Найти тему
Минута Права - портал правовой помощи
4110 подписчиков

Финансовые нелегалы – как проверить?!

9
4 мин
Оглавление
Разработано Freepik
Разработано Freepik

К сожалению, в нашей стране, да и не только, распространены нелегальные финансовые организации. Не подготовленные люди зачастую попадаются на их крючок. Мы попытаемся пролить свет на столь загадочные махинации.

Начнем с того, что каждая финансовая организация является юридическим лицом, либо индивидуальным предпринимателем и должна осуществлять свою деятельность на основании разрешения Центрального банка России или лицензии. Отличия разрешения и лицензии: Разрешение выдается на однократное действие, лицензию же ЦБ России выдает на осуществление конкретного вида деятельности. Финансовые организации производят банковские операции, предоставляют финансовые услуги и вправе заключать сделки. Свою деятельность такие организации должны выполнять с соблюдением всех необходимых требований на основании Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 14.07.2022) "О банках и банковской деятельности".

Граждане, которые незаконно осуществляют банковские операции, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.

К финансовым организациям относятся: кредитные организации, ломбарды, лизинговые компании, фондовые и валютные биржи, страховые компании, негосударственные пенсионные фонды.

Главное, что должны помнить граждане это – все финансовые организации имеют дело с деньгами, поэтому для них слишком много соблазнов обмануть доверчивых граждан, не все организации с яркими вывесками расположенные в вашем городе являются легальными.

Центральный Банк России систематично проводит мероприятия по мониторингу нарушений, выявляет финансовые организации с признаками противозаконной нелегальной практики. ЦБ России может провести проверку на основании обращения граждан. Несмотря на осуществление ЦБ России действий направленных на пресечение существования нелегальных организаций, мошеннические компании плодятся постоянно. Они закрываются, другие открываются.

Как проверить финансовую организацию на легальность:

На официальном сайте ЦБ России вы сможете:

  • Проверить информацию о банке или другой кредитной организации.
  • Проверить информацию о микрофинансовой организации, профессиональном участнике рынка ценных бумаг, негосударственном пенсионном фонде, страховой организации, управляющей компании, инвестиционном фонде, специализированном депозитарии или иной финансовой организации.
  • Проверить информацию об актуарии.

Там же вам предоставляется возможность просмотреть видео - инструкцию «Как проверить финансовую организацию», а также ознакомиться со списком компаний уже с выявленными признаками нелегальной деятельности.

На сайте Банка России есть специальный черный список, в нем указаны нелегальные организации.

Не забываем, что существуют финансовые организации, которые выполняют несвойственные для нее операции, например небанковские кредитные организации. Они могут лишь обеспечивать систему расчетов и переводов, но не имеют права выдавать людям кредиты, а также привлекать вклады. Такие организации будут признаны нелегальными.

Дорогие читатели! Чтобы узнать о своих правах или получить ответ на, интересующий вас вопрос, задайте его нашим юристам на сайте: https://4yr.ru/.

К нелегальным финансовым организациям относятся:

  • Те, которые работают без разрешения либо лицензии ЦБ РФ.
  • Не соответствуют требованиям лицензии.
  • Выполняют запрещенные Законодательством РФ операции.

Если вы попадетесь в лапы нелегальный финансовых организаций, вы рискуете остаться без компенсации, как пострадавшее лицо! Что либо доказать будет очень трудно.

Следует отметить, что попавшая финансовая организация в чёрный список ЦБ России еще не является мошеннической, например, такие, как иностранные брокерские компании. Они работают без нашей лицензии на территории РФ, через посредников, а значит уже фактически, признается нелегальной. Еще один пример это - капперы, их деятельность также не является законной, а значит, нарвавшись на «нечестного» каппера вы рискуете в 99% случаях попросту потерять деньги.

Автоломбарды часто грешат нелегальной деятельностью в качестве кредиторов. Автомобили продаются по завышенной цене, с займами вообще все сложно у таких компаний. В обещаниях указывается сумма процентов одна, а в договоре совершенно другая, соответственно более существенная. Например: вы пытаетесь продать автомобиль через автоломбард, его никто не покупает, и вы принимает решение продать автомобиль самостоятельно. Автоломбард выдает вам счет на оплату стоянки и за другие «полезных» услуги, о существовании которых за плату в этой организации вы и не знали.

Для того, чтобы не наткнуться на нелегалов, на сайте Банка России, вам следует:

  1. Найти компанию в реестрах организаций имеющих лицензию ЦБ РФ.
  2. Проверить компанию в списках нелегальных организаций.

Запомните: если кредит – то в проверенном крупном банке, если другие малые финансовые организации – проверяемый на сайте ЦБ РФ, а также требуем показать разрешение.

Не забывайте ставить лайки, подписываться на наш канал и наши паблики в соцсетях.

Наши контакты:

Мы в социальных сетях: