.
- Штатка и расчет фонда оплаты труда - см. лист "Персонал", тут важна средняя з/п по предприятию 41.867 руб. / чел. / месяц (уже за вычетом НДФЛ) и доля ФОТ в выручке - 7,0% это хорошая величина.
- Чистая прибыль (см. лист "ОДДС") составляет в среднем по 9.592.804 руб. в месяц чистыми, начиная с 44-го прогнозного месяца, когда вся сумма инвестиций должна быть возвращена инвестору. В год это 111.354.817 руб. к распределению между инвестором и командой проекта (тут еще придется заплатить 13% НДФЛ или дивиденды).
- За прогнозный период (10 лет) потенциальная чистая прибыль в 17 раз превышает объем первоначальных инвестиций, что характеризует проект как экономически высокоэффективный и крайне привлекательный для инвестирования; но отсюда возникает ключевой риск - выполнение плана продаж на конкурентном рынке!
- Ключевые финансовые показатели - NPV, PI, IRR - см. лист "NPV проекта", для Вас я специально выделил там референсные значения по каждому показателю. В тексте БП я распишу их определения и сравнения с другими отраслями экономики. Но сейчас видно, что проект содержит высокий запас финансовой прочности на случай, например, невыполнения плана продаж / роста себестоимости / неэффективности затрат на маркетинг / увеличение ФОТа / удорожание финансирования и так далее.
- Ключевой фактор успеха проекта - см. лист "Чувствительность NPV" - не столько борьба за оптимизацию себестоимости продукции, сколько повышение ее отпускной оптовой цены - повышения ее потребительской ценности, брендирование, продвижение. Сумма инвестиций или объем ФОТа имеют меньшее влияние на прибыль, чем выручка от продаж (цена за единицу готовой продукции).
- При этом точка безубыточности оценивается всего в 16,8% от плановой производственной мощности, что компенсирует риски невыполнения плана продаж и позволяет гарантировать инвестору возврат вложенных средств.
Маркетинговое исследование доделали, если перенесем фин. модель в текст, бизнес-план будет готов и можно предъявлять инвестору или в Банк.