Для начала хочу сказать, что это исключительно мое мнение относительно арбитража, так что не надо закидывать меня камнями.
Что же такое этот арбитраж?
Это покупка крипты дешево у одного человека со своей банковской карты и последующая продажа с небольшой наценкой другому человеку, где прибыль я так же получаю на свою карту. Такой способ называется Р2Р-арбитраж.
Еще можно закупать крипту дешево на одной бирже, переводить на другую и там продавать дорого. Это уже называется межбиржевой арбитраж, главное грамотно отслеживать актуальные цены и ликвидность, то есть спрос на данную криптовалюту.
Примерно два года назад я впервые узнал о криптовалютном арбитраже и естественно начал активно погружаться в эту нишу. Тогда не было такого хайпа вокруг этого способа заработка и все было достаточно спокойно. В работе были классические методы обмена, самые банальные связки и минимум карт. За неделю с бюджетом 50к можно спокойно было сделать 15-20к чистыми и не гнаться за какой то сверхприбылью. Я даже успел обучить порядка 40-50 человек этой схемке.
С тех пор много воды утекло, а сами схемы превратились в сплошные сложности. Арбитраж в классическом его понимании из обычной монотонной работы превратился в гонку за легкими деньгами. Но это звучит это все, конечно, сладко, а на деле заморочек побольше чем в каком нибудь физбизе. Из-за того что новички не знают об этих сложностях, они все так и хотят залететь с двух ног в арбитраж и заработать себе на ламбу и виллу где нибудь на Кипре.
Что стало? Чего ожидать от арбитража?
Каждый школьник уже знает где и как закупаться криптой, поэтому простая схема покупки и продажи внутри одной биржи с карты на карту является неактуальной из-за большой конкуренции. У вас не получится выгодно закупиться и выгодно все распродать.
Так же, из-за этой самой конкуренции, самая популярная и ликвидная биржа Бинанс ввела ограничение Т+1. Это значит, что те монеты которые вы купили сегодня, вы сможете продать только завтра. Для того чтобы это обойти легким способом, нужно держать на балансе сумму равную вашему депозиту. То есть если вы ежедневно закупаетесь на 100к, то на балансе со вчерашнего дня должна быть куплена крипта на такую же сумму, короче по факту продаете вчерашнее. Не факт что курс за это время не изменится в отрицательную для вас сторону. Есть еще способ конечно - получение статуса мерчанта. Это дополнительная верификация с подтверждением адреса проживания, аккаунт должен быть старше 6 месяцев, 300+ проведенных сделок, 15 биткоинов общий оборот торгов, не менее 95% успешно выполненных сделок и положительные отзывы. Тогда вы получите специальную галочку, а ваши купленные монеты не будут замораживаться на балансе на сутки. Но это только вершина айсберга. На других биржах, где тоже есть возможность Р2Р торговли, получение статуса мерчанта тоже есть, но с разными другими условиями. Например постоянная замороженная сумма на балансе от 1000$ до 3000$.
Блокировка карт.
Далее, с увеличением торговых оборотов, вы столкнётесь со 115ФЗ, несомненно. Это то, чего боятся абсолютно все арбитражники. Карты блокируют из-за того, что банк не понимает откуда такие деньги крутятся по счетам ежедневно. Из-за того, что криптоарбитраж стал сверхпопулярным, большинство банков выкатывают огромное количество ограничений на вывод, покупку валюты, количество транзакций, объемы переводов и прочее. Тоже не очень приятная штука.
Бывает такое, что один из тех людей, с которым вы совершили сделку, был замечен в какой то сомнительной схеме, или, сам того не зная, совершил сделку с сомнительным персонажем, а вы так же попадаете в эту сетку и службы безопасности банка пристально следят за вами, а потом блокируют карту.
Открыть новую карту или счет в банке, который вас заблокировал, не получится, потому что вы в черном списке теперь. Актуальные для торгов карты придется искать у родственников, друзей, знакомых, если вам поверят конечно и будут давать карты в пользование. Но они тоже отлетят рано или поздно по 115ФЗ, поэтому вы по сути подставляете всех своих близких, они тоже будут в чс у банков. В таком случае придется работать с дроповодами. Это те люди которые имеют базу сомнительных людей, которые готовы будут предоставить вам свою карту в пользование за определенную плату. Дроповод за такие подгоны, естественно, тоже берет некое вознаграждение. Но эти карты тоже будут отлетать, поэтому вы постоянно будете тратить свои деньги на карты дропов. Несомненно, карты можно прогревать особыми способами, для того чтобы они жили дольше, но они все равно отлетят, если у вас будут хорошие обороты. А они будут, потому что опыт растет и аппетиты тоже растут.
Так же не забываем, что эти дропы запросто могут получить доступ к онлайн банку и подловить вас, когда вы закинете туда деньжат. Абсолютно нормальная практика в этом деле. Так что ваш дроповод должен быть проверенным и надежным персонажем.
Скам.
Очень много мошеннических схем есть в этой сфере. Минимум вам могут морозить бабки, чтобы выбить вас из конкуренции. Когда вы продаете крипту, какой-нибудь хер, откроет с вами сделку, крипта до момента перевода денег вам на карту заморозится на бирже, а вы будете сидеть и ждать перевода. А его все нет и нет. Проходит время, вы открываете аппеляцию с недобросовестным покупателем, объясняете саппорту биржи, что не получили деньги, вам все размораживают, но курс уже не такой выгодный и вы просто потратили лишний час на решение проблемы. Это самое простое, что с вами могут сделать конкуренты. Так же присылают левые смски об оплате и фотошопленные чеки, так что если вы не будете внимательными, то ваша крипта улетит человеку который просто не оплатил. Расчет на лоха, но многие попадаются. Так же как и схема с поддержкой. В чате с вашим покупателем вдруг появляется техподдержка и просит вас нажать кнопку отпустить монеты, до того как деньги поступили на баланс, аппелируя это тем, что они вам поступят на карту после того как вы отпустите монеты.
Еще есть так называемые "треугольники". Мошенник создает объявление на авито, продает например запчасти на тачку. Жертва заказывает этот товар, зачастую по полной предоплате. В это время мошенник узнает имя отправителя, для того чтобы понять, что деньги от него, а параллельно открывает с вами сделку на Бинансе на сумму этого товара и говорит, что деньги поступят с карты третьего лица (жертвы). А жертве указывает данные вашей карты. Вы получаете деньги от жертвы, а мошенник вашу крипту, потому что оплата на договоренную сумму произошла. Вы работаете себе спокойно дальше ни о чем не подозревая. В какой то момент вам звонят из полиции и говорят, что какой то лох скинул вам бабки за запчасти, а вы его кинули, приходите, будем разбираться. Понятное дело вы свою правоту подтвердите, потому что у вас есть переписка с мошенником и документы о транзакции, но это снова потраченное время и нервы.
Вывод такой - чтобы не попасться на таких схемы, нужно иметь много опыта и самому не быть лохом.
Международка.
Эта тема достойна отдельного поста, но я попробую описать вкратце.
В связи с февральскими событиями 2022 года, биржи начали выкатывать ограничения на пополнение баланса с карты для пользователей из РФ. А россеяне остались только с Р2Р, поэтому курс на покупку там стал весьма завышен. Арбитражники, далеко не глупые люди, начали искать пути обхода этих ограничений, через покупку крипты напрямую на бирже в других странах, таких как Казахстан, Узбекистан, Турция, Грузия и тадалее. Потом по криптокошелькам все это отправляется в РФ и продается на Р2Р. То есть связка условно такая, в России в банке покупаешь доллары, отправляешь в Грузию, меняешь там на грузинские лари, с ларями идешь в криптообменник, покупаешь крипту, отправляешь в Россию, на Р2Р продаешь на российскую карту.
Из-за разницы курсов валют, например, лари к доллару и рубль к доллару, спред (% разницы) мог достигать 20% за круг. Но не обольщайтесь, это было давно и не долго.
Все это тоже не так легко как кажется на первый взгляд. Вам теперь нужны будут не просто дропы, а дропы в другой стране. Деньги вы отправляете в другую страну, скорее всего малоизвестному человеку. Либо кого то надо отправлять в ту страну на разведку, поиск физических обменников, дропов, дроповодов, узнавать условия приема валюты в местных банках, лимиты на снятие и ликвидность. Плюс покупка долларов в РФ из-за ограничений банков, о которых я говорил ранее, усложнилась и курс не всегда выгодный. Отправка рублей или долларов из России осуществляется по различным платежкам, которые тоже имеют свои лимиты, или по свифту, который переводит деньги 10 часов (не всегда) и за это время спред может стать даже отрицательным.
У нас при работе с международкой бабки застревали просто в Турции на 3 дня, потому что нашим дропам просто не выдали наличку в банке, она тупо закончилась. За эти 3 дня простоя спред изменился и мы потеряли 160к рублей. И это не единичный случай, если вы понимаете о чем я.
Заключение.
В общем и целом, опыта в этом дерьме у меня столько, что я могу целую книгу написать, наверное. Ну или как минимум записать подкаст какой нибудь с коллегами. Говорить можно бесконечно и я описал лишь малую часть всего, что происходит внутри этой сферы.
Это не хейт с моей стороны в сторону арбитражников, ни в коем случае. Криптоарбитраж, как сфера для заработка, безусловно, имеет право на жизнь и приносит хорошую прибыль. Но как по мне, больно уж много гемора, по другому и не скажешь.
Я отказался от этого способа заработка, потому что, в первую очередь, это работа с людьми, с банками, с дропами. Не всегда результат твоей работы зависит от твоих действий. Это превращается не в работу, а в какую то "темку", где тебе приходится бегать, суетиться, переживать и ты можешь заработать, а можешь не заработать, из-за того, что кто-то не выполнил свою работу, или, того хуже, попался на скам. Условия работы стремительно меняются, нужно постоянно вариться в этом, чтобы не упустить тенденции. Кому-то это, безусловно, подходит, но не мне.
Если это сравнивать с трейдингом, где я наедине с графиком, то я точно знаю что происходит и тут все зависит только от меня. У меня нету никаких факторов, которые могут негативно повлиять на мою работу. Мой результат зависит только от меня, в этом и преимущество.
Ах да, я работаю там, где мне кайф, а не там, где есть спред и банки с обменниками.