С 2001 года в нашей стране банки активно руководствуются законом 115-ФЗ. В настоящее время каждый 2ой предприниматель знает об этом законе не понаслышке. У банков существует ряд алгоритмов и критериев, по несоблюдению которых, происходит блокировка счета.
С 1 июля в оценке критериев клиентов примеряется так называемый «банковский» светофор 🚦
Банки смотрят на клиента с точки зрения уровня рисков.
Красный - это технические компании, которые как правило создаются для реализации сложных финансовых схем
Желтый - это организации, в которые замечены наряду с чистыми операциями также операции сомнительного характера.
Зелёный - клиенты, которые осуществляют прозрачные расчёты с контрагентами.
Основная масса клиентов - это желтый цвет.
Критерии оценки каждый банк определяет сам это:
☑️ Операции свыше 1 млн рублей
☑️ Объём налоговой нагрузки менее 0,9% от оборота
☑️ Низкая отраслевая заработная плата
☑️ Операции, не соответствующие оквэд
☑️ Операции с криптовалютой
☑️ Не вовремя сданная отчетность
Мы подготовили для вас ГАЙД по работе с банками. Скачивайте по ссылке