Мы оказались на пороге глобальных изменений валютной системы всех развитых стран. Как они будут происходить и причём тут ФИНАНСОВЫЙ ПРОРЫВ. Разбираемся в сегодняшней статье.
Как мы уже говорили ранее развитие человечество раз за разом совершает 3 исторических Прорыва: Информационный, Технологический и Финансовый. Об этом Вы можете прочитать в наших предыдущих статьях.
Что такое финансовый Прорыв
Чтобы объяснить его сущность нам нужно обратиться к предшествующему ему технологическому Прорыву. Как мы уже говорили, новые технологи, значительно увеличивают производительность труда и заменяют собой предыдущий технологический уклад.
Увеличение производительности подразумевает то, что отдельные города или страны, становятся лидерами в выпуске товаров. В результате этих товаров становится так много, что технологический лидер вынужден продавать их за границы. Поскольку эти товары созданы более современным способом, и их себестоимость гораздо ниже, они быстро вытесняют аналогичные товары конкурентов в соседних территориях.
Таким образом постепенно развивается географическое разделение труда. В части о технологической революции, мы приводили в пример производство кораблей в Голландии и производство шёлковой нити в Британии.
Но только лишь производством не распространишь свои товары на весь остальной мир. Для этого требуется еще одно условие. Вы должны получить за них плату. Причем плату такую, чтобы Вы сами моги ей потом расплатиться. Кроме того, неплохо было бы, финансово поддержать зарождающуюся промышленность для того, чтобы она принесла больше богатств государству. Именно для этих целей и совершается финансовый Прорыв.
Критерии финансового Прорыва
Перечислим основные критерии, выделяющие финансовый прорыв в череде прочих событий человеческой истории.
- Финансовый прорыв упрощает торговые отношения между государствами.
- До начала финансового Прорыва был начат технологический Прорыв.
Коротко расшифруем эти критерии.
Первый критерий. Финансовый прорыв упрощает торговые отношения между государствами.
Именно это является основной задачей финансового прорыва. Те учреждения, которые отвечают за выпуск денег, это могут быть государства или частные структуры, направляют свои усилия для развития промышленности своего региона.
Для этого они различными методами влияют на количество и качество выпускаемых денег. То, как это происходило в истории, мы поговорим чуть дальше.
Второй критерий. До начала финансового Прорыва был начат технологический Прорыв.
Финансовый прорыв, сам по себе, не имеет не какого смысла. Смысл его именно в поддержке промышленности. Он лишь стремиться выполнять эту задачу более эффективно.
За финансовый прорыв чаще всего в нашей истории отвечало государство, мы убедимся в этом далее. Те государства, в которых был совершен технологический скачек, но не был совершен финансовый, часто переживали большие потрясения. Об этом мы тоже поговорим далее в этой части.
Какими были финансовые Прорывы
Человечеству за всю его историю довелось пережить шесть полных финансовых прорывов. Седьмой, начал зарождаться совсем недавно. Но последние события, происходящие в России, активно подталкивают его развитие. Каким будет 7 финансовый прорыв мы поговорим в отдельной части. Подпишитесь на наш канал, чтобы не пропустить продолжение.
Далее мы коротко рассмотрим каждый финансовый прорыв и сформулируем его важность для человечества.
1 Финансовый прорыв
Использование золота и серебра, как единой меры стоимости. 5 000 - 3 000 годы до нашей эры.
Фундаментальное изменение в истории человечества, развившее торговлю и производства на небывалый уровень. Долгое время обмен имел естественную форму. То есть не существовало единого эквивалента стоимости. Люди меняли одни товары на другие.
Это очень сложная процедура, которая ограничивала развитие и порождала множество проблем. Как оценивать между собой те или иные товары? Уверен, что не мало людей в те времена полегло в спорах за цену на свой товар.
В какой-то момент, предположительно в древней Месопотамии, появляются первые золотые монеты. Благодаря удобству расчетов они становятся единой мерой стоимости. Теперь за любой товар можно было получить золотую монету. И заплатить ей же за любой другой товар.
Простота обмена позволила развиваться тогдашнему технологическому прорыву – ручным орудиям труда.
Но у любого физического инструмента платежа есть одно большое ограничение. Например, золото нужно добыть и выплавить. И его попросту может не хватать для поддержание стабильной экономики. В истории человечества часто так и происходило. Если в регионе было мало золота, то экономика в нем развивалась медленнее. Так как между городами сложно было выстроить взаимоотношения без достаточного количества эквивалентной меры стоимости.
Концентрация богатств нарастала и со временем перешла в следующий финансовый прорыв.
2 Финансовый прорыв
Появление инструментов инвестирования. 1 000 годы до нашей эры.
Развитие производств и появление единой меры стоимости позволила людям накапливать богатства. До появление золотых монет богатство также можно было накапливать. Но его сложно было инвестировать – давать в рост.
Скажем вы владеете 10 медвежьими шкурами. Вы не можете дать их в рост, ожидая что через полгода кредитор вернет вам 12 шкур. Это просто не имеет не какого смысла. Золотые и другие монеты можно ссудить с целью инвестирования.
Это стало актуально, при свершении нового технологического прорыва – появления ручных станков. Их создание требовало больших вложений. И нарастающий тогда класс богатых людей, заработавших свои состояния на предыдущем Прорыве, смог инвестировать в следующий.
Этот процесс занял огромный, по меркам человеческой истории, промежуток времени. За это время было создано множество финансовых институтов обслуживающих интересы людей, готовых инвестировать деньги. Это и венецианские купцы, странствующие по всему миру и орден тамплиеров, организовавший банковскую сеть для участников Крестовых походов.
Со временем появление разделение труда, рост взаимосвязей между станами и разделение труда требовало появление новых финансовых институтов для развития промышленности. И эти институты не заставили себя ждать.
3 Финансовый прорыв 1610 - 1694 появление банков, позже учреждение банка Англии.
Всем нам знакомы бумажки с надписью: «Билеты банка России». Эти банкноты мы называем Рубли и используем их как основное средство расчетов в России.
Задолго до появления подобных банкнот был совершен очередной, третий по счету, финансовый прорыв. Его появление было связано с разрешением банкам выпускать собственные долговые бумаги. То есть векселя, банкноты или билеты. Такая бумага подразумевала, что человек имеющий такой билет может потребовать от банка его компенсации. Банки же имели частичные резервы, подразумевая что все вкладчики одновременно не могут потребовать весь долг обратно.
Эта система позволила привлекать банкам большие средства в долг. И ссужать этот долг частным лицам и компаниям. Первоначально количество таких банков быстро нарастало. Но не все банки вели себя подобающим образом. И самому банковскому сообществу пришлось организовать сложную систему взаимоотношений. Самыми развитыми в те годы были банки Англии и Нидерландов.
Эти две страны уже не раз всплывали в нашем повествовании в прошлом в связи с технологическими прорывами, проходившими на их территории. Об этом вы можете послушать в предыдущей части по ссылке в описании. Именно их развитие и обслуживали банки.
Но нарастающий хаос от работы различных банков постепенна заставил государства централизовать этот процесс. Это и привело к следующему финансовому прорыву.
4 Финансовый прорыв
Появление золотого стандарта. Фунт стерлингов привязан к золоту. 1816-1847 годы.
Появление золотого стандарта имеет достаточно длинный путь развития. Основным периодом развития золотого стандарта во всем мире считают период с 1816 по 1874 годы. Самой сильной валютой в те времена стал Фунт стерлингов. Благодаря золотой лихорадке в колониях Великобритании.
Золотой стандарт позволил государствам и отдельным банкам более эффективно использовать эмиссию бумажных денег. Увеличивая или сокращая их количество в зависимости от требований экономики.
5 Финансовый прорыв
Центральные банки становятся основными центрами эмиссии денег.
К началу 20 века мировая экономика была в значительной степени глобальной. Отдельные страны со своими товарами захватывали различные рынки сбыта. Конкуренция в мире перешла не на уровень компаний, а на уровень стран.
Это требовало нового подхода к денежной политике. Если раньше частные банки выпуск могли осуществлять выпуск банкнот, то постепенно большинство стран перешло к централизации этого процесса.
Так окончательно сложились функции центральных банков. Теперь только они могли выпускать те самые «Билеты», которые мы используем как платёжное средство.
Выпуск денег центральным банком был необходим для поддержание сверхпроизводительной промышленности, развивающейся тогда в передовых странах. Контролируя курс валюты, они могли распространять свои товары по всему миру. Умножая богатства страны.
Отчасти мировая индустриализация стала причиной первой и второй мировых войн. В которых крупные промышленные центры боролись за сферы влияния. Но даже не смотря на единый центр эмиссии в мировой экономике оставалась одно большое ограничение, мешающее ее развитию. Это ограничение было снять в следующем финансовом прорыве.
6 Финансовый прорыв
США отказывается от золотого стандарта. 1971 год.
Мировая финансовая система, в которой мы живем сейчас окончательно сложилась после 1971 года. Это событие разделило экономическую историю на до и после.
Если до 1971 года деньги имели ограничение в своей эмиссии, то с тех пор это ограничение было полностью снято. Но снято оно было лишь для одной валюты – доллара США.
В то время США уже было мировым экономическим гегемоном. Значение доллара в мировых расчетах все возрастало. А количество его в мировой экономике было ограничено. Что сильно мешало развитию мировой торговли. Сняв это ограничение доллар сумел окончательно закрепиться как мировая торговая валюта.
Но это явление породило два отрицательных эффекта. Которые накапливались в мире на протяжении 50 лет и сейчас привели к серьезному дисбалансу.
Первое явление – неконтролируемая эмиссия доллара. Если бы доллар был просто региональной валютой, то его эмиссия приводила бы к локальной инфляции в США. Но поскольку это мировая валюта это приводит к всемирной инфляции. И пока доллар главная мировая валюта повлиять на это невозможно.
Второе явление – США получает сеньораж со всего мира. Сеньораж это прибыль от выпуска и продажи валюты. Скажем США выпускает 100 долларов. Какова их себестоимость? Примерно 10 центов. А сколько России нужно продать нефти или газа чтобы получить эти 100$? Ей нужно продать товаров ровна на эту сумму, по мировым ценам. Себестоимость товара составит примерно 80$, то есть прибыль составит всего 20$. США же получат ресурсов на 100$, потратив на это 10 центов, то есть прибыль составит 99,90 $.
Подробнее эти два экономических перекоса в пользу одной страны мы разберем в отдельной части. Подпишитесь, чтобы не пропустить продолжение.
Именно эти проблемы, вызванные перекосом экономики в сторону одной страны и станут причиной нового, седьмого по счету финансового прорыва, который должен состояться в ближайшие годы.
О том, каким может быть седьмой прорыв, мы поговорим в отдельной части. Подпишитесь, чтобы не пропустить продолжение!
#хазин #экономика #биржа #финансы #валюты #доллар #курсдоллара #курсевро