Недавно в криптовалютном мире произошло знаменательное событие: одна из крупнейших бирж по купле-продаже электронного скама обанкротилась. Не то чтобы это было очень важно, но по просьбе постоянного читателя давайте немного погрузимся в мир американских финансов. А то у наших читателей может создастся впечатление, что советские коммунисты это самые глупые люди в мире. Это не так, у них есть огромное количество достойных конкурентов.
У нас, наверное, никто не знает о бирже FTX. Знают Binance и Bybit, слышали о Kraken и Coinbase, а про эту услышали в первый раз. Хотя это далеко не последняя биржа в криптомире, хоть и основана в 2019 году, еще недавно была в топ-10 по объему торгов. Хотя прославилась она не этим, а тем, что 30-летний паренек, Сэм Бэнкмен-Фрид, который еще 4 года назад вообще не разбирался крипте, внезапно вылез в мировой список Форбс с 22 миллиардами долларов состояния. При том, что он и сейчас не разбирается в крипте, как показали события...
После банкротства FTX 11 ноября в воздухе сразу повисло слово Enron. Это такое показательное слово для американского рынка, с глубоким смыслом. Хотя на первый взгляд и не скажешь, с чего вдруг? FTX - это далеко не первая лопнувшая биржа, криптовалютный мир по уши сидит в различных схемах по типу МММ. Обычно они собирают крипту, крутят ее у себя годами для набора стада хомяков, а потом в ужасе восклицают "Меня взломали!" Так лопнула биржа Mt.Gox, например. Наверное, слово Enron что-то прояснит.
Enron - это такая маленькая нефтегазовая компания, которая занималась транспортировкой, немного добычей и продажей газа в США в 1980-е. Тогда на этом много было не заработать, если себестоимость не как в Саудовской Аравии. Однако в 1990-е годы дела компании резко пошли в гору, за десять лет ее капитализация выросла на 300%, но и тогда ее не заметили. На фоне пузыря доткомов рост капитализации в 300% - это семечки. Тем не менее, акции выросли на 56 % в 1999 году и ещё на 87 % в 2000 году, что было уже сильно выше рынка. Компания Enron превратилась в любимчика американских инвесторов. К 31 декабря 2000 года акция Enron стоила 83,13 доллара, а рыночная капитализация компании превышала 60 миллиардов долларов. Это в 70 раз превышало прибыль и в шесть раз превышало балансовую стоимость активов, что говорило о высоких ожиданиях рынка в отношении будущих перспектив компании. Кроме того, Enron была признана самой инновационной крупной компанией Америки в рейтинге самых уважаемых компаний Fortune.
Оказалось, что компания действительно очень инновационная. В области бухгалтерии. Она пользовалась лазейками в дырявом решете законов США и выдавала свою выручку за прибыль. То есть если вы продали мешок картошки за 1000р, то вы заработали 1000р. Даже если вам он обошелся в 2000р. Тут как бы явно виден убыток, но для убытков существуют оффшоры на Багамах, там можно завести сразу 600 компаний в одном здании и скидывать все убытки на их балансы. А еще можно сказать, что если ты заключил многолетний контракт, то деньги, ожидаемые за все будущие года с этого контракта - это прибыль. Ну не важно, что контрагент ни копейки не заплатит, на следующий отчетный период можно с другой однодневкой контракт заключить. И это далеко не весь арсенал, который они использовали.
Вот это был лидер американского рынка, 7-я компания США по капитализации. На пике она стоила 70 миллиардов долларов, на дне - 0,5% от этой суммы. Количество богатых и бедных людей, которые потеряли деньги на этой афере, сложно переоценить. Это, кстати, к вопросу "финансовой грамотности", которая в России как бы на очень "низком уровне". Каждый раз, когда с американских хомяков снимают три шкуры, их это шокирует до глубины души. Они еле успели отойти от банкротства LTCM 1998 года, в разгаре был крах "пузыря доткомов" - и снова такой удар. Но главное - какая наглость!
Так вот наглости хозяину FTX оказалось не занимать. Хотя там не только наглость. Вам просто стоит немного нырнуть в этот особый мир единорогов и розовых пони, который даже и к крипте не имеет отношения, чтобы оценить насколько скучно вы живете.
Биржа FTX не занималась обменом криптовалют. То есть и им тоже, но в основном она занималась тем, что одалживала деньги клиентов девушке Сэма Бэнкмен-Фрида Кэролайн Элиссон и ее компании Alameda Research, для игры на курсах криптовалют. Скучное начало. Интереснее, что Кэролайн выглядит как чья-то школьная любовь и является жуткой (буквально) фанаткой Гарри Поттера.
Об этом она рассказала инвесторам из Sequoia Capital, будучи одета "как знойная дриада" на пути на свои "ролевые игры". И да, фото знойной дриады из статьи с сайта Sequoia третьим слайдом выше (не смотрите). Если вам начинает казаться, что повеяло атмосферой алковписки из 2007, то вам не кажется. Потому что в той же статье Sequoia Capital рассказывается, как основатель этого стартапа проводил для них "питчинг" с целью вытрясти инвестиции. Инвесторы были в восторге. А Сэм Бэнкмен-Фрид играл в видеоигры. Прямо во время разговора с инвесторами он рубился в League of Legends. Мало того - инвесторы отметили, что он отлично играет (нет). Тогда он привлек 420 миллионов долларов от 69 инвесторов (WTFFF?!!). Знаменитый венчурный фонд Секвойя оценил FTX в 32 миллиарда долларов (+дриада).
Но это лишь внешние звоночки. Ягодки пошли, когда за дело взялся специалист по банкротствам Джон Рей III, который по случаю занимался и банкротством Enron 20 лет назад. Не просто так за это взялся именно он. Потому что даже бывалого профессионала потрясло, что он там обнаружил. Это хуже, чем Enron, названный самым ужасным корпоративным банкротством в истории США.
Оказалось, что биржа не просто давала деньги сторонней компании знойной дриады, которая умудрялась терять деньги даже при инсайдерских спекуляциях против клиентов биржи. Оказалось, что у биржи не было бухгалтерии. Эту функцию отдали на аутсорс (в Индию?). Благодаря этому у биржи не было даже списка счетов, на которых она хранила деньги. Вообще. У биржи не было списка проектов, куда она инвестировала. Вообще, до сих пор неизвестно. У биржи не было списка сотрудников. Биржа хранила пароли в письмах на незащищенном почтовом ящике (типа гугл почты), что даже менее безопасно, чем написать их на бумажке и оставить на столе в офисе. Операции по вводу-выводу денег инвесторов эти прекрасные люди проводили через онлайн чат, где менеджеры одобряли транзакции, отвечая "персонализированными смайликами". А теперь эти люди не могут найти, сколько криптовалюты клиентов у них было на счетах, потому что никаких записей об этом нет. Впрочем, как и самой криптовалюты, ведь биржу... взломали. И человек, который это сделал, стал одним из самых крупных держателей криптовалюты Ethereum. В мире. И он начал ее продавать в огромных объемах в попытке обналичить выигрыш. А еще интереснее, что этим "хакером" может оказаться даже не сам владелец биржи, а правительство Багамского оффшора, которое уже признало, что запустило свои волосатые лапы в деньги биржи.
Еще интереснее, что об эту дрянь запомоились все. Помимо Sequoia Capital, туда сдали свои денежки такие бегемоты как Soft Bank, Tiger Global, Пенсионный фонд учителей Онтарио и многие другие, чьи имена мы не узнаем... потому что бухгалтерия для дураков. Вопрос, как они умудрились, только начал маячить на горизонте. Однако и ответ замаячил.
Этак картинка примерно описывает схему, по которой биржа FTX отмывала миллиарды долларов, выделенные Украине, в пользу Демократической партии США. Как видите, все здесь - очень непростые люди. Мамы, папы, дедушки, бабушки, зятья, сватья, боссы и шмоссы. Эта картинка еще раз показывает, что украинцы - это бич США. Украинцы портят все. Если кто не знает, именно украинцы перед прошлыми выборами президента США запороли социальную сеть республиканцев Parler. Там тоже люди решили сэкономить и наняли на разработку социальной сети, должной обеспечить стратегическое преимущество, Мыколу и Тараса. Мыкола с Тарасом были рады, но сделали все на коленке и сеть взломали вороги, полностью ее дискредитировав. А еще это показывает, что никаких миллиардных пакетов помощи украинцы не видели и никогда не увидят. Не для них эти пакеты, для них - пакеты из Ciльпо.
Но вернемся к Enron - почему эта компания прогорела? И почему она выстрелила? Это произошло в результате накачки фондового рынка США необеспеченными фиатными деньгами, на которых вырос пузырь доткомов. Банкротство Enron произошло после того, как этот пузырь лопнул, потому что деньги из системы резко испарились и уже не было того хомяка, который бы купил Enron на доллар дороже предыдущего. Сейчас финансовые власти США изо всех сил следят, чтобы очередной финансовый пузырь не лопнул с треском. А лопнул хотя бы тихо. Для этого у них есть все инструменты, чтобы зажать всю систему в тиски и не дать рухнуть какой-то крупной компании. Но крипта не подчиняется этим инструментам, выше видно, насколько там все запущено в области риск-контроля. Наш пузырь уже лопнул, а новый Enron - его некролог.
Автор: Николай Герасимов
📕 Подпишитесь на Лекторий Dостоевский:
📚 YouTube: https://www.youtube.com/channel/UCtsCAuG4sK9had2F-nnUfyA
📚 VK: https://vk.com/lectorydostoevsky
📚 OK: https://ok.ru/dostoevsky.lectory
📚 Rutube: https://rutube.ru/channel/23630029/
📚 Telegram: https://t.me/dostoevsky_fm_dostoverno
📚 Наш сайт: https://dostoverno.ru/