Металлы считаются защитными активами – стабильными финансовыми инструментами, стоимость которых почти не изменяется даже в периоды кризисов.
Давайте разберемся, в чем плюсы такого инвестирования, а также составим подборку самых выгодных металлов для вложения денег.
Если вам интересна тема металлургии и все, что с ней связано, подписывайтесь на наш канал.
Какие плюсы вложений в металлы
Основной плюс – высокая ликвидность. Купить или продать металл можно всегда, вне зависимости от состояния рынка, экономических потрясений, вида валют, которые используются в стране.
Что еще:
- Универсальность. Несмотря на то, что роль металлов в экономике незаслуженно «задвинута», обменять металл на валюту любого уголка мира можно всегда.
- Стабильность. Сейчас наблюдается растущий тренд на «металлических» рынках. Это обусловлено текущей долговой системой мирового финансового устройства, при которой все фиатные валюты (деньги, признанные государством) стремятся к своей истинной стоимости – нулю.
- Ценность обладания. Это сугубо психологический фактор: вкладывая деньги в металл, человек интуитивно испытывает чувство защищенности, так как понимает, что его деньги в этом случае – материальный актив.
- Сохранение стоимости. Падение цен на металлы редко когда бывает значительными – напротив, в долгосрочной перспективе их стоимость всегда растет. Даже при падении стоимости других активов.
- Доступность аналитики. Для любого инвестора важно всегда быть в курсе рыночных изменений. Найти информацию, касающуюся стоимости металла, не составляет сложности.
Именно эти факторы делают металлы привлекательными для вложений.
Читайте также: Что такое градирни и для чего они нам нужны
Металлы, наиболее выгодные для инвестиций
Материал носит ознакомительный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций.
По версии российских инвесторов наиболее привлекательными для инвестиций традиционно являются: золото, серебро, палладий, платина и медь.
Золото
Традиционно считается основным защитным инструментом, когда на рынке акций и облигаций происходит падение. Также золото используют для защиты от инфляции. Котировки этого инструмента не зависят от будущих денежных потоков.
Плюсы:
- Высокая ликвидность.
- Устойчивость к инфляции.
- Надежность.
- Независимость от спроса и производства.
- Практически отсутствует привязка к экономической деятельности.
Минусы:
- Заработать можно только на долгосрочных вложениях.
- Ограниченность использования (ювелирное дело, в качестве валютного резерва).
- Стагнация или снижение стоимости в период роста фондового рынка.
- Зависимость цены на металл от Федеральной резервной системы США.
Цена золота на фондовом рынке 1 760,4$ за унцию.
Читайте также: Как рост оптовых цен на сталь влияет на жизнь обычных россиян
Платина
Из платины делают детали катализаторов для автомобилей – устройств для очистки выхлопных газов.
Для вложений этот металл даже еще более надежный, чем золото. В чем плюсы:
- Всегда востребована, так как используется не только в ювелирной отрасли, но и в промышленности.
- Является страховкой против падения стоимости других металлов.
- Высокая ликвидность – может быть в любой момент продана по цене, максимально близкой к рыночной.
- Низкая волатильность – цена на платину меняется редко.
- Недооцененный рынок – рыночная стоимость платины меньше ее предполагаемой внутренней стоимости. На недооцененных активах можно неплохо заработать – именно на недооцененных активах строилась стратегия знаменитого Уоррена Баффета.
Минусы:
- Высокий порог входа.
- Избыток предложений.
- Медленный рост стоимости.
Интересный факт: в 2021 году в США планировали отчеканить монету из платины стоимостью 1 трлн. долларов. Правда, идея так и не воплотилась.
Стоимость платины – 1 011,4$ за унцию.
Палладий
Более половины материала используется в автомобилестроении. Кроме этого, палладий используется в самолетостроении, стоматологии, фармакологии, искусстве (из него делают детали к музыкальным инструментам).
Плюсы инвестиций в палладий:
- Сбалансированный рынок.
- Востребованность в промышленности.
Минусы вложений:
- Зависимость от состояния промышленности и экономики.
- Изменчивость стоимости.
На самом деле высокую волатильность цены на палладий можно отнести как к плюсам, так и к минусам: за счет резких скачков стоимости инвестор может получить большую прибыль за короткий период. Но такие колебания могут привести и к значительным убыткам.
Стоимость фьючерса на палладий – 1 889,53$.
Серебро
Благодаря своей стоимости, покупка серебра доступна даже розничному инвестору. Цены на этот металл более изменчивы, чем на золото, что дает возможность не только сохранить свои деньги, но и приумножить их.
Кроме того, инвестиции в серебро выгодны еще и тем, что этот металл очень востребован в промышленности. Его используют в различных инновационных отраслях: производствах солнечных панелей и аккумуляторов.
Плюсы инвестиций:
- Доступность для инвестирования.
- Низкий порог входа.
- Хороший потенциал развития отраслей, в которых используется этот металл.
- Наличие дефицита (спрос на серебро превышает предложение).
Минусы вложений:
- Зависимость от цены на золото.
- Средняя ликвидность.
Стоимость серебра на бирже 22,09 $ за унцию.
Читайте также: Как коррозия разъедает бюджеты стран: сколько денег ежегодно тратится на ремонт и замену металлических конструкций
Медь
Медь –это не драгметалл, но ее востребованность в промышленности (безуглеродная энергетика) делает продукт невероятно привлекательным в плане вложения и приумножения капиталов.
Плюсы инвестирования:
- Высокий промышленный потенциал металла.
- Рост потребления при ограниченности сырья.
- Волатильность – можно заработать на коротких сделках.
Минусы инвестирования:
- Зависит от состояния экономики и промышленности.
- Отсутствие прозрачности – многие компании, занятые добычей и разработками медных месторождений, не являются публичными.
Стоимость фьючерса на медь – 3,8010$.
Наибольший спрос на металлы возникает тогда, когда начинается мировое «штормление», связанное как с состоянием экономики, так и с геополитическими изменениями.
При выборе средства нужно учитывать его ликвидность – возможность быстрого обмена на имеющихся активов на деньги, и такого же быстрого «превращения» денег в надежные активы.
Подписывайтесь на канал, если хотите знать о металлургии и металлических изделиях еще больше.
«Новаметалл Трейд» − один из ведущих производителей металлопроката и металлических изделий в России. На рынке с 2010 года.
Изображения взяты с Яндекс Картинок.