Приветствую на канале о инвестициях и накоплении капитала !
Продолжаю статьи о том, для чего мне вообще нужны инвестиции и зачем я этим занимаюсь.
Инвестиции - это долгосрочное вложение средств с целью сохранения и увеличения капитала.
Инвестиции обеспечивают увеличение покупательной способности капитала.
Рост капитала должен обгонять инфляцию на длительном промежутке времени.
Инфляция - это покупательная способность денег: при высокой инфляции на одну и ту же сумму мы можем покупать все меньше и меньше товара и услуг.
Инфляции подвержены все валюты мира, в том числе и Доллар. Средняя инфляция по доллару за последние 20 лет составляет 2,1 % годовых. Другими словами за 20 лет покупательная способность доллара потеряла треть.
Рубль за это время потерял порядка 80%:
Так как же сохранить свои накопления и защитить их от инфляции ?
Самое первое, что приходит на ум - это банковские вклады. Однако сбережение денежных средств на вкладах проигрывает инфляции на длительном промежутке времени, в лучшем случае вклады будут догонять инфляцию.
Вкладывая капитал в золото и недвижимость – его покупательная способность расти не будет, в лучшем случае она будет сохраняться.
Что же насчет инвестиций на фондовой бирже ?
Инвестируя в облигации мы даем в долг государству или компаниям.
Инвестируя в акции мы приобретаем доли в бизнесе.
На длительном промежутке времени инвестиции в акции и облигации дают доходность выше инфляции.
Сама суть фондового рынка заключается в росте бизнеса и стремлении увеличивать прибыль компаний с годами. Именно это позволяет на длительном периоде времени наращивать инвестируемый капитал, обгоняя инфляцию.
Основной вывод, который можно сделать, посмотрев на историю индекса, — в долгосрочной перспективе рост капитализации бизнеса (с учетом дивидендов) опережает инфляцию !
Посмотрим, как себя ведет индекс облигаций RGBI на длительном промежутке времени:
Индексы облигаций (ОФЗ и корпоративные) так же обгоняют инфляцию на длительном промежутке времени.
Я всегда пишу на длительном промежутке времени, но обратите внимание это реально длинные промежутки: 10-20-30 лет.
При краткосрочном вложении средств в акции, можно получить сильные убытки, если зафиксировать их (продать акции в минус). Совершенно не факт, что ваши средства успеют восстановиться и показывать стабильный плюс прежде, чем вам могут понадобиться вложенные средства. По этому инвестиции - это прежде всего долгосрочные вложения.
Вышесказанное так же относится и к облигациям - бывают кризисные годы, когда уровень инфляции выше доходности по облигациям, да и цены на облигации могут сильно падать в периоды шоков, с этим мы столкнулись в марте 2022.
Но кризисы цикличны, после них наступают моменты адаптации, восстановления, роста и эйфории на рынке. Компании, как и государство будут стремиться увеличивать свою прибыль а соответственно и расти, толкая вверх котировки.
Итог
Инвестиции должны увеличивать покупательную способность капитала и обгонять инфляцию.
Депозиты, золото, недвижимость растут в цене примерно на уровне инфляции.
Инвестициями можно считать вложения в облигации и в акции, которые потенциально могут преумножить денежные средства, обгоняя инфляцию.
Надеюсь моя информация будет полезной для Вас !
Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые материалы.